- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 019050
- 基金简称 鑫元货币E
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 鑫元货币E
- 投资类型 货币型
- 基金经理 徐文祥,刘丽娟
- 成立日期 2023-08-16
- 成立规模 --亿份
- 管理费 0.28%
- 份额规模 145.57亿份(2024-09-30)
- 首次最低金额(元) 0.01
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 鑫元基金管理有限公司
- 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
- 最高认购费 --%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 0.00%
- 业绩比较基准 同期活期存款利率(税后)
投资理念
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上,追求超过业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限在397天以内 (含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
1、整体资产配置策略 本基金采取积极的投资策略,自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定量分析,形成对短期利率变化方向的预测;在此基础之上,确定组合久期和类别资产配置比例;在此框架之下,通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择。 2、类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值,合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成比例,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略 在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上,对影响个别债券定价的主要因素,包括信用风险、流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋、含权等因素进行分析,有限选择央票、短期国债等高等级债券品种以规避违约风险,在此基础上通过拟合收益率曲线寻找定价低估、收益率偏高的券种进行重点关注。 4、回购策略 该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,在利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。
风险收益特征
本基金属于货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险产品。一般情况,其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
现任基金经理
徐文祥上任时间:2024-04-03
展开徐文祥先生,学历:金融学硕士。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任中信证券华南股份有限公司资产管理部项目经理,深圳前海金鹰资产管理有限公司资产管理部投资经理,金鹰基金管理有限公司专户投资部投资经理、交易主管,东莞证券股份有限公司深圳分公司投资经理。2022年9月加入鑫元基金管理有限公司,历任固收投资经理,现任基金经理。自2024年4月3日起任鑫元货币市场基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元得利债券型证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元聚鑫收益增强债券型发起式证券投资基金基金经理。自2024年07月08日起代任鑫元裕利债券型证券投资基金基金经理。自2024年07月08日起代任鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2024年9月27日起任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2024年9月27日起任鑫元汇利债券型证券投资基金基金经理。自2024年9月27日起任鑫元添鑫回报6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 鑫元汇利
- 0.91%
- 2.62%
- 3.12%
- 2024-09-27~至今
- 鑫元广利定期开放
- 1.56%
- 2.62%
- 5.37%
- 2024-09-27~至今
- 鑫元添鑫回报6个月持有期混合A
- 5.99%
- 2.62%
- 21.74%
- 2024-09-27~至今
- 鑫元添鑫回报6个月持有期混合C
- 5.87%
- 2.62%
- 21.25%
- 2024-09-27~至今
- 鑫元裕利
- 1.91%
- 8.42%
- 0.00%
- 2024-07-08~至今
- 鑫元锦利定期开放
- 1.45%
- 8.42%
- 0.00%
- 2024-07-08~至今
- 鑫元聚鑫收益增强A
- 0.12%
- 6.78%
- 0.22%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元聚鑫收益增强C
- -0.12%
- 6.78%
- -0.21%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元兴利定期开放
- 2.56%
- 6.78%
- 4.75%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元得利
- 1.60%
- 6.78%
- 2.96%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元承利定期开放
- 1.88%
- 6.78%
- 3.47%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元安睿定期开放
- 1.48%
- 6.78%
- 2.73%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元聚鑫收益增强D
- 0.15%
- 6.78%
- 0.27%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元货币A
- 1.23%
- 3.23%
- 1.58%
- 2024-04-03~至今
- 鑫元货币B
- 1.42%
- 3.23%
- 1.82%
- 2024-04-03~至今
刘丽娟上任时间:2023-08-16
展开刘丽娟女士,工商管理硕士研究生。曾任恒泰证券固定收益总部投资经理,负责公司自有资金投资管理运作。2011年6月加入广州证券,担任资产管理总部固定收益投资总监。熟悉债券市场运行机制,投资业绩突出,多次获评公司先进员工,具备丰富的固定收益投资组合管理经验和扎实的宏观经济分析功底,对收益率曲线、信用利差等有深入研究,曾管理的固定收益定向产品投资业绩突出,在严格控制风险的基础上实现资产的保值增值,并与多家同业机构建立了良好的交易对手关系网络。2014年12月加入金鹰基金管理有限公司,任固定收益部副总监。自2015年7月22日起至2022年9月14日任金鹰货币市场证券投资基金基金经理。自2016年7月13日起至2017年9月19日任金鹰元盛债券型发起式证券投资基金(LOF)基金经理。自2016年8月19日至2018年5月10日任金鹰添益纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年10月19日至2017年9月19日任金鹰元丰保本混合型证券投资基金基金经理。自2017年9月20日至2018年03月20日任金鹰元丰债券型证券投资基金基金经理。自2016年10月19日至2018年03月20日任金鹰元安保本混合型证券投资基金基金经理(2017年6月6日起转型为金鹰元安混合型证券投资基金)。自2016年10月19日至2018年03月20日任金鹰元祺保本混合型证券投资基金基金经理(2017年11月8日起转型为金鹰元祺信用债债券型证券投资基金)。自2016年10月19日起至2019年5月10日任金鹰元和保本混合型证券投资基金(2018年5月31日起转型为金鹰元和灵活配置混合型证券投资基金)基金经理。自2016年10月19日起至2018年7月7日任金鹰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2017年2月22日起至2018年7月7日任金鹰添利中长期信用债债券型证券投资基金基金经理。自2017年2月28日至2020年12月24日任金鹰添享纯债债券型证券投资基金基金经理。自2017年3月7日至2020年6月4日任金鹰添荣纯债债券型证券投资基金基金经理。自2017年3月10日起任金鹰添惠纯债债券型证券投资基金基金经理。自2017年3月10日起至2018年7月7日任金鹰信息产业股票型证券投资基金基金经理。自2017年3月20日至2022年6月24日任金鹰现金增益交易型货币市场基金基金经理。自2017年6月28日起至2018年7月7日任金鹰民丰回报定期开放混合型证券投资基金基金经理。自2017年8月1日至2018年8月24日任金鹰鑫富灵活配置混合型证券投资基金(2018年4月12日起转型为金鹰医疗健康产业股票型证券投资基金)基金经理。自2023年3月21日起任鑫元货币市场基金基金经理。自2023年11月23日起任鑫元稳丰利率债债券型证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元合享纯债债券型证券投资基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元安鑫宝货币市场基金基金经理。自2024年6月28日起任鑫元富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2024年07月23日起任鑫元佳享120天持有期债券型证券投资基金基金经理。自2024年09月03日起任鑫元中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。自2024年9月27日起任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 金鹰元盛债券(LOF)C
- 1.18%
- 9.68%
- 0.99%
- 2016-07-13~2017-09-19
- 金鹰灵活配置混合A类
- 7.88%
- -8.74%
- 4.52%
- 2016-10-19~2018-07-07
- 金鹰灵活配置混合C类
- 6.39%
- -8.74%
- 3.67%
- 2016-10-19~2018-07-07
- 金鹰货币A
- 21.68%
- -19.59%
- 2.78%
- 2015-07-22~2022-09-14
- 金鹰货币B
- 23.84%
- -19.59%
- 3.03%
- 2015-07-22~2022-09-14
- 金鹰元丰债券A
- 0.82%
- -2.24%
- 1.64%
- 2017-09-20~2018-03-20
- 金鹰现金增益E
- 9.02%
- 3.04%
- 1.65%
- 2017-03-20~2022-06-24
- 鑫元合丰纯债D
- -0.13%
- -6.76%
- -2.63%
- 2024-12-26~至今
- 鑫元悦利定期开放
- 0.85%
- 2.62%
- 2.90%
- 2024-09-27~至今
- 鑫元中证同业存单AAA指数7天持有期
- 0.57%
- 13.04%
- 1.58%
- 2024-09-03~至今
- 鑫元佳享120天持有债券A
- 1.36%
- 8.68%
- 2.87%
- 2024-07-23~至今
- 鑫元佳享120天持有债券C
- 1.25%
- 8.68%
- 2.64%
- 2024-07-23~至今
- 鑫元合享纯债C
- 1.33%
- 6.78%
- 2.46%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元合享纯债A
- 1.39%
- 6.78%
- 2.56%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元合丰纯债C
- 2.14%
- 6.78%
- 3.95%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元合丰纯债A
- 2.20%
- 6.78%
- 4.08%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元安鑫宝A
- 0.95%
- 6.78%
- 1.75%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元安鑫宝B
- 0.82%
- 6.78%
- 1.51%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元富利定期开放
- 2.52%
- 6.78%
- 4.68%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元合享纯债D
- 0.00%
- 6.78%
- 0.00%
- 2024-06-28~至今
- 鑫元稳丰利率债
- 2.71%
- 3.48%
- 2.37%
- 2023-11-23~至今
- 鑫元货币A
- 3.28%
- -2.68%
- 1.79%
- 2023-03-21~至今
- 鑫元货币B
- 3.73%
- -2.68%
- 2.03%
- 2023-03-21~至今
- 金鹰增益货币A
- 16.25%
- 3.04%
- 2.90%
- 2017-03-20~2022-06-24
- 金鹰增益货币B
- 17.41%
- 3.04%
- 3.09%
- 2017-03-20~2022-06-24
- 金鹰元和混合A
- -13.22%
- -4.72%
- -5.39%
- 2016-10-19~2019-05-10
- 金鹰元和混合C
- -14.56%
- -4.72%
- -5.96%
- 2016-10-19~2019-05-10
- 金鹰医疗健康股票A
- -2.05%
- -17.11%
- -1.92%
- 2017-08-01~2018-08-24
- 金鹰医疗健康股票C
- 3.81%
- -17.11%
- 3.57%
- 2017-08-01~2018-08-24
- 金鹰信息产业股票C
- 2.42%
- -8.94%
- 11.38%
- 2018-04-18~2018-07-07
- 金鹰民丰回报混合
- 3.68%
- -11.28%
- 3.58%
- 2017-06-28~2018-07-07
- 金鹰信息产业股票A
- 3.18%
- -12.38%
- 2.39%
- 2017-03-10~2018-07-07
- 金鹰添利信用债债券A
- 4.50%
- -13.68%
- 3.26%
- 2017-02-22~2018-07-07
- 金鹰添利信用债债券C
- 4.40%
- -13.68%
- 3.19%
- 2017-02-22~2018-07-07
- 金鹰添益3个月定期开放债券
- 5.94%
- 2.13%
- 3.40%
- 2016-08-19~2018-05-10
- 金鹰元安混合A
- 1.95%
- 6.08%
- 2.48%
- 2017-06-06~2018-03-20
- 金鹰元安混合C
- 1.84%
- 6.08%
- 2.34%
- 2017-06-06~2018-03-20
- 金鹰元祺债券A
- 5.62%
- 6.68%
- 3.93%
- 2016-10-19~2018-03-20
- 金鹰元盛债券(LOF)E
- 2.90%
- 4.32%
- 4.91%
- 2017-02-14~2017-09-19
历任基金经理
- 姓名
- 起止时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 暂无
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- --
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.28%
- 0.05%
- 0.25%