- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 000485
- 基金简称 嘉实1个月A
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 嘉实1个月理财债券A
- 投资类型 货币型
- 基金经理 张文玥
- 成立日期 2013-12-24
- 成立规模 30.01亿份
- 管理费 --%
- 份额规模 1.39亿份（2018-06-30）
- 首次最低金额（元） 0.01
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 嘉实基金管理有限公司
- 基金托管人 中国银行股份有限公司
- 最高认购费 --%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 无
投资理念
在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。 本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运作期的固定收益类工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
投资策略
在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开放期内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。 本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等）等。在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。 1、资产配置策略每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别，并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。 2、银行定期存款及大额存单投资策略运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。 3、债券回购投资策略首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。 4、短期信用债券投资策略在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置，并持有到期。 5、中小企业私募债投资策略中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差的变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。 针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例，谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主体的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动性风险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资，控制个债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽早出售（firstsale,bestsale）”策略，控制投资风险。 6、投资决策 （1）决策依据 1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。 2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市场运行状况； 3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。 （2）决策程序 1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。 2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。 3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理。 4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。 5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控。
风险收益特征
本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
现任基金经理
张文玥 上任时间：2014-08-13
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 嘉实增益宝货币
- 1.02%
- 16.75%
- 2.08%
- 2020-06-04~至今
- 嘉实融享货币
- 3.22%
- 18.33%
- 2.50%
- 2019-08-21~至今
- 嘉实3个月理财债券A
- 0.47%
- 9.80%
- 0.28%
- 2019-03-22~至今
- 嘉实3个月理财债券E
- 0.53%
- 9.80%
- 0.31%
- 2019-03-22~至今
- 嘉实活期宝货币
- 4.01%
- 12.60%
- 2.29%
- 2019-03-09~至今
- 嘉实现金宝货币
- 11.13%
- 8.56%
- 2.71%
- 2016-12-22~至今
- 嘉实快线
- 14.64%
- -3.55%
- 2.81%
- 2015-12-28~至今
- 嘉实快线货币A
- 17.87%
- -13.15%
- 3.10%
- 2015-07-14~至今
- 嘉实1个月理财债券A
- 2.32%
- 53.33%
- 0.37%
- 2014-08-13~至今
- 嘉实1个月理财债券E
- 2.44%
- 53.33%
- 0.38%
- 2014-08-13~至今
- 嘉实安心货币A
- 17.41%
- 53.33%
- 2.58%
- 2014-08-13~至今
- 嘉实安心货币B
- 19.20%
- 53.33%
- 2.82%
- 2014-08-13~至今
- 嘉实理财宝7天债券A
- 22.49%
- 53.33%
- 3.27%
- 2014-08-13~至今
- 嘉实理财宝7天债券B
- 24.69%
- 53.33%
- 3.56%
- 2014-08-13~至今
- 嘉实宝A
- 10.66%
- 20.69%
- 2.28%
- 2016-01-28~2020-07-25
- 嘉实宝B
- 13.63%
- 20.69%
- 2.88%
- 2016-01-28~2020-07-25
- 嘉实定期宝6个月理财债券A
- 12.12%
- -10.09%
- 3.61%
- 2017-03-23~2020-06-11
- 嘉实定期宝6个月理财债券B
- 12.83%
- -10.09%
- 3.81%
- 2017-03-23~2020-06-11
- 嘉实货币E
- 13.07%
- 9.99%
- 2.85%
- 2016-01-28~2020-06-11
- 嘉实货币A
- 13.84%
- 9.99%
- 3.01%
- 2016-01-28~2020-06-11
- 嘉实货币B
- 15.04%
- 9.99%
- 3.25%
- 2016-01-28~2020-06-11
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 李金灿
- 2017-05-24
- 2020-07-25
- 3年64天
- 1.49%
- 魏莉
- 2013-12-24
- 2017-05-24
- 3年153天
- 0.82%
- 评级时间
- 上海证券评级（三年）
- 上海证券评级（五年）
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险管理与构建有效投资组合的能力， 体现为风险-回报交换的效率，由夏普比率量度；而是选证能力，即通过选择价值被低估的证券（股票与债券）而产生市场风险调整后超额收益的能力；三是择时能力，即基金根据 市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级，海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级，海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率（前端）
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 0.00%
申购费率（后端）
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- --
- 0.05%
- 0.25%
热销基金
-
广发双擎升级混合
005911
68.01%1近一年收益率
-
诺安成长股票
320007
57.53%2近一年收益率
-
上投生物医药(QDII)
001984
39.64%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
2.75%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
2.6980%5七日年化收益