AI平台正在成为大众获取财经信息的重要入口，公募基金的服务阵地随之迁移。
9月初，易方达基金正式入驻腾讯旗下WorkBuddy平台，为首家入驻该平台的公募基金公司。WorkBuddy的每一位用户，通过“发现应用”功能进入“易方达Buddy应用”后，即可用自然语言获取与基金投资相关的服务。此前，广发基金、华夏基金、鹏华基金等公司陆续将官方知识库向腾讯ima的C端用户开放。
在业内人士看来，当基金公司竞相拥抱智能体时，其智能化服务体系能否转化为投资者实实在在的获得感，才是检验转型成效的标尺。
加速布局智能化服务
在公募基金行业积极尝试将AI工具融入投资者服务体系的背景下，头部机构率先落地相关智能体应用。
以易方达在WorkBuddy上推出的“易方达Buddy应用”为例，其设置了“看懂机会、挑选基金、持有陪伴”三大模式。该应用支持用户以自然语言进行模糊提问，通过高效拆解问题、将需求转化为搜集梳理信息的行动，最终能生成一份逻辑清晰的结构化分析报告，以此为用户提供有价值的投资参考。
谈到入驻WorkBuddy的原因，易方达客户服务与销售支持部总经理杨安乐告诉记者，随着WorkBuddy、千问APP等AI原生平台成为大众获取信息和咨询的重要入口，客户在这些平台上咨询财经问题乃至基金投资问题的场景大量涌现，与其让客户在信息海洋里自行辨别，不如将机构的专业能力前置到这些入口。
讯兔科技（Alpha（ALP）派）联合创始人、首席产品官崔予淳也向记者指出，公募机构入驻WorkBuddy，主要是为其潜在客户提供AI能力，帮助投资者做出更加科学理性的投资选择，最终形成销售转化。本质上，AI不仅能优化基金公司内部投研流程，也能提升其服务客户的效率与质量。
他认为，未来AI工具可作为基金经理投资哲学、价值观的“代理”，助力基金管理人实现与投资者更高频、更紧密的沟通。
事实上，今年以来，头部机构探索客户服务智能化转型的步伐明显加快。
在入驻WorkBuddy之前，易方达旗下指数直通车AI Skills已完成与OpenClaw、Hermes Agent、字节跳动ArkClaw等主流智能体的对接。
此外，年内还有广发基金、华夏基金、鹏华基金等多家大中型公司通过主流AI平台向潜在用户提供智能化服务。
在公募基金行业加速推出智能化服务的过程中，提升投资者获得感仍是绕不开的核心议题。
“未来，AI到底是手段、工具还是解决根本问题的钥匙？公募基金公司如何通过AI能力解决投资者获得感欠佳这一痛点，值得整个行业深度思考。”崔予淳表示。
头部机构自研AI平台探路
从技术层面看，记者了解到，头部机构自研的企业级AI平台，是其探索将AI能力用于客户服务的起点与试验田。
当前，基金公司通常依托AI技术栈搭建企业级AI平台。技术栈作为底座，支撑工具打通、复用与安全管控，平台在此之上叠加合规、治理与业务能力。
除了易方达，目前，汇添富、南方、嘉实等多家大型公募基金公司也搭建了企业级AI能力平台。
比如，汇添富建立的企业级AI能力体系，涵盖知识库管理、模型接入与评测、智能体开发等基础能力。南方基金则按照“统一建设、分层应用”思路，推动模型能力与内部知识库、业务数据及现有投研系统逐步衔接。
需要提及的是，当前基金公司的探索不仅局限于客户服务智能化，而且投研流程智能化也是其布局的核心方向。
整体上，公募基金行业在运用AI工具的过程中，仍然面临一定挑战。
易方达金科AI团队负责人、首席信息官刘硕凌指出，近期AI技术迭代速度极快，模型新能力、智能新产品层出不穷，如何在短期投入与长期能力建设之间取得平衡，将阶段性的技术热点转化为既保证安全可信，又能长期可持续积淀的组织级AI能力，是摆在行业面前的共同课题。
崔予淳则认为，与其他行业一样，基金公司推进智能化转型的过程中，面临的最大挑战是，机构内部是否具备拥抱AI的文化和动力，是否愿意挖掘AI能力的极限。换句话说，这也是组织形态上的挑战。“如果一家公司内部，从上层的组织架构到公司文化，都鼓励员工用好AI，并将相关经验复制到每一个业务环节，就能形成AI合力，这是最重要的。”崔予淳表示。（→完整内容）
