汇添富理财30天债券B

基金概况
基金经理
基金评级
基金费率

基金代码 471030
基金简称添富理财B
基金类型开放式基金
基金全称汇添富理财30天债券B
投资类型货币型
基金经理温开强,徐寅喆
成立日期 2012-05-09
成立规模 29.05亿份
管理费 0.15%
份额规模 228.82亿份（2020-06-30）
首次最低金额（元） 1000
托管费 0.05%
基金管理人汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人中国工商银行股份有限公司
最高认购费 0.00%
最高申购费 0.00%
最高赎回费 0.00%
业绩比较基准七天通知存款税后利率

投资理念

本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。

投资范围

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在 397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具.如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.

投资策略

　　本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在150天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。　　1、利率策略本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券组合，并管理组合风险。　　首先通过全面分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求，判断宏观经济与流动性状况及其变化趋势，进而对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向进行研判，从而判断金融市场利率水平变动趋势。在此基础上，结合期限利差与凸度的综合分析，确定投资组合的久期配置，制定出具体的投资策略。　　具体而言，本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变量指标、分析宏观经济情况，建立经济前景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。同时，本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势，对影响资金面的因素进行详细分析与预判，建立资金面的场景模拟。　　在宏观分析与流动性分析的基础上，结合历史与经验数据，确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，判断收益率曲线参数变动的程度和概率，确定组合的平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。　　2、信用策略本基金依靠内部信用评级系统跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标等情况，对其信用风险进行评估，以此作为个券选择的基本依据。为了准确评估发债主体的信用风险，我们设计了定性和定量相结合的内部信用评级体系。内部信用评级体系遵循从“行业风险”－“公司风险”（公司背景＋公司行业地位＋企业盈利模式＋公司治理结构和信息披露状况＋企业财务状况）－“外部支持”(外部流动性支持能力＋债券担保增信)－“得到评分”的评级过程。其中，定量分析主要是指对企业财务数据的定量分析，定量分析主要包括四个方面：盈利能力分析、偿债能力分析、现金流获取能力分析、营运能力分析。定性分析包括所有非定量信息的分析和研究，它是对定量分析的重要补充，能够有效提高定量分析的准确性。　　本基金内部的信用评级体系定位为即期评级，侧重于评级的准确性。因此，通过全面的信用分析，我们能够积极主动的挖掘到风险收益匹配、甚至存在超额收益的投资品种，为信用产品的实时交易提供参考。本基金还会对宏观经济、行业、公司自身信用状况的变化和趋势进行跟踪，并快速做出反应，及时有效地抓住信用利差变化带来的市场交易机会。　　除了跟踪债券自身的信用变化以外，本基金还会定期研究各评级、各期限信用利差的变化趋势，分析它们的相对投资价值，确定各类债券的投资比例和期限选择。　　3、个券选择策略本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。　　对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。　　4、其他衍生工具投资策略本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向，一旦有新的产品推出市场，在履行适当程序后，将在届时相应法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结合对衍生工具的研究，在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎进行投资。本基金将按照相关法律法规通过利用其他衍生金融工具进行套利、避险交易，控制基金组合风险，并通过灵活运用趋势投资策略获取收益。

风险收益特征

本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系

现任基金经理

温开强上任时间：2018-08-07

展开

任职基金
任职回报
同期上证涨幅
年平均收益率
任职日期

汇添富理财60天债券E
0.74%
11.28%
1.82%
2020-02-26~至今

汇添富收益快钱货币A
0.33%
11.28%
0.81%
2020-02-26~至今

汇添富收益快钱货币B
0.43%
11.28%
1.05%
2020-02-26~至今

汇添富理财60天债券A
0.68%
11.28%
1.67%
2020-02-26~至今

汇添富理财60天债券B
0.84%
11.28%
2.05%
2020-02-26~至今

汇添富理财7天债券A
0.84%
10.65%
1.46%
2019-12-27~至今

汇添富理财7天债券B
1.25%
10.65%
2.18%
2019-12-27~至今

汇添富添富通货币A
3.44%
27.80%
2.28%
2019-01-25~至今

汇添富货币C
3.68%
27.80%
2.44%
2019-01-25~至今

汇添富货币D
3.66%
27.80%
2.43%
2019-01-25~至今

汇添富添富通货币B
3.81%
27.80%
2.53%
2019-01-25~至今

汇添富添富通货币E
3.41%
27.80%
2.26%
2019-01-25~至今

汇添富货币B
4.04%
27.80%
2.68%
2019-01-25~至今

汇添富货币A
3.66%
27.80%
2.43%
2019-01-25~至今

汇添富理财30天债券A
5.72%
19.64%
2.87%
2018-08-07~至今

汇添富理财30天债券B
6.32%
19.64%
3.17%
2018-08-07~至今

徐寅喆上任时间：2018-05-04

展开

任职基金
任职回报
同期上证涨幅
年平均收益率
任职日期

汇添富全额宝货币
0.78%
11.28%
1.91%
2020-02-26~至今

汇添富收益快线货币A
0.55%
11.28%
1.35%
2020-02-26~至今

汇添富收益快线货币B
0.79%
11.28%
1.94%
2020-02-26~至今

汇添富理财14天债券A
0.90%
10.65%
1.56%
2019-12-27~至今

汇添富理财7天债券A
0.84%
10.65%
1.46%
2019-12-27~至今

汇添富理财14天债券B
2.80%
10.65%
4.90%
2019-12-27~至今

汇添富理财7天债券B
1.25%
10.65%
2.18%
2019-12-27~至今

汇添富汇鑫货币A
2.09%
10.06%
2.40%
2019-09-10~至今

汇添富汇鑫货币B
2.21%
10.06%
2.54%
2019-09-10~至今

汇添富理财60天债券E
2.97%
2.30%
2.33%
2019-04-18~至今

汇添富理财60天债券A
2.78%
2.30%
2.18%
2019-04-18~至今

汇添富理财60天债券B
3.24%
2.30%
2.54%
2019-04-18~至今

汇添富添富通货币A
3.44%
27.80%
2.28%
2019-01-25~至今

汇添富添富通货币B
3.81%
27.80%
2.53%
2019-01-25~至今

汇添富添富通货币E
3.41%
27.80%
2.26%
2019-01-25~至今

汇添富货币C
6.24%
7.57%
2.76%
2018-05-04~至今

汇添富货币D
6.21%
7.57%
2.74%
2018-05-04~至今

汇添富理财30天债券A
6.91%
7.57%
3.05%
2018-05-04~至今

汇添富理财30天债券B
7.60%
7.57%
3.34%
2018-05-04~至今

汇添富货币B
6.78%
7.57%
2.99%
2018-05-04~至今

汇添富货币A
6.21%
7.57%
2.74%
2018-05-04~至今

汇添富和聚宝货币
21.51%
27.68%
3.50%
2014-11-26~至今

汇添富收益快钱货币A
9.97%
1.93%
2.86%
2014-12-23~2018-05-04

汇添富收益快钱货币B
10.84%
1.93%
3.10%
2014-12-23~2018-05-04

历任基金经理

姓名
起始时间
截止时间
任职天数
任职回报

蒋文玲
2016-06-07
2018-05-04
1年332天
7.67%

汤丛珊
2014-01-21
2016-06-07
2年139天
11.01%

曾刚
2012-05-09
2014-01-21
1年258天
7.46%

评级时间
上海证券评级（三年）
上海证券评级（五年）
海通评级

2020-01-23
--
--

2019-10-31
--
--

评级机构简介

上海证券

上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力，体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。

海通评级

海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。

申购费率（前端）

适用金额
原费率
爱基金优惠费率

--
0.00%
0.00%

申购费率（后端）

适用期限
原费率
爱基金优惠费率

赎回费率

持有期限
赎回费率

--
0.00%

运作费用

管理费率/年
托管费率/年
销售服务费

0.15%
0.05%
0.01%

基金简介

基金分红

基金经理

基金评级

基金费率

规模股份

持有人结构

份额规模

财务数据

财务指标

资产负债

利润分配

--

--

基金销售资格

监督机构

自律组织

监管银行

安全认证

温馨提示