- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 161820
- 基金简称 银华纯债
- 基金类型 LOF
- 基金全称 银华纯债信用债券(LOF)A
- 投资类型 债券型
- 基金经理 李丹
- 成立日期 2012-08-09
- 成立规模 19.45亿份
- 管理费 0.30%
- 份额规模 15.34亿份(2024-12-31)
- 首次最低金额(元) 1
- 托管费 0.10%
- 基金管理人 银华基金管理股份有限公司
- 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
- 最高认购费 0.60%
- 最高申购费 0.80%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 中债综合指数(全价)收益率
投资理念
本基金以信用债券为主要投资对象,在控制信用风险的前提下,力求为基金持有人提供稳健的当期收益和总投资回报。
投资范围
本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定). 本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国债、中央银行票据、中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、回购、次级债、资产支持证券、期限在一年以内(含一年)的银行存款,以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具.本基金不投资股票(含一级市场新股申购)、权证和可转换公司债券(可分离交易可转债的纯债部分除外). 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,其中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%;本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%. 本基金所指信用债券包括中期票据、金融债(不包括政策性金融债)、企业债、公司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的,非国家信用的固定收益类金融工具.
投资策略
本基金通过对宏观经济和企业的财务状况进行分析,对信用债券采取“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略,自上而下确定组合久期并进行资产配置,自下而上进行个券的选择,重点对信用债品种的利率风险和信用风险进行度量和定价,同时结合市场的流动性状况,利用市场对信用利差定价的相对失衡,对溢价率较高的品种进行投资。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,其中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%;本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
风险收益特征
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
现任基金经理
李丹上任时间:2021-02-23
展开李丹女士,中国国籍,硕士,曾就职于信达证券股份有限公司。2015年4月加入银华基金,任投资管理三部固收研究部宏观利率研究员、投资管理三部基金经理助理。2020年10月20日至2021年8月20日任银华岁盈定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2021年2月25日起任银华纯债信用主题债券型证券投资基金(LOF)基金经理。自2021年3月24日起任银华信用四季红债券型证券投资基金基金经理。自2021年3月24日起任银华信用季季红债券型证券投资基金基金经理。自2021年3月24日起至2021年12月4日任银华添泽定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2021年5月27日起至2023年7月11日任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2021年5月27日起至2023年11月22日任银华招利一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2021年7月23日起任银华华茂定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年1月26日起任银华永盛债券型证券投资基金基金经理。自2022年09月08日起任银华绿色低碳债券型证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 银华信用四季红债券D
- 4.80%
- 8.06%
- 3.53%
- 2023-10-09~至今
- 银华纯债信用债券(LOF)D
- 5.50%
- 7.87%
- 3.93%
- 2023-09-26~至今
- 银华华茂定期开放债券D
- 5.99%
- 6.09%
- 4.10%
- 2023-09-05~至今
- 银华信用季季红债券D
- 4.66%
- 5.33%
- 3.19%
- 2023-09-04~至今
- 银华绿色低碳债券
- 6.54%
- 3.42%
- 2.63%
- 2022-09-08~至今
- 银华永盛债券
- 10.72%
- -3.16%
- 3.39%
- 2022-01-26~至今
- 银华华茂定期开放债券A
- 13.91%
- -5.75%
- 3.72%
- 2021-07-23~至今
- 银华信用四季红债券A
- 14.84%
- -0.61%
- 3.61%
- 2021-03-24~至今
- 银华信用季季红债券A
- 13.81%
- -0.61%
- 3.37%
- 2021-03-24~至今
- 银华信用四季红债券C
- 12.68%
- -0.61%
- 3.11%
- 2021-03-24~至今
- 银华信用季季红债券C
- 13.34%
- -0.61%
- 3.26%
- 2021-03-24~至今
- 银华招利一年持有期混合A
- -1.81%
- -15.66%
- -0.73%
- 2021-05-27~2023-11-22
- 银华招利一年持有期混合C
- -2.79%
- -15.66%
- -1.13%
- 2021-05-27~2023-11-22
- 银华汇盈一年持有期混合A
- 1.73%
- -10.74%
- 0.81%
- 2021-05-27~2023-07-11
- 银华汇盈一年持有期混合C
- 0.87%
- -10.74%
- 0.41%
- 2021-05-27~2023-07-11
历任基金经理
- 姓名
- 起止时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 邹维娜
- 2014-10-08
- 2021-06-04
- 6年242天
- 39.81%
- 于海颖
- 2012-08-09
- 2014-10-08
- 2年61天
- 14.33%
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- 2024-10-25
- --
- --
- 2024-07-26
- --
- --
- 2019-12-27
- --
- --
- --
- 2019-12-20
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- --
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评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 50万元以下
- 0.80%
- 0.08%
- 50万元(包含)-100万元
- 0.60%
- 0.06%
- 100万元(包含)-200万元
- 0.50%
- 0.05%
- 200万元(包含)-500万元
- 0.30%
- 0.03%
- 500万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天(包含)-90天
- 0.30%
- 90天(包含)-180天
- 0.10%
- 180天以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.30%
- 0.10%
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