兴业基金：完善养老FOF体系书写“养老金融”大文章

2024-07-02 16:15:08 来源：中证网

　　目前,兴业基金旗下首只目标风险型养老FOF产品——兴业安康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(基金代码:020185)正在发售。据了解,该产品是兴业基金继兴业养老2035之后发行的第二只养老FOF产品,主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在严格控制下行风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值,以满足投资者的养老资金理财需求。

　　拟任基金经理朱小明介绍,新产品目标风险水平为稳健,底层配置将以固收类产品为主,权益类资产基准配置比例为25%,该比例可上浮不超过5%,下浮不超过10%,即控制在15%-30%的区间。未来的投资上,朱小明计划结合养老产品的风险收益目标,并锚定进入养老基金名录的方向,遵循三个主要原则。“一是进行稳定资产配置,大类资产占比不大幅偏离基准中枢,追求长期收益特征稳定;二是追求资产配置的分散化,分散持有基金,降低单产品波动带来的组合波动;三是通过量化的方式对基金资产进行选择,并对组合整体的风险特征进行监测与控制。”他详细阐述道。

　　伴随个人养老金制度于2022年底落地开闸,我国多层次、多支柱养老保险体系框架已正式搭建完毕,养老FOF产品的不断丰富也为居民养老投资提供了更多选择,兼具“养老金融”和“普惠金融”双重意义。在这两篇大文章上,兴业基金正一笔一划添加着自己的章节,旗下目标日期型FOF产品兴业养老2035已被收录在《个人养老金基金名录》中,专属Y类份额采用优惠费率,并且不收取销售服务费;而本次首发目标风险型养老FOF,不仅丰富完善了现有养老产品体系,补齐了策略类型,更为适配投资者不同养老投资需求,提供全新的配置选择。

　　同样,在“绿色金融”的篇章里,兴业基金也在不断书写,积极践行绿色投资理念、助力绿色产业发展、服务绿色金融战略。据悉,截至4月末,兴业基金(含兴业财富)绿色基金余额183亿元,较年初增长5亿元,主要运用产业基金、定向增发、证券融资、资产证券化等多样化金融工具为绿色产业和节能环保项目提供投融资服务与支持;合计共27个固收类基金产品参与绿色债券投资,今年以来新增投资40.7亿元,投资于绿色债券、城市轨交、铁路运输、核电站建设、风电项目等重点领域。

　　聚力金融“五篇大文章”的谱写,既是公募行业服务国家战略的必然要求,也是基金公司对金融工作政治性人民性的深刻把握与积极践行。以金融为民、财富惠民为宗旨,兴业基金多年来以长期主义理念勤修投研内功,以良好的收益表现,切实提升投资者的获得感。公募产品年报显示,兴业基金2023年非货币固收产品累计为投资者创造净利润59.89亿元,同比增长183.27%,拉长时间维度看,近三年、近五年非货固收产品则分别为持有人赚取139.06亿元和200.42亿元的净利润。同时,在产品布局上,兴业基金持续强化逆周期权益市场布局,主动管理与被动指数并进,多元策略与行业主题同步,致力为投资者在拓宽投资边界、丰富产品风险收益图谱、提升市场参与便捷性、降低投资交易成本等方面提供更多选择。

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