在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、银行定期存款、大额存单、债券回购、短期融资券、国债、中央银行票据、金融债、中期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金采用“运作期滚动”的方式运作。在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用以持有至到期为主并结合市场情况进行相应调整的投资策略来构建投资组合，从而保持大类品种配置的比例的基本稳定。 本基金主要投资于银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、即将到期的中期票据等）三类利率市场化程度较高的货币市场工具。在运作期，根据市场情况和可投资品种的市场规模，在严谨深入的研究分析基础上，综合考虑市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，并在运作期内执行以配置比例恒定和持有至到期为主的投资策略。 1、资产配置策略 每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别，并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。 2、银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初，本基金将对不同交易对手银行的银行定期存款收益率做深入的分析，同时结合各银行的信用等级、存款期限等因素的研究以及对整体利率市场环境及其变动趋势的综合考虑，在严格控制风险的前提下进行银行定期存款及大额存单投资，力争在获取较高投资收益的同时注重分散投资以及降低交易对手风险。 3、债券回购投资策略 首先，本基金将基于对运作期内资金面走势的判断为重要依据来确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期以短期限正回购操作为主；反之，则以长期限正回购操作为主，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则优先进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期内，将以资金头寸为重要依据来安排相应期限的回购操作。 4、短期信用债券投资策略 本基金将对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券进行独立的内部评级。首先，本基金将根据剩余期限（小于或等于运作期）、信用评级（结合内部评级和外部评级）进行筛选，形成本基金的债券库；其次，本基金将根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置，并以持有到期策略为主。

本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低风险、预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金和普通债券基金。