以“人”定调，AI负责分析与生成，人负责研判与把关
当大模型在资管行业更多聚焦于“读得更快、写得更全”的效率比拼时，兴证全球基金将目光投向了另一个命题：AI生成的每一个结论、每一组数据，能不能被追溯、被审计、被明确责任。事实上，兴证全球基金的AI探索并非始于今日。早在2023年，公司便推出AI资金交易机器人“兴宝”，成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司；在投研领域，公司借助大模型智能处理能力，在严格遵守信息隔离墙等合规要求的前提下，广泛汇聚内外部投研素材，搭建起全面的投研数据体系，大模型可从个股与行业两个维度，结合全景图深挖数据价值，分析股票走势与行业动态的关联、挖掘市场信号，快速生成每日报告，辅助基金经理与研究员作出决策；日前，兴证全球基金继投研以及交易领域之后，已将AI应用逐步延伸至办公、营销、风控、电商与数据等领域。不同于行业常见的“单点工具零散落地”，本轮AI建设的核心并非模型能力堆叠，而是一套贯穿全流程的统一约束机制——取数有界、生成有据、输出可溯、责任在岗。AI不绕过、不修改、不替代既有业务规则体系，这是全部应用的前提。
以“辅”增效，AI助理覆盖员工日常事务
办公场景是AI触达员工最广、嵌入日常工作流最深的一环，也最考验效率与安全的平衡。兴证全球基金自主研发兴全AIWork办公平台，覆盖PC端与移动端，将办公入口统一收敛至同一平台；平台依托本地部署的Hermes，为每位员工构建个人AI助理，覆盖日常事务处理、邮件收取、会议日程、文档管理等高频场景。员工可自主编排任务，由助理按既定规则跟踪关注事项、采集所需数据、关键节点主动提醒，并承接信息汇总、内容初拟、日程协调等重复性事务；助理产出止步于“处理结果+办理建议”，经员工确认后方可归档或流转，员工精力则回归研判与把关。AI助理的能力边界始终由员工授权划定：可访问的邮箱、日程与文档等按需逐项开通，未经授权不可调取；个人助理空间相互隔离，数据互不交叉，授权变更与执行过程全程留痕、可审计追溯。在此基础上，公司同步搭建本地化SkillHub平台，支持将成熟办公方法沉淀为标准化、可复用的Skill并在组织内共享，使个体效率提升逐步转化为组织能力积累。
以“信”取数，一套数据生成多种营销物料
基金营销物料制作长期存在数据分散、人工拼排耗时、模板复用不足、内容口径难统一等痛点。兴证全球基金营销物料智作平台为AI划定清晰取数边界：以产品、基金经理、投研团队及公司等可信结构化数据为基础，依托语义化指标服务限定AI数据调取范围，保障内容来源清晰、口径统一、全程可追溯。在此基础上，平台融合大模型、多智能体编排与多模态生成能力，调度模板制作、文案生成、产品亮点提炼、数据解读、排版渲染、生图视频、合规校验等专项智能体协同运转，把提示词规则、品牌模板、数据来源与合规约束内嵌至物料生成全流程，而非后置补救；同时，AI校验聚焦效率与一致性，不替代合规判断，所有物料对外发布前仍须经合规人员人工复核确认。最终实现“一份可信数据、多种物料形态”：同一套可信业务数据，可快速产出文案、季报解读、PPT单页、长图、海报等不同形式营销物料，核心信息口径保持一致。
以“据”为凭，风控从“人工通读”走向“AI预审”
风控条线的AI落地，是对“可信”二字最硬核的检验。新基金从合同定稿到正式成立的发行窗口期十分有限，风控人员需在短时间内通读合同、拆解合规要素、转化为风控条目与参数——条目繁多、窗口紧凑，复核压力高度集中，对个人经验的依赖度也高。兴证全球基金风控AI助手“风小应”将这条链路自动化升级：系统基于合同自动逐条解析提取核心合规要素，再调用内部沉淀的风控知识库与专业规则，映射为标准化风控条目，生成可落地的参数配置方案。但系统输出始终止步于“条目建议+参数方案”，最终必须由风控人员人工确认后方可正式配置。针对集中度、流动性、投资范围、授权额度等核心刚性规则，原有规则引擎的管控效力保持不变——AI不绕过、不修改、不替代既有规则体系。全流程留痕，每条风控条目均可回溯至对应合同条款与知识库依据；人工修正后的条目会自动沉淀回知识库，供后续复用。“它解决的是最后一公里的问题，”项目相关负责人表示，“让人从‘读合同、找条款、录参数’，变成‘审一遍、点确认’。”
同样的逻辑延伸至头寸管理。头寸是基金运作的生命线，管理时效要求极高、处置窗口极短。头寸AI助理实时追踪产品头寸变动，在关键时点自动推送预警并结合当前融资能力监控缺口，变被动响应为主动预判；同时依托实时头寸、持仓与资金交收等多源数据，自动测算并推荐多元化处置方案，辅助投资人员快速决策，推动风控关口系统性前移。
以“协”提质，AI服务在直销App三重把关
在直面投资者的电商与投顾终端，人机协同的权责边界划分得更加清晰。兴证全球基金在直销App上线AI诊基、AI持仓分析功能，采用“数据底座+提示词配置+大模型生成”架构，整合多源权威数据自动生成分析报告，运营人员无需依赖技术支持，即可自主配置分析场景。输出环节设置双重把关：所有报告须先经过AI数字事实审核与合规规则校验，防范大模型虚构数据、越界表述的风险；未通过内容自动进入人工队列，由运营人员编辑校准后决定是否对外展示，形成“AI生成→AI审校→人工终审”的三层机制——所有对客内容经审核后方可展示。面向高净值客户，公司依托基金投顾业务试点资格，打造了对话式可信AI基金投顾服务平台，将这套理念融入底层架构：客户以自然语言提问，即可一站式完成组合体检、基金诊断、配置参考；平台严格分离金融事实与模型生成内容，AI输出全程可审计追溯，最终建议均由投资顾问复核出具。目前该平台已在直销App、企业微信等多渠道落地，顾问材料准备时长显著压缩，其建设范式具备行业参考价值。
以“权”定界，数据服务从响应走向赋能
以上所有业务场景的AI应用，都跑在同一套坚实的数据地基之上。兴证全球基金为数据团队打造专属智能助手“数小智”，融合大模型与智能体能力，覆盖数据故障诊断、需求研判、数据探查、血缘解析、消息通知等核心场景，提供7×24小时在线服务——过去需要排队等待的数据需求，如今随时可问、即时响应。更体现建设思路的是“开放”与“可控”的平衡。依托本地部署的Hermes开放数据查询技术体系，公司在严格权限管控基础上，向业务人员安全开放数据探查与自助分析能力——业务人员不必再为一份数据排队，也不必担心越权，AI能查什么、不能查什么，在权限层就已明确限定。数据服务从“被动响应需求”转向“主动赋能业务”。客户交互数据则严格遵循法律法规及公司数据分类分级管理要求。同时，智能数据分类分级引擎实现数据资产自动识别、精准定级与动态调整，将数据安全（885942）管控从“被动应对”升级为“主动防控”，提升合规治理的智能化水平。
给AI的不是更大权力，而是更清晰边界
从投研交易的先行探索，到办公、营销、风控、电商与数据逐步铺开，兴证全球基金的AI路径始终贯穿一条主线：我们更在意AI输出的内容能不能被追溯、被负责，而不只是它跑得有多快。“可信”从来不等于保守。7×24在线的智能数据助手、向业务端开放的自助数据探查、主动防控的分类分级引擎——该放开的效率空间充分释放；而AI能查什么、能改什么、最终由谁担责，这些核心边界则牢牢锁定在规则与流程中，一步不让。在习惯了比拼模型参数、效率倍数的行业里，这种张弛有度本身就是一种能力：给AI的从来不是更大的权力，而是更清晰的边界。当边界被清晰定义，AI才能真正被放心嵌入全业务流程。这不仅是一家基金公司的技术实践，更是AI与资管业务深度融合的核心前提——资管行业的本质是信托责任，技术的每一步前进，最终都服务于这份责任的坚守。
