2025年7月，中金财富买方投顾资产保有规模跨越1000亿元里程碑。作为买方投顾业务的先行者，中金财富自2019年率先发力买方投顾转型，抓住“基金赚钱、基民不赚钱”的破题核心，始终将客户利益置于首位，重塑服务模式。

　　摒弃依赖流量费、销售返佣的传统路径，中金财富构建了一套基于账户视角、追求长效价值、覆盖精细化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾服务体系，并持续迭代服务细节、延展服务触角。

　　直面时代挑战

　　据了解，传统卖方模式下的结构性矛盾在A股市场的高波动性下被进一步放大。譬如，短期交易导向、“重销售、轻陪伴”等现象，制约长期获得感的提升。同时，净值化、低利率环境下，理财决策也面临更复杂的挑战。

　　在此背景下，中金财富率先提出买方投顾理念，打破了交易驱动的传统产品销售模式，始终以客户利益为中心、站在客户利益一侧，以基于长期信任带来的资金留存为最终目标，打造了独具特色的买方投顾服务矩阵。

　　数据显示，截至2025年6月末，中金财富买方投顾产品“中国50”私享专户，有超90%客户实现盈利，近半客户追加复购。“公募50”“ETF50”等也正成为越来越多大众客户的信任之选。其中，截至2025年6月末，立足为广大个人客户交易资产提供买方投顾解决方案的“ETF50”，累计签约客户超6.3万人次，签约客户ETF保有规模较去年同期增长291%。

　　共筑能力基座

　　千亿规模背后，是中金财富立足长期思维重构投顾服务体系，持续深化资产配置、专业投研，以及客户服务三大能力基座。

　　资产配置方面，中金财富立足多资产优势，力争从多样化资产赛道中挖掘收益，在丰富客户多元资产配置选择的同时，为客户严控回撤与尾部风险，陪伴客户更好应对低利率、高波动、全球配置的理财新环境。

　　专业投研方面，早在2010年，中金公司（601995）财富管理业务就率先组建产品研究团队，深耕10余年，已跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品，构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系。

　　譬如，2024年，中金财富率先推出“中国50中央账户”，集合产品与解决方案总部集体投研智慧，打造科学化、系统化、基于目标波动率的组合管理体系。

　　客户服务方面，中金财富重视作为买方投顾核心环节之一的客户陪伴，打造线上线下（300959）结合、总分联动，全渠道、多场景的客户陪伴服务体系。

　　数据显示，中金财富历年来累计举办线上直播超1000场、线下活动近13000场，陪伴客户超2900万人次。目前“中国50”客户平均持有期达2.5年，远超行业平均水平，彰显长期陪伴价值。

　　数字化战略立新序

　　以金融科技SMART数智化战略为引擎塑造第二增长曲线，中金财富创新自研RITAS买方投顾数字化平台。作为背后的金融科技力量，RITAS平台联通一切买方投顾服务的数字化中台与智能核心，为投资者提供一站式财富管理服务，助力普惠金融。

　　面对AI技术驱动的金融科技浪潮，中金财富积极打造“AI+买方投顾”核心竞争力，深化AI技术在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实践应用，推动“千人千面”客户服务体验升级。

　　同时，依托“中金一家”协同优势和坚实的全球资产投研能力，中金财富持续完善多资产、多市场、跨地域的全球资产配置能力，并于2024年与中金香港共同成为首批落地跨境理财通业务的券商，跨境产品保有量位居行业前列。

　　展望未来，中金财富表示，将继续沿着“以客户需求为起点，以专业服务为核心，以全生命周期陪伴为支撑，为客户创造价值”的初心使命，倡导财富向善、服务人民，让买方投顾实践的步伐向深、向新、向远，让每一份财富实现长期价值增长，助力财富管理行业高质量发展。