- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 000405
- 基金简称 信诚月月定期
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 信诚月月定期支付债券
- 投资类型 债券型
- 基金经理 宋海娟
- 成立日期 2013-12-30
- 成立规模 2.27亿份
- 管理费 0.70%
- 份额规模 0.02亿份(2017-09-30)
- 首次最低金额(元) 1000
- 托管费 0.20%
- 基金管理人 信诚基金管理有限公司
- 基金托管人 中国银行股份有限公司
- 最高认购费 0.60%
- 最高申购费 0.80%
- 最高赎回费 0.12%
- 业绩比较基准 一年期银行定期储蓄存款利率(税后)
投资目标
本基金在严格控制投资组合风险的基础上,主要投资于高收益固定收益产品,通过灵活的资产配置,为投资者提供每月定期支付。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金主要投资于国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等固定收益类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不买入股票、权证等权益类金融工具,因所持可转换公司债券转股形成的股票、因投资于分离交易可转债而产生的权证,在其可上市交易后不超过20个交易日的时间内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:投资于债券的比例不低于基金资产的80%;现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
投资策略
1、大类资产配置本基金投资组合中债券、现金各自的长期均衡比重,依照本基金的特征和风险偏好而确定。本基金定位为债券型基金,其资产配置以债券为主,并不因市场的中短期变化而改变。 在不同的市场条件下,本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市场情绪,在一定的范围内对资产配置调整,以降低系统性风险对基金收益的影响。 2、固定收益类资产的投资策略(1)类属资产配置策略在整体资产配置的基础上,本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场风险、流动性风险、税收等因素,研究各投资品种的利差及其变化趋势,制定债券类属资产配置策略,以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 (2)债券投资策略本基金对所投资债券采取买入并持有策略,在严控风险的前提下,通过个券精选,以提高基金收益。 目标久期控制及期限配置是本基金最重要的债券投资策略。本基金结合市场状况,预测未来市场利率及不同期限债券收益率走势变化,确定目标久期。在确定债券组合的久期之后,本基金将采用收益率曲线分析策略,自上而下进行期限结构配置。具体来说,本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化,从而通过子弹型、哑铃型、梯形等配置方法,确定在短、中、长期债券的投资比例。 在基金的后期运作过程中,本基金也将在实际投资中采用目标久期控制和期限配置策略,当预测未来市场利率将上升时,降低组合久期;当预测未来利率下降时,增加组合久期。 同时还将采用信用利差策略、相对价值投资策略和回购放大策略等债券投资策略,在合理控制风险的情况下,构建收益稳定、流动性良好的投资组合。 3、资产支持证券的投资策略本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势,在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
风险收益特征
本基金的预期风险水平和预期收益高于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金,属于证券投资基金中的中等偏低风险品种。
现任基金经理
宋海娟 上任时间:2014-03-11
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 信诚季季定期支付债券
- 58.01%
- 55.69%
- 11.73%
- 2013-10-28~至今
- 信诚月月定期支付债券
- 23.37%
- 66.01%
- 5.75%
- 2014-03-11~至今
- 信诚稳利A
- -1.27%
- 11.39%
- -0.94%
- 2016-08-04~至今
- 信诚稳利C
- -1.32%
- 11.39%
- -0.98%
- 2016-08-04~至今
- 信诚稳健A
- 1.11%
- 8.31%
- 0.87%
- 2016-09-02~至今
- 信诚稳健C
- 1.01%
- 8.31%
- 0.79%
- 2016-09-02~至今
- 信诚惠盈A
- 2.64%
- 8.31%
- 2.07%
- 2016-09-02~至今
- 信诚惠盈C
- 2.50%
- 8.31%
- 1.96%
- 2016-09-02~至今
- 信诚稳瑞A
- 2.37%
- 7.90%
- 1.88%
- 2016-09-09~至今
- 信诚稳瑞C
- 2.18%
- 7.90%
- 1.74%
- 2016-09-09~至今
- 信诚稳益A
- -0.84%
- 7.90%
- -0.67%
- 2016-09-09~至今
- 信诚稳益C
- -0.94%
- 7.90%
- -0.75%
- 2016-09-09~至今
- 信诚景瑞A
- 4.01%
- 3.10%
- 3.97%
- 2016-12-07~至今
- 信诚景瑞C
- 3.91%
- 3.10%
- 3.87%
- 2016-12-07~至今
- 信诚稳悦债券A
- 2.76%
- 3.93%
- 3.32%
- 2017-02-10~至今
- 信诚稳悦债券C
- 2.82%
- 3.93%
- 3.40%
- 2017-02-10~至今
- 信诚稳鑫A
- 1.61%
- 2.85%
- 2.07%
- 2017-03-02~至今
- 信诚稳鑫C
- 1.54%
- 2.85%
- 1.98%
- 2017-03-02~至今
- 信诚稳丰A
- 3.02%
- 5.91%
- 3.43%
- 2017-01-23~至今
- 信诚稳丰C
- 2.97%
- 5.91%
- 3.38%
- 2017-01-23~至今
- 信诚稳泰A
- 3.55%
- 2.87%
- 4.36%
- 2017-02-16~至今
- 信诚稳泰C
- 3.48%
- 2.87%
- 4.27%
- 2017-02-16~至今
- 信诚惠选A
- -0.11%
- 3.90%
- -0.26%
- 2017-07-12~至今
- 信诚惠选C
- -0.22%
- 3.90%
- -0.53%
- 2017-07-12~至今
- 信诚增强收益债券(LOF)
- 2.27%
- 10.16%
- 1.64%
- 2016-07-25~至今
- 信诚三得益债券A
- 43.15%
- 57.92%
- 9.81%
- 2014-02-11~至今
- 信诚三得益债券B
- 40.44%
- 57.92%
- 9.27%
- 2014-02-11~至今
- 信诚经典优债债券A
- 20.27%
- 57.92%
- 4.93%
- 2014-02-11~至今
- 信诚经典优债债券B
- 18.54%
- 57.92%
- 4.54%
- 2014-02-11~至今
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 曾丽琼
- 2013-12-30
- 2016-01-20
- 2年20天
- 26.10%
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 银河评级(三年)
- 银河评级(五年)
- 海通评级
- 2017-12-08
- --
- --
- --
- --
- 2017-12-01
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
银河证券基金研究中心银河证券主要采用收益评价指标,风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量基金。 在收益评价指标上,综合考虑基金在评价期内的净值增长率、平均季度净增长率以及平均月度净增长率,并将基金在每个阶段的净增长率转换为标准分。 合计标准分越高,基金的收益越好。在风险评价指标上,将月度净增长率的标准差转化为标准分的形式进行评价;对风险调整后收益指标,银河证券则综合考虑基金的收益评价和风险评价, 从收益评价的得分减去风险评价的得分,即为风险调整收益标准分。风险调整收益标准分越高,基金整体表现越好。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 100万元以下
- 0.80%
- 0.08%
- 100万元(包含)-200万元
- 0.60%
- 0.06%
- 200万元(包含)-500万元
- 0.40%
- 0.04%
- 500万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 1年以下
- 0.12%
- 1年(包含)-2年
- 0.06%
- 2年以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.70%
- 0.20%
- --
热销基金
-
交银施罗德丰享收益债券A
519746
100.69%1近一年收益率
-
招商白酒分级
161725
64.34%2近一年收益率
-
嘉实全球互联网股票-人民币(QDII)
000988
35.10%3近一年收益率
-
易方达资源行业混合
110025
7.60%4近一年收益率
-
国寿安保增金宝货币
001826
4.2840%5七日年化收益
同类基金排行
-
易方达安心回报债券A
110027
9.09%1近一年收益率
-
易方达安心回报债券B
110028
8.57%2近一年收益率
-
汇添富可转换债券A
470058
7.90%3近一年收益率
-
汇添富可转换债券C
470059
7.46%4近一年收益率
-
前海开源可转债债券
000536
6.10%5近一年收益率