文化不仅是金融业生生不息的精神血脉，更是金融机构穿越周期（883436）、稳健前行的内生驱动力。在全面迈向金融强国的新征程中，厚植中国特色金融文化已成为公募基金行业实现高质量发展的重要支撑。作为一家银行系公募基金，上银基金始终将文化培育置于战略核心，坚持党建引领，恪守长期主义，依托专业能力深耕价值，践行社会责任。上银基金将中国特色金融文化融入公司治理与经营管理，以文化软实力构筑长远发展的基石。
党建引领：铸就金融为民的初心底色
上银基金始终将党建工作摆在突出位置，把党的领导贯穿决策、执行、监督各环节全流程，以高质量党建把舵定向，确保公司的发展轨迹始终与国家战略大局同频共振。
在思想政治与文化引领上，公司深刻领会中国特色金融文化“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”的核心要义，积极践行基金行业“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念。从制度规范与价值引领双向发力，修订党组织议事规则，将行业文化深度融入“把方向、管大局、保落实”的顶层设计。创新“党建1+3”融合模式，推动党建与业务深度融合。积极参加上级党委组织的“中国特色金融文化大家谈”活动并获一等奖，以沉浸式思政课程将文化理念转化为业务实践自觉。通过系统化的学习教育，引导全体员工深刻把握金融工作的政治性和人民性，将“金融报国、金融为民”的理念内化于心、外化于行。
在党风廉政与合规内控上，公司持续完善合规管理制度体系，聚焦重点领域、关键环节和核心岗位，开展针对性合规专题培训，强化全员合规意识。深入推进“我来当书记”品牌建设，组织“严肃财经纪律”专场教育。以学习总书记系列重要论述为主线，结合基金行业文化建设实践，举办专题读书班、集体研讨会，将党风廉政建设与合规风控一体部署、同步推进，扎实做好外规内化，密织合规体系，筑牢廉洁防线。风清气正的良好生态，为公司的长期健康发展奠定了坚实的思想基础和制度保障。
长期主义：构建投研文化的价值内核
在投资理念上，上银基金坚持长期主义，摒弃追逐短期收益的短视业绩导向，建立了长期价值导向的考核评价体系。公司推行三年期及以上中长期业绩考核机制，引导投研人员立足产业长期逻辑做价值投资。
在投研体系建设上，公司构建“宏观引领方向、中观产业协同、微观深挖价值”的一体化投研机制。权益端围绕“新质生产力”主线建立科技、资源、数字经济（885976）等主题库，推出上银数字经济（021593）、上银中证半导体产业指数（024069）、上银创业板50指数（024071）、上银上证科创综指（1B0680）增强、上银资源精选（023448）、上银医疗创新（026089）等产品，采用“以产品为中心”的团队作战模式，投研联合深度覆盖AI、半导体（881121）、创新药（886015）等前沿领域。固收端搭建从货币、短债、中长债到“固收+”的多层次策略体系，打造上银慧享利30天滚动持有中短债债券（015942）、上银慧诚利60天持有期债券（020550）、上银慧元利90天持有期债券（021282）、上银丰益混合（011504）等口碑产品，夯实固收底座。
在人才梯队建设方面，上银基金坚持“内培外引”双轮驱动，历经多年沉淀，已搭建结构均衡、老中青梯度衔接的成熟投研人才梯队。资深老将打磨长期框架，中坚骨干深耕行业研究，青年新锐挖掘细分机会，不同层级人才优势互补、协同发力。公司还通过“传帮带”机制不断培养新生投研人员，形成了务实、协同、高效的投研文化氛围，为投研体系长效运转与可持续业绩输出提供了坚实的人才支撑。
专业深耕：以能力建设服务实体经济
上银基金深刻认识到，公募基金的核心使命在于以专业能力服务实体经济、助力居民财富增长。公司立足银行系公募的资源禀赋，在深耕固收领域的同时，积极探索权益业务的发展路径，形成了权益、固收、指数量化、多资产配置协同发展的布局模式，各业务条线协同发力，持续夯实差异化竞争壁垒。
在服务国家战略方面，公司紧扣时代发展脉络，围绕科技创新、战略资源、先进制造（883433）等国家战略方向精研布局。权益端积极布局科技产业相关领域，固收端则深耕实体经济寻找超额收益机会，通过分层产品体系满足不同风险偏好投资者的资产配置需求。公司持续把更多金融资源投向科技创新、先进制造（883433）等新质生产力领域，不断提升服务国家重大战略与实体经济的能力。
在风险管理层面，上银基金构建了全覆盖闭环风控体系，把风险管控贯穿投研决策、交易执行、产品存续全流程，夯实投资稳健运行底线。这一体系不仅保障了公司业务的平稳运行，也体现了“稳健审慎”的金融文化理念在实际经营中的落地。
务实高效：塑造协同进取的组织文化
文化建设不仅体现在理念引领上，更体现在日常运营的每一个细节中。上银基金始终倡导务实、高效的工作作风。
在决策执行层面，公司建立了扁平高效的沟通机制，打破部门壁垒，投研端“投委引领、专委深化、小组攻坚”，设立宏观策略、行研、信评、转债、FOF、量化六大专业小组，同时，推动投研、市场、风控等条线协同联动，确保信息快速传递、决策高效落地，形成了目标清晰、执行有力、反馈及时的工作节奏。
在团队协作层面，上银基金注重营造开放包容、互信互助的工作氛围。基金经理与研究员之间的深度研讨，跨部门之间的协作配合，都强调“开放互信”的协同文化。求真务实、高效协同的组织氛围，不仅提升了整体运营效率，也为投研能力的持续积累和客户服务质量的稳步提升提供了坚实保障。
责任担当：以知行合一践行金融使命
中国特色金融文化的生命力在于实践。上银基金始终坚持“知行合一”，将文化理念融入服务实体经济、践行社会责任的具体行动中。
在投资者保护与陪伴方面，公司持续深化产品与服务创新，优化投资者陪伴方式，加大投资者保护力度，以专业能力提升投资者获得感。上银基金精心打造了投教IP形象——“涨了鸭”，以此作为与投资者沟通的温暖纽带。“涨了鸭”以亲切可爱的卡通形象为载体，用通俗易懂的语言和生动有趣的表达方式，将原本晦涩的金融专业知识转化为投资者喜闻乐见的内容。
公司构建了覆盖视频、播客、图文、漫画等多元形态的立体化陪伴体系，充分适配不同投资者的信息接收偏好。公司持续推出系列原创内容，既有寓教于乐的漫画作品《涨了鸭的投资旅途》和《解鸭电台》，用生动有趣的故事线帮助投资者树立正确的投资观念；也有深度数据解读专栏《投资有数》，以客观数据透视市场运行规律；还有聚焦行业结构性机会的专题栏目《智见未来》《周期（883436）攻略》《价值拾贝》《红利起舞》等，系统解析科技、周期（883436）、价值、红利等板块的投资逻辑。上述内容从长期投资理念培育、理性心态引导、金融产品知识普及到风险防范意识增强，构建起全方位、多层次的投资者教育内容体系，力求让每一位投资者都能从中汲取有价值的金融养分。
面对市场短期波动带来的焦虑与不安，上银基金始终坚持“关键时刻不缺位”的陪伴承诺。每当市场出现较大波动时，公司投研团队第一时间撰写市场点评与策略解读内容，用专业的视角帮助投资者剖析波动背后的深层原因，厘清短期扰动与长期趋势的本质区别。引导其以更加理性和从容的心态面对市场起伏，从而坚定长期持有的信心。
此外，公司积极响应中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”专项投教号召，将金融知识普及与少儿财商启蒙紧密结合。2026年“六一”儿童节，上银基金为云南砚山阿吉小学的孩子们送去了特别的节日礼物——“涨了鸭”财商启蒙知识手册。这是上银基金与阿吉小学携手相伴的第七个年头。公司以“上银情.砚山梦”为纽带，用持续的爱心与陪伴，为山区孩子的成长之路点亮希望。
展望未来：以文化之力赋能高质量发展
面向未来，上银基金将继续以中国特色金融文化为引领，将“合规、诚信、专业、稳健”的行业准则内化于心、外化于行。紧扣时代发展脉络，持续打磨分层产品体系，在权益、固收及多资产配置等多领域深耕细作，以不断迭代的投研策略夯实专业底座。在践行“金融为民”初心与服务国家战略大局的征程中，上银基金以专业实力传递金融温度，用文化软实力绘就发展画卷。
注：上银数字经济混合发起式A（021593）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取1.50%，100万元≤M<200万元收取1.20%，200万元≤M<500万元收取0.80%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.75%，30日≤N＜180日收取0.50%，N≥180日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.40%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取。
上银中证半导体产业指数发起式A（024069）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取0.70%，100万元≤M<500万元收取0.50%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.20%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，N≥7日不收取。
上银创业板50指数发起式A（024071）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取0.70%，100万元≤M<500万元收取0.50%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.20%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，N≥7日不收取。
上银上证科创板综合指数增强发起式A（024665）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取1.20%，100万元≤M<200万元收取0.80%，200万元≤M<500万元收取0.50%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.30%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，N≥7日不收取。
上银资源精选混合发起式A（023448）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取1.50%，100万元≤M<200万元收取1.20%，200万元≤M<500万元收取0.80%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.75%，30日≤N＜180日收取0.50%，N≥180日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.40%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取。
上银医疗创新混合发起式A（026089）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取1.50%，100万元≤M<200万元收取1.20%，200万元≤M<500万元收取0.80%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.75%，30日≤N＜180日收取0.50%，N≥180日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.40%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取。
上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式A（015942）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取0.30%，100万元≤M<300万元收取0.15%，300万元≤M<500万元收取0.10%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N≥30日不收取。C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.20%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N≥30日不收取。
上银慧诚利60天持有期债券A（020550）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取0.30%，100万元≤M<300万元收取0.15%，300万元≤M<500万元收取0.10%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N≥60日不收取。C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.20%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N≥60日不收取。
上银慧元利90天持有期债券A（021282）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取0.30%，100万元≤M<300万元收取0.15%，300万元≤M<500万元收取0.10%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N≥90日不收取。C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.20%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N≥90日不收取。
上银丰益混合A（011504）类份额申购费率为(M为投资金额，含申购费)：M<100万元收取0.80%，100万元≤M<500万元收取0.50%，M≥500万元收取每笔1000元；A类份额赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.75%，30日≤N＜180日收取0.50%，N≥180日不收取；C类份额不收取申购费，销售服务费费率为0.40%/年，赎回费率为(N为持有期限)：N<7日收取1.50%，7日≤N＜30日收取0.50%，N≥30日不收取。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本资料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同、招募说明书与基金产品资料概要等法律文件，全面了解产品风险，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况以及自身风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。基金产品存在收益波动风险。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。中证系列指数由中证指数有限公司编制和计算，其所有版权归属中证。中证将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但不对此作任何保证，亦不因指数的任何错误对任何人负责。上银慧享利30天滚动持有中短债（015942）、上银慧诚利60天滚动持有债券、上银慧元利90天滚动持有债券合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
