民生加银家盈理财7天债券B

基金概况
基金经理
基金评级
基金费率

基金代码 690212
基金简称民生家盈B
基金类型开放式基金
基金全称民生加银家盈理财7天债券B
投资类型货币型
基金经理李文君
成立日期 2013-02-07
成立规模 45.13亿份
管理费 0.27%
份额规模 50.22亿份（2019-12-31）
首次最低金额（元） 5000000
托管费 0.08%
基金管理人民生加银基金管理有限公司
基金托管人中国建设银行股份有限公司
最高认购费 0.00%
最高申购费 0.00%
最高赎回费 0.00%
业绩比较基准人民币七天通知存款税后利率

投资理念

在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

投资策略

　　本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，在对国内外宏观经济走势、财政政策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平，提高基金的收益。　　1、利率策略通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析，判断政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平均剩余期限。　　2、信用策略本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等，运用定性与定量相结合的内部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所带来的投资损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从公司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发展战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级的有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本基金将结合宏观经济环境、行业发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市场的交易机会。　　3、个券选择策略选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。　　4、流动性管理策略本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

风险收益特征

本基金为短期理财债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金，高于货币市场基金。

现任基金经理

李文君上任时间：2019-07-04

展开

任职基金
任职回报
同期上证涨幅
年平均收益率
任职日期

民生现金宝A
1.56%
5.54%
2.79%
2019-08-12~至今

民生现金宝C
1.56%
5.54%
2.79%
2019-08-12~至今

民生加银聚益纯债
2.13%
5.54%
3.82%
2019-08-12~至今

民生加银家盈理财月度债券A
1.96%
-1.14%
2.95%
2019-07-04~至今

民生加银家盈理财月度债券B
2.14%
-1.14%
3.21%
2019-07-04~至今

民生加银家盈理财月度债券E
1.96%
-1.14%
2.95%
2019-07-04~至今

民生加银季度理财
0.00%
-1.14%
0.00%
2019-07-04~至今

民生加银半年理财
0.00%
-1.14%
0.00%
2019-07-04~至今

民生加银现金增利货币D
1.61%
-1.14%
2.42%
2019-07-04~至今

民生加银腾元宝货币A
1.21%
-1.14%
1.81%
2019-07-04~至今

民生加银腾元宝货币B
0.84%
-1.14%
1.26%
2019-07-04~至今

民生加银现金增利货币A
1.56%
-1.14%
2.35%
2019-07-04~至今

民生加银家盈理财7天债券A
1.86%
-1.14%
2.80%
2019-07-04~至今

民生加银现金增利货币B
1.74%
-1.14%
2.61%
2019-07-04~至今

民生加银家盈理财7天债券B
2.00%
-1.14%
3.00%
2019-07-04~至今

民生加银鑫升
0.82%
-0.46%
2.43%
2019-07-04~2019-11-05

民生加银和鑫定开债券
14.31%
-9.21%
5.77%
2016-04-27~2018-09-14

方正富邦金小宝货币
4.64%
52.45%
3.64%
2014-09-24~2015-12-30

方正富邦货币A
7.84%
73.62%
4.23%
2014-03-07~2015-12-30

方正富邦货币B
8.31%
73.62%
4.49%
2014-03-07~2015-12-30

历任基金经理

姓名
起始时间
截止时间
任职天数
任职回报

吕军涛
2019-01-23
2019-07-04
163天
1.34%

李文君
2016-11-03
2019-01-23
244天
2.00%

李慧鹏
2016-04-15
2017-09-29
1年168天
4.76%

王滨
2014-11-10
2016-04-15
1年158天
4.82%

杨林耘
2014-04-03
2015-07-08
1年97天
5.10%

陈薇薇
2013-02-07
2014-04-03
1年56天
2.89%

评级时间
上海证券评级（三年）
上海证券评级（五年）
银河评级（三年）
银河评级（五年）
海通评级

2020-01-23
--
--
--
--

2019-10-31
--
--
--
--

评级机构简介

上海证券

上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力，体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。

银河证券基金研究中心

银河证券主要采用收益评价指标，风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量基金。在收益评价指标上，综合考虑基金在评价期内的净值增长率、平均季度净增长率以及平均月度净增长率，并将基金在每个阶段的净增长率转换为标准分。合计标准分越高，基金的收益越好。在风险评价指标上，将月度净增长率的标准差转化为标准分的形式进行评价；对风险调整后收益指标，银河证券则综合考虑基金的收益评价和风险评价，从收益评价的得分减去风险评价的得分，即为风险调整收益标准分。风险调整收益标准分越高，基金整体表现越好。

海通评级

海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。

申购费率（前端）

适用金额
原费率
爱基金优惠费率

--
0.00%
0.00%

申购费率（后端）

适用期限
原费率
爱基金优惠费率

赎回费率

持有期限
赎回费率

--
0.00%

运作费用

管理费率/年
托管费率/年
销售服务费

0.27%
0.08%
0.01%

基金简介

基金分红

基金经理

基金评级

基金费率

规模股份

持有人结构

份额规模

财务数据

财务指标

资产负债

利润分配

--

--

基金销售资格

监督机构

自律组织

监管银行

安全认证

温馨提示