在有效维持低风险和高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的收益回报。

　　本集合计划投资于以下金融工具： 　　1、现金； 　　2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单； 　　3、期限在1个月以内的债券回购； 　　4、剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券； 　　5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 　　本集合计划投资于前款第4项的，其中，企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级，如无债项信用评级，以主体信用评级为准；超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。如因信用评级调整等管理人之外的因素，致使本集合计划投资范围不符合上述规定，管理人应在10个交易日内调整，中国证监会另有规定的除外。 　　如法律法规或监管机构以后允许集合计划投资其他品种，管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　本集合计划作为投资人的现金管理工具，将使用以下策略进行积极的投资组合管理，在保证集合计划流动性、稳定性的前提下努力提升集合计划收益。 　　1、现金流管理策略 　　本集合计划所投资的资产必须具备较高的流动性。管理人将密切关注本集合计划的申购赎回情况、对资金流动的季节性特征和日历效应等规律进行科学分析，从而在投资中对各类资产的到期日进行合理分散、优化安排，并通过持续滚动投资对集合计划未来现金流进行动态调整，以满足投资人对于流动性的需求。 　　2、久期管理策略 　　管理人将深入分析国内外宏观经济的增长、通胀和债务周期情况，结合对货币政策等宏观政策的判断，对未来货币市场利率走势进行合理预测，进而动态调整资产组合的久期。当预期货币市场利率上升时，管理人将降低组合资产久期，以期规避损失、并在未来获得较高的再投资收益率；在预期货币市场利率下降时，管理人将在合法合规的前提下提高组合资产久期，以期获得资本利得、锁定较高的资产收益率水平。 　　3、资产配置策略 　　管理人将对国债、政策性金融债、同业存单、银行存款、各类信用债券之间的利差进行分析、寻找决定利差变动的驱动因子，并结合宏观经济运行状况、政策周期、市场利率走势等进行综合判断，进而决定各类资产的配置比例，同时不断进行动态调整。 　　4、个券选择策略 　　管理人将综合运用利差分析、流动性分析、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。 　　5、灵活利用短期市场机会的策略 　　市场分割和信息不对称、新股新债发行、年末等时点效应等因素，会使货币市场资金供求发生短期失衡、甚至出现跨市场套利机会，进而带来一定交易空间。管理人将分析短期市场机会发生的动因、研究其中的规律，据此调整资产配置、积极利用市场机会获得超额收益。 　　未来，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，本集合计划还将积极寻求其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富投资策略。

　　本集合计划为货币型集合资产管理计划，其预期风险和预期收益低于债券型基金、债券型集合资产管理计划、混合型基金、混合型集合资产管理计划、股票型基金、股票型集合资产管理计划。