- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 008824
- 基金简称 民生加银瑞鑫一年定开债券发起式
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 民生加银瑞鑫一年定开债券发起式
- 投资类型 债券型
- 基金经理 姚航
- 成立日期 2020-09-07
- 成立规模 5.10亿份
- 管理费 0.30%
- 份额规模 5.10亿份(2021-06-30)
- 首次最低金额(元) --
- 托管费 0.10%
- 基金管理人 民生加银基金管理有限公司
- 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
- 最高认购费 0.60%
- 最高申购费 0.80%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 中国债券综合指数收益率
投资理念
本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
本基金的投资范围主要包括债券(国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债)、资产支持证券、债券回购、银行存款(协议存款、通知存款以及定期存款等)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%; 但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月内,基金投资不受上述比例限制。 开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,进行债券投资时机的选择和久期、类属配置,实施积极的债券投资组合管理,力争获取超越业绩比较基准的稳定投资收益。 (一)封闭期策略1、类属配置策略本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市场风险等因素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较并合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置。 2、久期管理策略在全球经济的框架下,本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化做出判断,密切跟踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏感指标,运用数量化工具,对未来市场利率趋势进行分析与预测,并据此确定合理的债券组合目标久期,通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。 3、信用债券投资策略本基金通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑等多重因素的综合考量对信用债券进行信用评级,并在信用评级的基础上,建立信用债券池;然后基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。 本基金将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,研究债券发行主体的基本面,以确定债券的违约风险和合理的信用利差水平,判断债券的投资价值。本基金将重点分析债券发行人所处行业的发展前景、市场竞争地位、财务质量(包括资产负债水平、资产变现能力、偿债能力、运营效率以及现金流质量)等要素,综合评价其信用等级,谨慎选择债券发行人基本面良好、债券条款优惠的信用类债券进行投资。 为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。4、杠杆投资策略本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。为控制风险,本基金的杠杆比例在每个封闭期内原则上保持不变,但是在回购利率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下,基金管理人可以调整杠杆比例或者不进行杠杆放大。 5、资产支持证券投资策略本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 (二)开放期投资策略开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。
风险收益特征
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金。
现任基金经理
姚航 上任时间:2020-09-07
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 民生加银兴利混合
- 3.65%
- 4.34%
- 8.20%
- 2021-04-27~至今
- 民生加银鑫福混合A
- 5.39%
- 4.22%
- 9.64%
- 2021-03-16~至今
- 民生加银鑫福混合C
- 5.08%
- 4.22%
- 9.09%
- 2021-03-16~至今
- 民生加银聚利6个月持有期混合A
- 2.00%
- 4.22%
- 3.53%
- 2021-03-16~至今
- 民生加银聚利6个月持有期混合C
- 1.79%
- 4.22%
- 3.16%
- 2021-03-16~至今
- 民生加银汇利混合
- 0.72%
- 2.48%
- 1.05%
- 2021-02-01~至今
- 民生加银汇智3个月定开债券
- 9.98%
- 5.20%
- 13.00%
- 2020-12-30~至今
- 民生加银瑞鑫一年定开债券发起式
- 3.28%
- 9.10%
- 3.00%
- 2020-09-07~至今
- 民生加银嘉益债券
- 20.74%
- 6.91%
- 17.71%
- 2020-08-14~至今
- 民生加银鑫通债券
- 3.15%
- 25.60%
- 2.17%
- 2020-04-30~至今
- 民生加银和鑫定开债券
- 7.97%
- 17.97%
- 3.42%
- 2019-07-01~至今
- 民生加银兴盈债券
- 8.07%
- 17.97%
- 3.46%
- 2019-07-01~至今
- 民生加银鑫安A
- 4.33%
- 24.66%
- 2.78%
- 2019-08-12~2021-02-26
- 民生加银鑫安C
- 3.47%
- 24.66%
- 2.23%
- 2019-08-12~2021-02-26
- 民生加银鑫元纯债债券A
- 15.65%
- 24.66%
- 9.85%
- 2019-08-12~2021-02-26
- 民生加银鑫元纯债债券C
- 15.48%
- 24.66%
- 9.75%
- 2019-08-12~2021-02-26
- 民生加银睿通3个月定开发起式
- 4.76%
- 24.66%
- 3.05%
- 2019-08-12~2021-02-26
- 东方成长收益灵活配置混合A
- 4.89%
- 1.33%
- 2.65%
- 2017-05-11~2019-03-06
- 东方民丰回报赢安混合A
- 1.25%
- -3.56%
- 0.62%
- 2017-03-09~2019-03-06
- 东方民丰回报赢安混合C
- 0.78%
- -3.56%
- 0.39%
- 2017-03-09~2019-03-06
- 东方金证通货币A
- 9.40%
- 4.97%
- 3.07%
- 2016-03-18~2019-03-06
- 东方金元宝货币
- 11.80%
- -14.08%
- 3.45%
- 2015-11-23~2019-03-06
- 东方新策略灵活配置混合C
- 0.35%
- -13.37%
- 0.11%
- 2015-11-13~2019-03-06
- 东方新策略灵活配置混合A
- -2.16%
- -36.83%
- -0.58%
- 2015-05-26~2019-03-06
- 东方金账簿货币B
- 17.00%
- 33.33%
- 3.65%
- 2014-10-22~2019-03-06
- 东方金账簿货币A
- 21.69%
- 41.10%
- 3.67%
- 2013-09-25~2019-03-06
- 东方稳健回报债券A
- 6.10%
- -20.42%
- 3.64%
- 2017-04-12~2018-12-06
- 东方岳灵活配置混合
- 21.37%
- 17.00%
- 15.52%
- 2016-09-22~2018-01-24
- 东方新思路混合A类
- -6.48%
- -21.39%
- -2.55%
- 2015-06-25~2018-01-24
- 东方新思路混合C类
- -7.45%
- -21.39%
- -2.95%
- 2015-06-25~2018-01-24
- 东方多策略灵活配置混合C
- 0.23%
- -1.97%
- 2.52%
- 2015-11-13~2015-12-15
- 东方多策略灵活配置混合A
- 24.46%
- 73.35%
- 14.93%
- 2014-05-21~2015-12-15
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 100万元以下
- 0.80%
- 暂无
- 100万元(包含)-200万元
- 0.50%
- 暂无
- 200万元(包含)-500万元
- 0.30%
- 暂无
- 500万元以上(包含)
- 500元/笔
- 500元/笔
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天(包含)-30天
- 0.10%
- 30天以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.30%
- 0.10%
- --
热销基金
-
诺安成长股票
320007
31.22%1近一年收益率
-
广发双擎升级混合
005911
15.98%2近一年收益率
-
上投生物医药(QDII)
001984
15.63%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
4.84%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
2.1570%5七日年化收益