同花顺开放式基金风险等级评定方法

为规范我公司证券投资基金销售行为，控制基金销售的相关风险，确保基金产品的销售过程符合监管部门的适用性原则，根据中国证监会《证券投资基金销售适用性指导意见》等相关法律法规，我公司制定了开放式基金产品风险等级评定方法，具体内容如下。

一、我公司对代销基金产品进行风险评价，并以风险等级划分来反映，具体包括以下三个风险等级：

（一）低风险等级

（二）中风险等级

（三）高风险等级

二、我公司代销基金的风险评价主要依据投资方向、投资范围、投资比例三个因素，通过这三个因素来确定基金的基础风险等级，同时结合基金的历史规模和持仓比例、基金过往业绩和净值波动程度、有无违规行为等方面对基础风险等级进行调整，得出最终风险评级。具体评价方法如下：。

（一）基金基础风险等级对应的基金类型关系如下：

1.低风险等级：对应货币市场基金、保本型基金、债券型基金

2.中风险等级：混合型基金、QDII基金

3.高风险等级：股票型基金

（二）确定基金基础风险等级之后，根据以下三个方面的情况对风险等级进行调整，得到最终的风险等级：

1.基金的历史规模和持仓比例。如果季报披露基金规模小于一定规模，则将其风险评级上调一级。

2.基金过往业绩和净值波动程度。提取上个季度基金份额净值增长率标准差，各个等级中的基金，如果净值增长率标准差高于上一级的平均数则上调一个等级，如果低于下一级的平均数则下调一个等级

3.有无违规情况发生。如果发生基金经理违规，将该基金经理管理的所有基金风险评级上调一级，如果发生基金公司违规，将该基金公司旗下所有基金风险等级上调一级。

（三）我公司对基金产品的风险评价每季度调整一次。

基金投资人风险承受能力调查和评价标准

一、根据基金投资人的年龄、财务状况、投资目标、投资期限、投资经验、对浮动亏损的承受能力等方面因素，我公司将基金投资人的风险承受能力划分为以下三个类型：

（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，追求本金安全，属于低风险承受能力投资者；

（二）稳健型：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，对收益的要求高于保守型投资者，同时能够承担一定的投资风险，属于中风险承受能力投资者；

（三）积极型：风险承受度较高，资产配置以高风险投资品种为主，追求投资高收益，同时能够承受较大的投资亏损，属于高风险承受能力投资者。

二、对基金投资人风险承受能力的调查主要采取问卷调查的方式。问卷调查分为书面问卷调查和网上电子问卷两种方式。书面问卷调查是客户首次开立理财帐户或首次购买基金时在网点进行的调查，网点服务人员根据客户问卷填写进行风险评估，将评估结果录入系统并告知客户。网上电子问卷调查由客户通过网上银行系统自助完成，并可获知自身风险承受能力评价结果。理财经理也可通过对已有的客户信息进行分析的方式对基金投资人进行风险评价，并将评价结果告知客户。

三、对放弃评级的客户我公司默认为低风险等级，在购买超出风险承受能力的基金产品时对其进行风险提示。

四、我公司采取以下方式对客户风险承受能力评级进行更新：

（一）通过网站、理财经理提醒等方式定期或不定期提示基金投资人重新进行风险承受能力调查和评价；

（二）理财经理通过对已有的客户信息进行分析的方式更新客户风险评级。

基金销售适用性的匹配标准

我公司对基金投资人和基金产品的匹配方法如下：

（一）保守型客户可对应低风险等级基金产品；

（二）稳健型客户可对应低风险等级、中风险等级基金产品；

（三）积极型客户可对应低风险等级、中风险等级和高风险等级基金产品。

我公司对客户的风险承受能力和购买的基金产品风险等级进行匹配检验，并将基金产品风险等级高于客户风险承受能力的情况视为风险不匹配，并提示相关风险，要求客户进行确认，在生产系统中记录客户确认信息。