又一批基金拉响清盘警报,年内已清退172只,还有1600多只游走“生命线”
华夏时报记者 陈锋 见习记者 谢碧鹭 北京报道
在二级市场持续震荡的背景下,今年以来基金清盘数量保持较高水平。数据显示,截至8月30日14时左右,今年以来有172只基金“离场”。在此之前的2021—2023年,基金清盘数量分别为255只、236只和260只。从清盘类型来看,超七成基金的“离场”原因是触发合同终止条款。
今年离场的公募基金,大多数规模较为“迷你”,在业绩表现方面也不大理想。与此同时,市场上的“迷你基”数量也居高不下,目前市场上仍有1600多只基金规模在5000万元以下(A类和C类合并统计,下同),其中规模在2000万元以下的基金有700多只,甚至还有200多只基金规模不超过1000万元。
多只基金提示合同终止风险
8月29日,泰康基金发布公告称,泰康泉林量化价值精选混合型证券投资基金合同显示,合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元,该基金将根据基金合同的约定进入清算程序并终止。
对此,泰康基金提示:截至8月27日,该基金已连续55个工作日基金资产净值低于5000万元。若截至9月3日终,该基金连续60个工作日基金资产净值低于5000万元并触发《基金合同》终止的情形,本基金将根据基金合同的约定进入清算程序并在清算完成后终止,无须召开基金份额持有人大会审议。
同日,大成基金发布了关于大成安享得利六个月持有期混合型证券投资基金可能触发基金合同终止情形的提示性公告。大成基金称,若截至今年9月26日终,该基金的基金资产净值持续低于5000万元,则该基金已连续50个工作日基金资产净值低于5000万元。自9月27日起,进入基金财产清算程序。
据《华夏时报》记者初步统计,8月以来有近百家基金对外发布了相关风险提示公告。有的基金公司甚至还一口气对外发布了多条提示,比如8月28日,华安基金对外披露了华安国证生物医药交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、华安中证光伏产业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金可能触发基金合同终止情形的提示性公告。
8月基金清盘数量达全年最高
今年以来,已有超百只基金“谢幕”,数据显示,截至8月30日14时左右,今年以来有172只基金清盘,其中股票型、混合型、债券型基金分别有47只、86只和24只,此外还有FOF基金和QDII等。从月度数据来看,今年1—7月的清盘数量分别为20只、19只、16只、13只、18只、25只和27只,8月以来有34只基金遭清盘,数量为全年最高。
从清算类型来看,大多数是触发合同终止条款,因该原因而清盘的基金有125只,占比超七成。而剩下的则是选择“主动离场”,即持有人大会表决通过。今年离场的公募基金,大多数在业绩表现方面不大理想。比如恒越汇优精选三个月,该基金成立于2021年7月,自成立以来的年度收益均为负数。还有天弘中证全指医疗保健设备与服务ETF联接,2022—2024年亏损幅度均在10%以上。
值得一提的是,也有部分产品今年以来的业绩表现不错,但仍在清盘名单中。比如华泰柏瑞中证有色金属矿业主题ETF,今年以来收益超10%。早在4月30日,华泰柏瑞基金便对外发布了该产品基金资产净值连续低于5000万元的提示性公告;到了5月31日又发布了基金合同终止及基金财产清算的公告;6月7日,华泰柏瑞中证有色金属矿业主题ETF进入清算程序。
河南泽槿律师事务所主任付建在接受《华夏时报》记者采访时表示,基金清盘的原因可能包括基金业绩不佳、市场环境变化、基金规模过小、投资者赎回等。这些因素可能导致基金资产价值下降,影响到基金的运营和收益,因此需要进行清盘。部分基金主动退场,可能是因为基金经理的决策、投资者对市场走势的判断、基金的投资策略调整等。这些因素可能导致基金经理认为清盘是更好的选择,以保护投资者的利益和基金的稳定运营。
“迷你基”数量居高不下
与此同时,市场上的“迷你基”数量也居高不下,“清盘危机”似乎仍在不断演绎。数据显示,截至8月30日14时左右,全公募市场共有1600多只基金规模在5000万元以下,其中规模在2000万元以下的基金有700多只。
天使投资人、资深人工智能专家郭涛认为,基金清盘的原因主要涵盖以下方面。其一,当基金规模过小,无法达到基金合同规定的最低规模标准时,便会引发基金清盘。其二,若基金业绩持续欠佳,投资者信心受挫,赎回压力随之增大,致使基金规模不断缩减。其三,基金公司进行战略调整以及基金经理发生变动等情况,也有可能导致基金清盘。最后,市场环境恶化以及监管政策调整等外部因素,同样可能成为促使基金清盘的诱因。
投资者应当理性看待基金清盘事宜。首先,要认识到基金清盘是市场优胜劣汰的结果,有助于实现资源的优化配置,提升市场效率。其次,投资者应密切关注基金清盘的具体原因,分析其背后存在的问题和风险,以便更好地规避投资风险。此外,投资者还应树立长期投资理念,避免过度追求短期收益,从而降低因市场波动带来的投资风险。
郭涛还补充道,对于基金公司来说,清盘意味着失去了一款资产管理产品,这可能会对公司的声誉以及业务规模造成影响。同时,基金公司还需承担一定的清盘成本。不过从长期来看,市场淘汰部分低效基金体现了“优胜劣汰”,有利于行业健康发展。
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