- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 040028
- 基金简称 华安月月鑫A
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 华安月月鑫短期理财债券A
- 投资类型 货币型
- 基金经理 马晓璇,李邦长
- 成立日期 2012-05-09
- 成立规模 160.63亿份
- 管理费 0.30%
- 份额规模 0.19亿份（2018-12-31）
- 首次最低金额（元） 1
- 托管费 0.08%
- 基金管理人 华安基金管理有限公司
- 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 0.00%
- 业绩比较基准 无
投资理念
在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、银行定期存款、大额存单、债券回购、短期融资券、国债、中央银行票据、金融债、中期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具.如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
投资策略
本基金采用"运作期滚动"的方式运作,在每个运作期内,本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下,采用持有到期策略构建投资组合,基本 保持大类品种配置的比例恒定.本基金主要投资于银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券(包括短期融资券、即将到期的中期票据等)三类利率市场化程度较高的货币市场工具.在运作期,根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例,并在运作期内执行配置比例恒定和持有到期的投资策略. 1、资产配置策略 每个运作期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较,并在对运作期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是 否进行杠杆操作;其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,并结合各类货币市场工具的市场容量,确定配置比例. 2、银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高 的几家银行进行存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险. 3、债券回购投资策略 首先,基于对运作期内资金面走势的判断,确定回购期限的选择.在组合进行杠杆操作时,若判断资金面趋于宽松,则在运作初期进行短期限正回购操作; 反之,则进行长期限正回购操作,锁定融资成本.若期初资产配置有逆回购比例,则在判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行长期限逆回购配置;反之,则进行短期限逆回购操作.其次,本基金在运作期内,根据资金头寸,安排相应期限的回购操作. 4、短期信用债券投资策略 基金管理人通过"华安信用评级模型"对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券进行独立的内部评级,形成2-5 级的内部评级结果,3 级以 上(含)为可投资范围.在运作期,基金管理人根据剩余期限(小于等于运作周期)、信用评级(是否在可投资范围)进行筛选,形成本基金的债券库;根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度,挑选适当的短期债券进行配置,并持有到期.
风险收益特征
本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较 低风险、预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金 和普通债券基金。
现任基金经理
马晓璇 上任时间：2018-09-03
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 华安新机遇灵活配置混合
- 1.45%
- 4.21%
- 26.88%
- 2019-12-10~至今
- 华安中债7-10年国开债A
- 0.45%
- 4.64%
- 3.40%
- 2019-11-13~至今
- 华安中债7-10年国开债C
- 11.88%
- 4.64%
- 130.76%
- 2019-11-13~至今
- 华安新乐享灵活配置混合
- 4.31%
- 7.66%
- 11.80%
- 2019-08-16~至今
- 华安添鑫中短债C
- 0.60%
- 7.66%
- 1.60%
- 2019-08-16~至今
- 华安添鑫中短债A
- 0.71%
- 7.66%
- 1.89%
- 2019-08-16~至今
- 华安中债1-3年政策金融债A
- 2.67%
- 4.61%
- 4.36%
- 2019-05-21~至今
- 华安中债1-3年政策金融债C
- 2.60%
- 4.61%
- 4.25%
- 2019-05-21~至今
- 华安月月鑫短期理财债券A
- 0.00%
- 11.74%
- 0.00%
- 2018-09-03~至今
- 华安月月鑫短期理财债券B
- 0.00%
- 11.74%
- 0.00%
- 2018-09-03~至今
- 华安月安鑫短期理财债券A
- 0.00%
- 11.74%
- 0.00%
- 2018-09-03~至今
- 华安月安鑫短期理财债券B
- 0.00%
- 11.74%
- 0.00%
- 2018-09-03~至今
李邦长 上任时间：2016-03-02
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 华安汇财通货币
- 1.20%
- -0.16%
- 2.39%
- 2019-07-01~至今
- 华安鼎瑞定开债
- 10.33%
- -7.96%
- 4.91%
- 2017-12-13~至今
- 华安鼎丰
- 19.03%
- -6.46%
- 5.80%
- 2016-11-30~至今
- 货币ETF
- 10.98%
- -0.98%
- 3.17%
- 2016-08-29~至今
- 华安月月鑫短期理财债券A
- 7.06%
- 6.68%
- 1.80%
- 2016-03-02~至今
- 华安月月鑫短期理财债券B
- 7.54%
- 6.68%
- 1.91%
- 2016-03-02~至今
- 华安季季鑫短期理财债券A
- 6.94%
- 6.68%
- 1.77%
- 2016-03-02~至今
- 华安季季鑫短期理财债券B
- 6.21%
- 6.68%
- 1.58%
- 2016-03-02~至今
- 华安月安鑫短期理财债券A
- 4.81%
- 6.68%
- 1.23%
- 2016-03-02~至今
- 华安月安鑫短期理财债券B
- 2.72%
- 6.68%
- 0.70%
- 2016-03-02~至今
- 华安日日鑫货币A
- 12.64%
- 6.68%
- 3.15%
- 2016-03-02~至今
- 华安日日鑫货币B
- 13.67%
- 6.68%
- 3.40%
- 2016-03-02~至今
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 贺涛
- 2013-10-08
- 2017-07-31
- 3年298天
- 13.87%
- 朱才敏
- 2014-11-20
- 2017-07-31
- 2年255天
- 8.20%
- 张晟刚
- 2013-10-08
- 2014-08-30
- 327天
- 4.37%
- 杨柳
- 2012-05-09
- 2013-10-08
- 1年153天
- 5.92%
- 评级时间
- 上海证券评级（三年）
- 上海证券评级（五年）
- 银河评级（三年）
- 银河评级（五年）
- 海通评级
- 2019-04-30
- --
- --
- --
- --
- 2019-01-31
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力， 体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据 市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
银河证券基金研究中心银河证券主要采用收益评价指标，风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量基金。 在收益评价指标上，综合考虑基金在评价期内的净值增长率、平均季度净增长率以及平均月度净增长率，并将基金在每个阶段的净增长率转换为标准分。 合计标准分越高，基金的收益越好。在风险评价指标上，将月度净增长率的标准差转化为标准分的形式进行评价；对风险调整后收益指标，银河证券则综合考虑基金的收益评价和风险评价， 从收益评价的得分减去风险评价的得分，即为风险调整收益标准分。风险调整收益标准分越高，基金整体表现越好。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率（前端）
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 0.00%
申购费率（后端）
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- --
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.30%
- 0.08%
- 0.25%
热销基金
-
广发双擎升级混合
005911
121.24%1近一年收益率
-
诺安成长股票
320007
95.60%2近一年收益率
-
广发纳斯达克100指数（QDII）(人民币）A
270042
41.03%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
4.69%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
2.9350%5七日年化收益