- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 000798
- 基金简称 民生加银家盈季度定期宝理财债
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 民生加银季度理财
- 投资类型 债券型
- 基金经理 李文君
- 成立日期 2018-09-26
- 成立规模 --亿份
- 管理费 0.25%
- 份额规模 0.00亿份（2019-12-31）
- 首次最低金额（元） 0.01
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 民生加银基金管理有限公司
- 基金托管人 包商银行股份有限公司
- 最高认购费 --%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 3个月银行定期存款利率(税后)+利差
投资理念
本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，追求绝对收益，实现超过业绩比较基准的投资。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。 本基金不投资股票、权证和可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
投资策略
在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用严格持有到期策略构建投资组合，基本保持各大类资产的配置比例。在开放期内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略，确保在开放期的流动性需求。 1、整体资产配置策略整体资产配置策略主要体现在：1）根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的资产配置比例；3）对各类资产收益率进行比较，在对运作期资金面进行判断的基础上，判断利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；4）对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别。 2、类属配置策略类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、中小企业私募债券本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而降低资产管理计划的风险。在期限匹配上，本基金将选择与运作期限相匹配的中小企业私募债券。 5、套利策略套利操作策略主要包括两个方面： （1）跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成，由于其中的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。 （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收益。
风险收益特征
本基金为理财债券型基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
现任基金经理
李文君 上任时间：2018-09-26
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 民生现金宝B
- 0.94%
- 9.13%
- 2.68%
- 2020-09-22~至今
- 民生加银嘉盈债券
- 37.35%
- 5.52%
- 93.13%
- 2020-08-06~至今
- 民生加银高等级信用债债券C
- 1.52%
- 11.78%
- 2.96%
- 2020-07-24~至今
- 民生加银高等级信用债债券A
- 1.64%
- 11.78%
- 3.19%
- 2020-07-24~至今
- 民生加银高等级信用债债券E
- 1.52%
- 11.78%
- 2.96%
- 2020-07-24~至今
- 民生加银鑫通债券
- 0.23%
- 27.11%
- 0.29%
- 2020-04-15~至今
- 民生现金宝A
- 3.54%
- 26.94%
- 2.40%
- 2019-08-12~至今
- 民生现金宝C
- 3.54%
- 26.94%
- 2.40%
- 2019-08-12~至今
- 民生加银聚益纯债
- 3.26%
- 26.94%
- 2.21%
- 2019-08-12~至今
- 民生加银季度理财
- 1.89%
- 27.31%
- 0.80%
- 2018-09-26~至今
- 民生加银半年理财
- 2.31%
- 28.27%
- 0.93%
- 2018-08-13~至今
- 民生加银腾元宝货币B
- 9.09%
- 12.70%
- 2.33%
- 2017-04-19~至今
- 民生加银腾元宝货币A
- 11.88%
- 10.16%
- 2.73%
- 2016-12-02~至今
- 民生加银现金增利货币D
- 14.60%
- 20.98%
- 2.90%
- 2016-04-27~至今
- 民生加银现金增利货币A
- 14.25%
- 20.98%
- 2.84%
- 2016-04-27~至今
- 民生加银现金增利货币B
- 15.57%
- 20.98%
- 3.09%
- 2016-04-27~至今
- 民生加银汇众18个月定开债券A
- --%
- 0.00%
- --%
- ~至今
- 民生加银汇众18个月定开债券C
- --%
- 0.00%
- --%
- ~至今
- 民生加银丰鑫债券
- 0.06%
- -8.83%
- 1.38%
- 2020-03-03~2020-03-18
- 民生加银鑫升
- 13.93%
- -6.57%
- 4.92%
- 2017-02-17~2019-11-05
- 民生加银和鑫定开债券
- 14.31%
- -9.21%
- 5.77%
- 2016-04-27~2018-09-14
- 方正富邦金小宝货币
- 4.64%
- 52.45%
- 3.64%
- 2014-09-24~2015-12-30
- 方正富邦货币A
- 7.84%
- 73.62%
- 4.23%
- 2014-03-07~2015-12-30
- 方正富邦货币B
- 8.31%
- 73.62%
- 4.49%
- 2014-03-07~2015-12-30
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 杨林耘
- 2018-09-26
- 2019-11-05
- 1年41天
- 1.89%
- 评级时间
- 上海证券评级（三年）
- 上海证券评级（五年）
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力， 体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据 市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率（前端）
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 0.00%
申购费率（后端）
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.25%
- 0.05%
- 0.25%
热销基金
-
广发双擎升级混合
005911
65.39%1近一年收益率
-
上投生物医药(QDII)
001984
65.07%2近一年收益率
-
诺安成长股票
320007
28.42%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
3.10%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
2.3660%5七日年化收益
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006030
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006031
46.42%2近一年收益率
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华夏可转债增强债券A
001045
46.23%3近一年收益率
-
鹏华可转债债券A
000297
40.07%4近一年收益率
-
广发可转债债券A
006482
34.76%5近一年收益率