- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 003995
- 基金简称 银华中债AAA信用债指数A
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 银华中债AAA信用债指数A
- 投资类型 指数型
- 基金经理 瞿灿
- 成立日期 2017-06-21
- 成立规模 1.00亿份
- 管理费 0.26%
- 份额规模 0.54亿份（2020-03-31）
- 首次最低金额（元） 1
- 托管费 0.08%
- 基金管理人 银华基金管理股份有限公司
- 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
- 最高认购费 0.40%
- 最高申购费 0.40%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 95%*中债-银华AAA信用债指数收益率+5%*银行活期存款利率(税后)
投资理念
本基金采用被动式指数化投资，通过抽样复制法选择合适的债券进行投资，以实现对标的指数的有效跟踪。
投资范围
本基金主要投资于中债-银华AAA信用债指数的成份券和具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行票据、金融债、地方政府债券、企业债、公司债、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、期限在一年以内（含一年）的银行存款、同业存单、现金等，以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于中债-银华AAA信用债指数成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
投资策略
本基金为被动式指数基金，采用抽样复制法，主要以标的指数的成份券构成为基础，综合考虑跟踪效果、操作风险等因素构建投资组合，并根据本基金资产规模、日常申赎情况、市场流动性以及债券特性、交易惯例等情况，进行优化，选择合适的债券进行投资，以实现对标的指数的有效跟踪。 由于本基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性、债券交易特性及交易惯例等因素的影响，本基金组合中个券权重和券种与标的指数成份券权重和券种间将存在差异。 在正常市场情况下，本基金力争实现净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。 1、资产配置策略为了实现紧密跟踪标的指数的投标目标，本基金投资于中债-银华AAA信用债指数成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%。 2、债券投资策略本基金通过抽样复制法进行被动式指数化投资，在力求跟踪误差最小化的前提下，本基金可以采取适当方法对基金资产进行调整，降低交易成本，以期在规定的风险承受限度之内，尽量缩小跟踪误差。 （1）债券投资组合的构建本基金在建仓期内，将按照中债-银华AAA信用债指数各成份券构成，并综合考虑本基金资产规模、市场流动性和交易成本等因素对其逐步买入。当遇到成份券流动性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合市场交易惯例等其他市场因素及预期标的指数的成份券即将调整或其他影响指数复制的因素时，本基金可以根据市场情况，结合经验判断，对个券权重和券种进行适当调整，以期在规定的风险承受限度之内，尽量缩小跟踪误差。 （2）债券投资组合的调整①定期调整本基金所构建的指数化投资组合将定期根据所跟踪的中债-银华AAA信用债指数对其成份券的调整而进行相应调整。 ②不定期调整1）当成份券发行量变动，本基金将根据指数的新构成进行相应调整；2）本基金处理日常申购赎回时，资金量可能无法按照标的指数构成交易相应成份券。本基金将综合考虑交易规模、交易惯例和成份券的流动性等因素，对债券投资组合进行动态调整；3）若成份券遇到退市、流动性不足、法规限制或组合优化需要等情况，基金管理人将综合考虑跟踪误差最小化和投资人利益，决定部分持有现金或买入相关的替代性组合；4）本基金将以一定仓位参与一二级市场套利交易、回购套利交易、个券套利交易和放大交易，以期减小基金运作的有关费用对指数跟踪的影响。
风险收益特征
本基金属于证券市场中的较低风险品种，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用指数复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。
现任基金经理
瞿灿 上任时间：2018-06-27
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 银华永盛债券
- 1.61%
- -6.63%
- 7.66%
- 2020-03-05~至今
- 银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数A
- 14.44%
- 1.95%
- 7.33%
- 2018-06-27~至今
- 银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数C
- 13.86%
- 1.95%
- 7.05%
- 2018-06-27~至今
- 银华中债5年期金融债指数A
- 13.23%
- 1.95%
- 6.73%
- 2018-06-27~至今
- 银华中债5年期金融债指数C
- 13.54%
- 1.95%
- 6.88%
- 2018-06-27~至今
- 银华中债AAA信用债指数A
- 12.80%
- 1.95%
- 6.52%
- 2018-06-27~至今
- 银华中债AAA信用债指数C
- 12.73%
- 1.95%
- 6.48%
- 2018-06-27~至今
- 银华增强收益债券
- 10.98%
- -5.70%
- 2.94%
- 2016-10-17~至今
- 银华永兴
- 17.40%
- -1.58%
- 3.76%
- 2016-01-18~至今
- 永兴债C
- 15.20%
- -1.58%
- 3.31%
- 2016-01-18~至今
- 银华安鑫短债债券A
- 3.24%
- 9.65%
- 3.19%
- 2019-02-13~2020-02-17
- 银华安鑫短债债券C
- 3.01%
- 9.65%
- 2.97%
- 2019-02-13~2020-02-17
- 银华安盈短债债券A
- 2.95%
- 15.78%
- 2.86%
- 2018-12-07~2019-12-18
- 银华安盈短债债券C
- 2.87%
- 15.78%
- 2.78%
- 2018-12-07~2019-12-18
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 葛鹤军
- 2017-06-21
- 2018-07-17
- 1年27天
- 4.87%
- 评级时间
- 上海证券评级（三年）
- 上海证券评级（五年）
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力， 体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据 市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率（前端）
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 100万元以下
- 0.40%
- 暂无
- 100万元(包含)-500万元
- 0.20%
- 暂无
- 500万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率（后端）
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天(包含)-90天
- 0.20%
- 90天(包含)-1年
- 0.10%
- 1年以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.26%
- 0.08%
- --
热销基金
-
上投生物医药(QDII)
001984
106.28%1近一年收益率
-
广发双擎升级混合
005911
106.10%2近一年收益率
-
诺安成长股票
320007
95.05%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
5.73%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
1.4140%5七日年化收益