在力争本金安全和保证资产高流动性的前提下，追求高于业绩比较基准的收益率。

1、现金;2、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券;4、期限在一年以内(含一年)的央行票据;5、期限在一年以内(含一年)的债券回购;6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具.

本基金主要为投资人提供短期现金管理工具,最主要的投资策略是,通过优化以久期为核心的资产配置和品种选择,在保证安全性和流动性的前提下,最大限度地提升基金资产的收益.投资策略分为两个层次:战略资产配置和战术资产配置. 战略资产配置:根据对宏观经济指标、国家财政与货币政策、资金供需、利率期限结构等因素的研究和分析,预测短期市场利率水平,从而确定投资组合的久期和品种配置. 战术资产配置:主要包括对交易市场、投资品种、投资时机、套利的选择与操作,并根据市场环境变化,寻找价值被低估的投资品种和无风险套利机会,努力实现超额收益.

本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，预期风险和预期收益都低于债券基金、混合基金和股票基金。