| 基金代码 | 121001 | 基金简称 | 国投融华 |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 国投瑞银融华债券 |
| 投资类型 | 混合型 | 基金经理 | 杨枫 |
| 成立日期 | 2003-04-16 | 成立规模 | 25.88亿份 |
| 管理费 | 0.75% | 份额规模 | 8.99亿份（2025-03-31） |
| 首次最低金额(元) | 1 | 托管费 | 0.20% |
| 基金管理人 | 国投瑞银基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国光大银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | 0.60% | 最高申购费 | 0.80% |
| 最高赎回费 | 1.50% | 业绩比较基准 | 80%*中债综合指数收益率＋20%*沪深300指数收益率 |
“追求低风险的稳定收益”，即以债券投资为主，稳健收益型股票投资为辅，在有效控制风险的前提下，谋求基金投资收益长期稳定增长。
本基金投资于具有良好流动性、长期收益稳定的金融工具,包括国内市场依法发行的国债、金融债、企业债(含可转换债券)、公开发行上市的股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具.
投资对象以债券(国债、金融债和包括可转债在内的AAA级企业债)为主,以稳健收益型股票为辅.债券投资不少于基金资产净值的40%,持仓比例相机变动范围是40-95%,股票投资的最大比例不超过40%,持仓比例相机变动范围是0-40%,除了预期有利的趋势市场外,原则上股票投资比例控制在20%以内.具体投资策略: 1、采取自上而下的投资分析方法,给资产配置决策提供指导.重点关注利率趋势研判,根据未来利率变化趋势和证券市场环境变化趋势,主动调整债券资产配置及其投资比例. 2、根据收益率、流动性与风险匹配原则以及证券的低估值原则建构投资组合,合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例,并根据投资环境的变化相机调整. 3、择机适当利用债券逆回购工具、无风险套利和参与一级市场承销或申购等手段,规避利率风险,增加盈利机会. 4、权证投资策略: 估计权证合理价值.根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即"估值差价(Value Price)"以及权证合理价值对定价参数的敏感性,结合标的股票合理价值考量,决策买入、持有或沽出权证. 5、在将来衍生工具市场得到发展的情况下,本基金将使用衍生产品市场,控制风险,并把握获利机会.
本基金属于预期风险相对可控，预期收益相对稳定的低风险基金品种，具有风险低、收益稳的特征，预期长期风险回报高于单纯的债券基金品种，低于以股票为主要投资对象的基金品种。