- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 531029
- 基金简称 建信双月B
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 建信双月安心理财债券B
- 投资类型 货币型
- 基金经理 刘思
- 成立日期 2013-01-29
- 成立规模 5.53亿份
- 管理费 0.15%
- 份额规模 81.57亿份（2020-03-31）
- 首次最低金额（元） 5000000
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 建信基金管理有限责任公司
- 基金托管人 招商银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 0.00%
- 业绩比较基准 七天通知存款利率（税前）
投资理念
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和银行协议存款，剩余期限一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限397天以内（含397天）债券（不含可转换债券），以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过180天。
投资策略
本基金通过积极主动的组合管理，充分运用各种短期投资工具，力争为持有人创造低风险基础上的投资收益。本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信用利差变化趋势的重点分析，比较未来一定时间内不同投资品种的相对预期收益率，在基金规定的投资比例范围内对不同投资品种与现金之间进行动态调整。 2、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，综合运用久期管理策略、期限配置策略、类属配置策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 （1） 久期管理策略 本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而下”对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定债券投资组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久期或缩短现有债券投资组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降时，建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。 本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融市场中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括GDP、CPI/PPI、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应量M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融指标将决定央行货币政策，央行货币政策通过调整利率、调整存款准备金率、公开市场操作、窗口指导等方式，导致市场利率的变动；同时，央行货币政策对金融机构的资金流也将带来明显的影响，从而引起债券需求变动。本基金将运用上述债券分析框架，预测利率变化趋势及债券需求变动情况，确定投资组合的目标平均久期，实现久期管理。 （2） 期限配置策略 本基金资产组合主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。具体来说，本基金在确定债券投资组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 （3） 类属资产配置策略 本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理和信用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，另一方面将分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种因素，分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各类债券的投资比例。 同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债发行人所处行业发展状况、行业景气度、市场地位，并结合发行人的财务状况、债务水平、管理能力等因素，评价债券发行人的信用风险、债券的信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。 （4） 套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各类套利策略对资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额收益。 1）回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利等策略进行相对低风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。 2）跨市场套利 本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高债券投资组合的投资收益。 3、个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分析、流动性分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
风险收益特征
本基金属于债券基金，长期风险收益水平低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。
现任基金经理
刘思 上任时间：2018-03-26
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 建信短债债券F
- 0.91%
- -9.26%
- 3.32%
- 2020-01-13~至今
- 建信短债债券C
- 0.91%
- -9.26%
- 3.32%
- 2020-01-13~至今
- 建信短债债券A
- 0.94%
- -9.26%
- 3.44%
- 2020-01-13~至今
- 建信荣瑞一年定期开放债券
- 0.93%
- -2.89%
- 2.20%
- 2019-11-20~至今
- 建信睿兴纯债债券
- 5.31%
- -8.40%
- 5.34%
- 2019-04-26~至今
- 建信中债1-3年国开行债券指数A
- 6.25%
- -7.10%
- 5.76%
- 2019-03-25~至今
- 建信中债1-3年国开行债券指数C
- 6.26%
- -7.10%
- 5.77%
- 2019-03-25~至今
- 建信双月安心理财债券A
- 5.62%
- -9.79%
- 2.66%
- 2018-03-26~至今
- 建信双月安心理财债券B
- 6.26%
- -9.79%
- 2.96%
- 2018-03-26~至今
- 建信中证政策性金融债8-10年指数(LOF)
- 22.13%
- -13.69%
- 7.67%
- 2017-08-09~至今
- 建信睿富纯债债券
- 14.35%
- -13.33%
- 4.01%
- 2016-11-25~至今
- 建信睿享纯债债券
- 3.79%
- 8.34%
- 3.18%
- 2016-11-08~2018-01-15
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 高珊
- 2013-01-29
- 2018-04-02
- 5年65天
- 23.94%
- 评级时间
- 上海证券评级（三年）
- 上海证券评级（五年）
- 海通评级
- 2019-10-31
- --
- --
- 2019-07-31
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力， 体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据 市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率（前端）
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 0.00%
申购费率（后端）
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- --
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.15%
- 0.05%
- 0.01%
热销基金
-
广发双擎升级混合
005911
89.55%1近一年收益率
-
上投生物医药(QDII)
001984
83.13%2近一年收益率
-
诺安成长股票
320007
46.78%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
6.42%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
1.5760%5七日年化收益