| 基金代码 | 660013 | 基金简称 | 农银信用债 |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 农银信用添利债券 |
| 投资类型 | 债券型 | 基金经理 | 姚臻 |
| 成立日期 | 2012-06-19 | 成立规模 | 9.72亿份 |
| 管理费 | 0.70% | 份额规模 | 0.13亿份（2020-09-30） |
| 首次最低金额(元) | 50000 | 托管费 | 0.20% |
| 基金管理人 | 农银汇理基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中信银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | 0.60% | 最高申购费 | 0.80% |
| 最高赎回费 | 1.50% | 业绩比较基准 | 中债综合指数*95%+同期银行活期存款利率*5% |
以信用类债券作为主要的投资标的，在严格控制风险的基础上，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规定). 本基金主要投资于国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换公司债券(含分离交易可转债)、债券回购、短期融资券、资产支持证券、银行存款、中期票据等固定收益类金融工具.本基金可参与一级市场新股申购或增发新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证或因投资分离交易可转债而产生的权证等.本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产.
本基金将有效结合"自上而下"的资产配置策略以及"自下而上"的债券精选策略,在综合判断宏观经济基本面、证券市场走势等宏观因素的基础上,灵活配置基金资产在各类资产之间的配置比例,并通过严谨的信用分析以及对券种收益水平、流动性的客观判断,综合运用多种投资策略,精选个券构建投资组合. 同时,本基金会关注并积极参与股票一级市场中存在的投资机会,力争在保持基金总体风险水平不变前提下进一步增厚基金收益水平. 1、大类资产配置策略 本基金的大类资产配置策略遵循"自上而下"的基本原则,在对宏观经济和证券市场走势进行科学研判的基础上,具体确定各大类资产的配置比例. 2、债券投资策略 (1)久期调整策略 (2)收益率曲线策略 (3)类属策略 (4)信用策略 (5)骑乘策略 (6)息差放大策略 (7)可转债投资策略 (8)资产支持类证券投资策略 3、股票投资策略 (1)新股申购策略 本基金的可以投资于股票一级市场的新股申购和增发,但不能从二级市场购买股票或其他权益类产品. 新股申购收益率的主要决定因素为新股上市溢价率和申购中签率.基金管理人将统计近期新股的申购资金量、中签率以及上市当日溢价水平,并根据市场当前的资金状态和新股的市场吸引力等因素,对新股中签率进行合理的评估.同时,基金管理人将深入分析首发股票及增发新股的上市公司基本面,根据股票市场整体定价水平,估计新股上市交易的合理价格,并估算出新股上市溢价率水平.通过结合中签率与上市溢价率的估算结果,基金管理人将得出新股申购的预期收益率.当新股申购的预期收益率高于市场资金成本时,本基金将参与该新股申购,并根据对于股票上市后走势的提前预判,合理选择卖出时机. 对通过新股认购策略所认购新发行股票,本基金将在其上市交易或流通受限解除后持有时间不超90 个交易日. (2)权证投资策略 本基金不直接购买权证等衍生品资产,但有可能持有所持股票所派发的权证或因投资可转债和分离交易可转债而产生的权证等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具或金融衍生工具.对通过持有可转债、交易分离可转债或股票所获得的权证,本基金在其上市后不超过25个交易日之内卖出.
本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品，其风险收益水平高于货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。