- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 015824
- 基金简称 博时月月乐同业存单30天持有混合
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 博时月月乐同业存单30天持有混合
- 投资类型 债券型
- 基金经理 鲁邦旺
- 成立日期 2022-06-07
- 成立规模 68.25亿份
- 管理费 0.20%
- 份额规模 8.10亿份(2024-09-30)
- 首次最低金额(元) 1
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 博时基金管理有限公司
- 基金托管人 兴业银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 0.00%
- 业绩比较基准 中证同业存单AAA指数收益率*80%+中债综合财富(1年以下)指数收益率*15%+一年期定期存款利率(税后)*5%
投资理念
本基金通过对多种投资策略的有机结合,在有效控制风险的前提下,力争为基金持有人获取长期持续稳定的投资回报。
投资范围
本基金投资范围包括同业存单、债券(包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等)、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、现金等货币市场工具等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 基金的投资组合比例为:本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%;本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制,在履行适当程序后,以变更后的比例为准,本基金的投资比例会做相应调整。
投资策略
(一)资产配置策略 本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析互相补充的方法,在债券、存单和现金等资产类之间进行相对稳定的适度配置,强调通过自上而下的宏观分析及市场趋势分析与自下而上的固定收益类属资产分析有机结合进行前瞻性的决策。动态评估不同资产大类在不同时期的投资价值及其风险收益特征,追求大类资产的灵活配置和稳健的绝对收益目标。 (二)同业存单投资策略 本基金将在控制利率风险、在合理管理并控制组合风险的前提下,采用各种投资策略最大化同业存单组合收益。采用的同业存单投资策略主要包括久期策略、期限结构策略、息差策略等。 1、久期策略 通过分析评估宏观基本面、政策面及存单市场情况,对存单收益率的走势进行分析和预判,合理确定不同环境下的组合久期:在预期收益率上行格局时降低组合久期,在预期收益率下行时提升组合久期。力争提升组合收益,并控制波动。 2、期限结构策略 通过预测存单收益率曲线的形状和变化趋势,对各个期限和类型的存单进行仓位的配置,具体策略包括骑乘策略、基于收益率曲线结构及变化的子弹型策略、哑铃型策略和阶梯型策略。 3、息差策略 通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的存单,从而获得二者的息差收益。 (三)债券投资策略 本基金将根据资产配置策略合理确定一部分仓位投资于债券类资产,力争获取对组合收益的增厚。本基金采用的债券投资策略主要包括,久期策略、信用策略、息差策略等。 信用策略主要包括基于信用利差曲线变化策略和基于信用债信用变化策略两个方面,主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,且只投资于AAA评级的信用债。本基金持有信用债期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布后尽快调整。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定并履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
风险收益特征
本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。
现任基金经理
鲁邦旺上任时间:2023-09-12
展开鲁邦旺先生,硕士。自2008年至2016年于中国平安保险(集团)股份有限公司历任资金经理、固定收益投资经理。自2016年12月15日起至2018年06月23日任博时裕晟纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起任博时岁岁增利一年定期开放债券型证券投资基金(2022年11月17日起转型为博时岁岁增利一年持有期债券型证券投资基金)基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕嘉纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年11月16日起转型为博时裕嘉纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金)。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕丰纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年10月18日起转型为博时裕丰纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金)。自2016年12月15日起至2017年08月4日任博时裕和纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕盈纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年10月26日转型为博时裕盈纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金)。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕达纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕康纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕瑞纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕恒纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕荣纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕泰纯债债券型证券投资基金基金经理。自2016年12月15日起至2019年03月11日任博时裕坤纯债债券型证券投资基金(2018年2月8日转型为博时裕坤纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金)基金经理。自2017年04月26日起任博时天天增利货币市场基金基金经理。自2017年04月26日起任博时保证金实时交易型货币市场基金基金经理。自2017年12月29日起至2018年07月18日任博时安慧18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2018年03月19日起任博时兴荣货币市场基金基金经理。自2018年07月02日起至2019年08月19日任博时富业纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2019年02月25日至2022年6月22日任博时合晶货币市场基金基金经理。自2019年02月25日起任博时合利货币市场基金基金经理。自2019年02月25日起至2023年10月17日任博时合鑫货币市场基金基金经理。自2019年02月25日起至2023年10月17日任博时外服货币市场基金基金经理。自2019年02月25日至2022年6月22日任博时兴盛货币市场基金基金经理。自2021年05月12日起任博时月月享30天持有期短债债券型发起式证券投资基金基金经理。自2022年7月14日起任博时景发纯债债券型证券投资基金基金经理。自2023年9月12日起任博时月月乐同业存单30天持有期混合型证券投资基金基金经理。自2023年11月14日起任博时双月乐60天持有期债券型证券投资基金基金经理。自2024年7月5日起任博时兴盛货币市场基金基金经理。自2024年7月5日起任博时合鑫货币市场基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 博时保证金货币ETF
- 17.46%
- 0.88%
- 2.11%
- 2017-04-26~至今
- 博时合鑫货币B
- 0.89%
- 7.41%
- 1.70%
- 2024-07-05~至今
- 博时兴盛货币B
- 0.90%
- 7.41%
- 1.73%
- 2024-07-05~至今
- 博时兴盛货币A
- 0.78%
- 7.41%
- 1.50%
- 2024-07-05~至今
- 博时合鑫货币A
- 0.77%
- 7.41%
- 1.48%
- 2024-07-05~至今
- 博时双月乐60天持有期债券A
- 5.96%
- 3.68%
- 5.10%
- 2023-11-14~至今
- 博时双月乐60天持有期债券C
- 5.89%
- 3.68%
- 5.04%
- 2023-11-14~至今
- 博时景发纯债债券C
- 5.85%
- -2.48%
- 3.03%
- 2023-02-16~至今
- 博时岁岁增利一年持有期债券C
- 8.12%
- 1.70%
- 3.69%
- 2022-11-17~至今
- 博时景发纯债债券A
- 10.93%
- -3.45%
- 4.23%
- 2022-07-14~至今
- 博时保证金货币C
- 4.29%
- -5.41%
- 1.65%
- 2022-06-24~至今
- 博时月月享30天持有期短债A
- 10.58%
- -8.50%
- 2.78%
- 2021-05-12~至今
- 博时月月享30天持有期短债C
- 9.77%
- -8.50%
- 2.57%
- 2021-05-12~至今
- 博时合利货币A
- 9.78%
- 9.84%
- 1.84%
- 2019-12-03~至今
- 博时兴荣货币A
- 9.23%
- 9.65%
- 1.74%
- 2019-11-28~至今
- 博时合利货币B
- 12.85%
- 7.00%
- 2.08%
- 2019-02-25~至今
- 博时兴荣货币B
- 16.27%
- -3.38%
- 2.23%
- 2018-03-19~至今
- 博时天天增利货币A
- 17.98%
- 0.88%
- 2.16%
- 2017-04-26~至今
- 博时天天增利货币B
- 20.18%
- 0.88%
- 2.41%
- 2017-04-26~至今
- 博时岁岁增利一年持有期债券A
- 37.43%
- 1.63%
- 4.01%
- 2016-12-15~至今
- 博时外服货币A
- 0.40%
- -3.93%
- 1.58%
- 2023-07-17~2023-10-17
- 博时外服货币B
- 10.34%
- 4.13%
- 2.14%
- 2019-02-25~2023-10-17
- 博时合晶货币B
- 6.55%
- 10.33%
- 1.93%
- 2019-02-25~2022-06-22
- 博时富业3个月定开债发起式
- 6.69%
- 3.87%
- 5.88%
- 2018-07-02~2019-08-19
- 博时裕嘉3个月定开债发起式
- 10.52%
- -2.91%
- 4.57%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕盈3个月定开债发起式
- 10.98%
- -2.91%
- 4.76%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕瑞纯债债券
- 14.74%
- -2.91%
- 6.34%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕恒纯债债券A
- 11.81%
- -2.91%
- 5.11%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕荣纯债债券A
- 9.90%
- -2.91%
- 4.31%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕泰纯债债券
- 11.06%
- -2.91%
- 4.80%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕丰3个月定开债发起式
- 10.79%
- -2.91%
- 4.68%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕坤3个月定开债发起式
- 9.49%
- -2.91%
- 4.13%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕达纯债债券
- 11.37%
- -2.91%
- 4.93%
- 2016-12-15~2019-03-11
- 博时裕康纯债债券A
- 8.77%
- -2.91%
- 3.83%
- 2016-12-15~2019-03-11
历任基金经理
- 姓名
- 起止时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 魏桢
- 2022-06-07
- 2024-06-07
- 2年2天
- 4.79%
- 万志文
- 2022-06-07
- 2023-09-12
- 1年98天
- 2.71%
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 0.00%
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- --
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.20%
- 0.05%
- 0.20%