- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 380002
- 基金简称 中银理财14天债B
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 中银理财14天债券B
- 投资类型 货币型
- 基金经理 索丽娜,王妍
- 成立日期 2012-09-24
- 成立规模 21.68亿份
- 管理费 0.27%
- 份额规模 91.48亿份（2019-09-30）
- 首次最低金额（元） 5000000
- 托管费 0.08%
- 基金管理人 中银基金管理有限公司
- 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.30%
- 最高赎回费 0.00%
- 业绩比较基准 七天通知存款税后利率
投资理念
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的债券(国债、金融债、公司债、企业债、次级债等)、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券、超级短期融资券,及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具. 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在 134 天以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益. (1)债券类属资产配置策略 本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合. (2)固定收益类品种投资策略 1)资产配置策略 每个运作期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较,并在对运作期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操作;其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,并结合各类货币市场工具的市场容量,确定配置比例. 2)银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的几家银行进行存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险. 3)短期信用类债券策略 本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略.根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤,通过自上而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,给予不同因素不同权重,采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级,只有内部评级为投资级的信用类债券方可纳入备选品种池供投资选择.根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度,挑选适当的短期债券进行配置. 信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差.基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响.因此,信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略. 4)息差策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购率)的套利价值. 5)资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资.
风险收益特征
本基金是短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种。预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。
现任基金经理
索丽娜 上任时间：2019-02-27
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 中银丰和定期开放债券
- 1.74%
- 2.51%
- 4.34%
- 2019-08-01~至今
- 中银理财90天债券A
- 2.22%
- 0.95%
- 2.68%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财90天债券B
- 2.47%
- 0.95%
- 2.98%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财14天债券A
- 2.21%
- 0.95%
- 2.67%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财14天债券B
- 2.41%
- 0.95%
- 2.91%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财7天债券A
- 2.22%
- 0.95%
- 2.68%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财7天债券B
- 2.46%
- 0.95%
- 2.97%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财30天债券A
- 2.24%
- 0.95%
- 2.70%
- 2019-02-27~至今
- 中银理财30天债券B
- 2.48%
- 0.95%
- 3.00%
- 2019-02-27~至今
王妍 上任时间：2012-09-24
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 中银智享债券
- 11.66%
- -13.49%
- 5.97%
- 2018-02-01~至今
- 中银利享定期开放债券
- 10.69%
- -9.81%
- 5.20%
- 2017-12-26~至今
- 中银丰实定期开放债券
- 13.80%
- -7.71%
- 5.44%
- 2017-07-19~至今
- 中银中高等级债券C
- 16.78%
- -8.92%
- 5.89%
- 2017-04-12~至今
- 中银季季红定期开放债券
- 14.78%
- -2.37%
- 4.07%
- 2016-07-15~至今
- 中银中高等级债券A
- 41.80%
- 32.70%
- 5.93%
- 2013-12-05~至今
- 中银理财14天债券A
- 30.44%
- 46.66%
- 3.73%
- 2012-09-24~至今
- 中银理财14天债券B
- 33.17%
- 46.66%
- 4.02%
- 2012-09-24~至今
- 中银丰进定期开放债券
- 12.17%
- -3.63%
- 8.50%
- 2017-11-27~2019-04-24
- 中银理财30天债券A
- 25.97%
- 34.22%
- 3.77%
- 2013-01-31~2019-04-24
- 中银理财30天债券B
- 28.37%
- 34.22%
- 4.09%
- 2013-01-31~2019-04-24
- 中银裕利混合A
- 8.60%
- 5.57%
- 4.70%
- 2016-04-26~2018-02-09
- 中银裕利混合C
- 8.70%
- 5.57%
- 4.76%
- 2016-04-26~2018-02-09
- 中银珍利混合A
- 10.84%
- 11.59%
- 5.50%
- 2016-03-10~2018-02-09
- 中银珍利混合C
- 10.74%
- 11.59%
- 5.45%
- 2016-03-10~2018-02-09
- 中银瑞利混合A
- 10.13%
- 12.54%
- 4.89%
- 2016-02-04~2018-02-09
- 中银瑞利混合C
- 7.71%
- 12.54%
- 3.75%
- 2016-02-04~2018-02-09
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 吴旅忠
- 2016-03-22
- 2018-10-17
- 2年210天
- 9.83%
- 评级时间
- 上海证券评级（三年）
- 上海证券评级（五年）
- 银河评级（三年）
- 银河评级（五年）
- 海通评级
- 2019-10-31
- --
- --
- --
- --
- 2019-07-31
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力， 体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据 市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
银河证券基金研究中心银河证券主要采用收益评价指标，风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量基金。 在收益评价指标上，综合考虑基金在评价期内的净值增长率、平均季度净增长率以及平均月度净增长率，并将基金在每个阶段的净增长率转换为标准分。 合计标准分越高，基金的收益越好。在风险评价指标上，将月度净增长率的标准差转化为标准分的形式进行评价；对风险调整后收益指标，银河证券则综合考虑基金的收益评价和风险评价， 从收益评价的得分减去风险评价的得分，即为风险调整收益标准分。风险调整收益标准分越高，基金整体表现越好。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率（前端）
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 100万元以下
- 0.30%
- 暂无
- 100万元(包含)-300万元
- 0.20%
- 暂无
- 300万元(包含)-500万元
- 0.10%
- 暂无
- 500万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率（后端）
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- --
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.27%
- 0.08%
- 0.01%
热销基金
-
广发双擎升级混合
005911
125.54%1近一年收益率
-
广发医疗保健股票
004851
78.29%2近一年收益率
-
广发纳斯达克100指数（QDII）(人民币）A
270042
49.91%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
4.72%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
3.1150%5七日年化收益