人民财讯9月11日电，9月11日，由证券时报社主办的“2026金融机构年会暨证券业财富经纪论坛”在深圳举行。盈米基金董事长肖雯在主题演讲中表示，财富管理机构在买方投顾转型走向深水区的过程中，面临业务模式惯性与运营效率两大挑战。就业务模式惯性而言，当前行业普遍采用的组合跟投本质上仍是产品形态，难以真正围绕客户账户和人生目标展开；就运营效率而言，面向大众富裕客群做个性化定制，传统人工模式成本高、效率低，投顾人才短缺且服务质量难以保持一致。她认为，买方投顾应走向账户管理，基于客户不同久期的资金做规划与配置。
肖雯认为，AI让财富管理行业有望破解个性化深度、规模化广度与服务质量一致性之间的“不可能三角”。AI可重构客户服务、投顾服务与组织协同能力，把投顾从信息处理中解放出来，回归经营温度与信任。
