本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具，为投资者提供流动性储备；并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下，获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。

　　本基金的投资范围包括： 　　1.现金； 　　2.期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据（或简称“央行票据”）、同业存单； 　　3.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； 　　4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　1.决策依据 (1)符合基金份额持有人利益最大化的原则； 　　(2)国家有关法律法规及基金合同的有关规定； 　　(3)国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势； 　　(4)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策； 　　(5)类别资产的预期收益率及风险水平。 　　2.决策程序 (1)投资管理委员会是公司负责宏观投资决策和投资监督的机构，确定投资原则和投资范围；制定投资决策流程及权限设置；决定对基金经理的投资授权并审核批准超出基金经理投资权限的投资项目；定期对投资流程及投资决定进行审查。 　　投资管理委员会由总经理、投资总监、首席运营官、投资副总监、基金经理及市场部总监组成。投资管理委员会的主任委员由总经理担任，一般每季度召开例会,如发生重大事宜，投资管理委员会召开临时会议作出相应决策。 　　(2)投资总监负责投资组合委员会的日常管理，投资组合委员会每周召开例会，决定资产配置和投资组合构建的具体方案，对日常投资流程和投资决策进行审查；评估投资流程中的各个因素以便进一步优化整个流程，及时适应市场环境的变化。投资组合委员会由投资总监、研究主管、量化分析小组负责人、基金经理以及其他相关研究人员组成。 　　(3)基金经理侧重于宏观经济研究及债券研究，制定投资组合资产配置策略，并负责投资组合的构建及日常管理,使投资组合的风险收益特征符合既定目标。 　　(4)投资组合方案经投资总监负责的投资组合委员会批准后，由基金经理制定具体的建仓平仓计划，并决定买卖时机，以投资指令的形式下达至集中交易室。基金经理还应依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险。 　　(5)集中交易室依据投资指令制定交易策略，统一执行投资交易计划，进行具体交易，并将指令的执行情况反馈给基金经理。投资组合决定权必须与交易下单权严格分离。 　　(6)投资组合委员会负责投资组合风险的日常管理。量化分析小组定期和不定期对基金进行投资表现绩效分析及风险评估，并提供相关风险报告，使投资团队及时了解基金收益主要来源及投资策略实施效果，投资组合风险水平及风险来源，从而帮助投资组合委员会及时制定投资组合调整策略，使投资组合风险收益水平符合既定目标。此外，监察稽核部对基金投资管理过程的各环节进行合规性监察，通过察看基金的交易情况，确保投资策略和交易指令得到全面、及时、准确地执行。 　　基金管理人有权在确保基金份额持有人利益的前提下根据实际情况对上述投资程序进行调整。 　　3.投资组合管理方法本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置，类属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏的投资机会，发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种；另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险，从而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比。 　　(1)投资组合构建流程 A.大类资产配置通过对国内外宏观经济状况及经济运行领先指标、国家财政政策及央行货币政策、短期资金供求状况等因素研判短期利率走势，结合风险预算在大类资产之间进行整体动态配置，确定最优配置比例和相应的风险水平。 　　B.类属资产配置通过分析各个类属资产的流动性指标、收益率水平和风险参数，确定同类资产中不同品种的配置比例关系，在保证投资组合高流动性和低风险的前提下尽可能提高组合收益率。 　　C.证券选择根据整体配置要求积极发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择，在同类资产相同品种之间选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。 　　(2)投资方法 A.短期利率预期和久期调整策略根据宏观分析判断市场利率水平的变化方向和幅度大小，并通过远期利率分析和情景测试，确定各类资产的配置比例。根据利率预期并结合数量化方法，调整投资组合的平均剩余期限并确定投资组合的期限结构配置，从而有效地规避利率风险。 　　B.现金流动态规划策略通过对现金流预算管理和动态规划保证现金流能适时满足投资组合的流动性需求。 　　C.跨市场套利交易策略根据交易所市场和银行间市场中各短期金融工具的流动性和收益特征，及时捕捉由于市场利率定价偏离而出现的跨品种、跨期限套利机会。 　　D.波动性交易策略根据市场利率的波动性特征，利用关键市场时机诸如季节性因素、突发事件等造成的短期市场失衡机会进行短期交易，获取超额收益。 　　4.选券标准 (1)符合实施前述的投资策略要求； 　　(2)保持投资策略的延续性和稳定性； 　　(3)符合风险管理指标，包括VaR和流动性指标的要求； 　　(4)价值严重被低估且符合投资理念的要求； 　　(5)符合降低积极管理风险的要求； 　　(6)银行间市场询价达到三家以上； 　　(7)在其他条件相同时，优先选择双边报价商报价债券列表中的债券； 　　(8)优先选择央行公开市场操作的品种。

　　本基金属于货币市场基金，从长期平均值来看，本基金风险收益特征属于证券投资基金中的低风险品种，风险程度低于其他类型的基金品种。本基金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理，将风险水平控制在既定目标之内，在风险限制范围内追求收益最大化。