- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 006645
- 基金简称 银华安丰中短期政策性金融债债券A
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 银华安丰中短期政策性金融债债券A
- 投资类型 债券型
- 基金经理 阚磊,龚美若
- 成立日期 2018-12-05
- 成立规模 7.50亿份
- 管理费 0.30%
- 份额规模 59.97亿份(2024-12-31)
- 首次最低金额(元) 10
- 托管费 0.10%
- 基金管理人 银华基金管理股份有限公司
- 基金托管人 兴业银行股份有限公司
- 最高认购费 0.40%
- 最高申购费 0.60%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 中债1-3年政策性金融债指数收益率
投资理念
通过研判债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下,力争为投资人获取稳健回报。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性金融债、国债、债券回购、央行票据、银行活期存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资,同时本基金不投资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种。本基金界定的中短期政策性金融债指剩余期限不超过三年的政策性金融债(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金投资组合资产配置比例:本基金为固定收益类产品,投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,投资于剩余期限不超过三年的政策性金融债(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券)比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、资产配置策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过精选债券,获取优化收益。 2、债券类金融工具投资策略 (1)债券类金融工具类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。 在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 (2)久期调整策略 债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产组合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。 (3)收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线,通过预期收益率曲线形态变化走势来调整投资组合的头寸。 在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。 (4)息差策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。
风险收益特征
本基金是债券型证券投资基金,其预期风险、预期收益水平高于货币市场基金,但低于混合型基金和股票型基金。
现任基金经理
阚磊上任时间:2023-08-11
展开阚磊先生,中国,硕士研究生。曾任中国人寿资产管理有限公司固定收益部研究员、投资经理助理,兴业基金管理有限公司FOF基金投资部副总监,现任国寿安保基金管理有限公司基金经理。自2019年2月19日起至2023年2月1日任国寿安保尊荣中短债债券型证券投资基金基金经理。自2019年11月13日起至2023年2月1日任国寿安保安泽纯债39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2020年7月27日起至2023年2月1日任国寿安保尊耀纯债债券型证券投资基金基金经理。自2020年12月16日起至2022年3月22日任国寿安保泰安纯债债券型证券投资基金基金经理。自2021年03月18日起至2023年2月1日任国寿安保稳弘混合型证券投资基金基金经理。自2021年03月18日起至2023年2月1日任国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金经理。自2021年6月24日起至2023年2月1日任国寿安保璟珹6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。自2021年11月03日起至2023年2月1日任国寿安保安悦纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2021年12月10日起至2023年2月1日任国寿安保安弘纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2021年12月22日起至2023年2月1日任国寿安保安锦纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年8月11日起任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金经理。自2023年8月11日起任银华安盈短债债券型证券投资基金基金经理。自2023年8月11日起任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2023年9月22日起任银华招利一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2023年9月22日起任银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年12月21日起任银华致淳债券型证券投资基金基金经理。自2024年03月20日起任银华晶鑫债券型证券投资基金基金经理。自2024年04月25日起任银华中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。自2024年04月26日起任银华盛泓债券型证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 银华盛泓债券A
- 3.14%
- 8.35%
- 3.91%
- 2024-04-26~至今
- 银华盛泓债券C
- 2.91%
- 8.35%
- 3.63%
- 2024-04-26~至今
- 银华中债0-5年政策性金融债指数
- 4.17%
- 9.61%
- 5.19%
- 2024-04-25~至今
- 银华晶鑫债券A
- 4.56%
- 8.66%
- 5.04%
- 2024-03-20~至今
- 银华晶鑫债券C
- 4.13%
- 8.66%
- 4.56%
- 2024-03-20~至今
- 银华致淳债券
- 6.52%
- 14.65%
- 5.63%
- 2023-12-21~至今
- 银华岁丰定期开放债券发起式
- 7.09%
- 6.83%
- 5.02%
- 2023-09-22~至今
- 银华招利一年持有期混合A
- 1.62%
- 6.83%
- 1.15%
- 2023-09-22~至今
- 银华招利一年持有期混合C
- 1.03%
- 6.83%
- 0.74%
- 2023-09-22~至今
- 银华安丰中短期政策性金融债债券D
- 7.18%
- 7.18%
- 4.93%
- 2023-09-07~至今
- 银华安盈短债债券A
- 4.45%
- 4.93%
- 2.92%
- 2023-08-11~至今
- 银华安盈短债债券C
- 4.02%
- 4.93%
- 2.63%
- 2023-08-11~至今
- 银华汇盈一年持有期混合A
- 3.27%
- 4.93%
- 2.15%
- 2023-08-11~至今
- 银华汇盈一年持有期混合C
- 2.64%
- 4.93%
- 1.74%
- 2023-08-11~至今
- 银华安盈短债债券D
- 4.45%
- 4.93%
- 2.92%
- 2023-08-11~至今
- 国寿安保稳弘混合E
- 2.68%
- 0.77%
- 3.09%
- 2022-03-22~2023-02-01
- 国寿安保安锦纯债一年定开债券发起式
- 2.11%
- -9.32%
- 1.89%
- 2021-12-22~2023-02-01
- 国寿安保安弘纯债一年定开债券发起式
- 2.74%
- -10.40%
- 2.39%
- 2021-12-10~2023-02-01
- 国寿安保安悦纯债一年定开债券发起式
- 3.20%
- -6.11%
- 2.55%
- 2021-11-03~2023-02-01
- 国寿安保璟珹6个月持有期混合A
- 3.86%
- -7.90%
- 2.38%
- 2021-06-24~2023-02-01
- 国寿安保璟珹6个月持有期混合C
- 3.19%
- -7.90%
- 1.97%
- 2021-06-24~2023-02-01
- 国寿安保稳弘混合A
- 23.67%
- -5.14%
- 11.97%
- 2021-03-18~2023-02-01
- 国寿安保稳弘混合C
- 23.95%
- -5.14%
- 12.10%
- 2021-03-18~2023-02-01
- 国寿安保尊耀纯债债券A
- 10.44%
- 2.49%
- 4.02%
- 2020-07-27~2023-02-01
- 国寿安保尊耀纯债债券C
- 9.33%
- 2.49%
- 3.60%
- 2020-07-27~2023-02-01
- 国寿安保安泽纯债39个月定开债券
- 10.11%
- 13.07%
- 3.03%
- 2019-11-13~2023-02-01
- 国寿安保尊荣中短债债券A
- 12.92%
- 19.21%
- 3.12%
- 2019-02-19~2023-02-01
- 国寿安保尊荣中短债债券C
- 11.59%
- 19.21%
- 2.81%
- 2019-02-19~2023-02-01
- 国寿安保泰安纯债债券
- 3.79%
- -3.18%
- 2.98%
- 2020-12-16~2022-03-22
龚美若上任时间:2021-07-22
展开龚美若女士,研究生、硕士,曾就职于西南证券股份有限公司、威海市商业银行股份有限公司。2019年2月加入银华基金,任投资管理三部基金经理助理。2021年7月22日起任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金经理。2021年7月22日起任银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年7月22日起任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2023年6月2日起至2024年9月2日任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2023年7月14日起至2024年9月2日任银华安盈短债债券型证券投资基金基金经理。自2023年12月21日起任银华致淳债券型证券投资基金基金经理。自2024年03月20日起任银华晶鑫债券型证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 银华晶鑫债券A
- 4.56%
- 8.66%
- 5.04%
- 2024-03-20~至今
- 银华晶鑫债券C
- 4.13%
- 8.66%
- 4.56%
- 2024-03-20~至今
- 银华致淳债券
- 6.52%
- 14.65%
- 5.63%
- 2023-12-21~至今
- 银华安丰中短期政策性金融债债券D
- 7.18%
- 7.18%
- 4.93%
- 2023-09-07~至今
- 银华中短期政策性金融债定期开放债券
- 14.34%
- -6.39%
- 3.83%
- 2021-07-22~至今
- 银华丰华三个月定期开放债券发起式
- 14.24%
- -6.39%
- 3.80%
- 2021-07-22~至今
- 银华安盈短债债券A
- 3.37%
- -13.18%
- 2.95%
- 2023-07-14~2024-09-02
- 银华安盈短债债券C
- 3.04%
- -13.18%
- 2.66%
- 2023-07-14~2024-09-02
- 银华安盈短债债券D
- 3.38%
- -13.18%
- 2.96%
- 2023-07-14~2024-09-02
- 银华汇盈一年持有期混合A
- 0.44%
- -12.97%
- 0.35%
- 2023-06-02~2024-09-02
- 银华汇盈一年持有期混合C
- -0.07%
- -12.97%
- -0.05%
- 2023-06-02~2024-09-02
历任基金经理
- 姓名
- 起止时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 吴文明
- 2018-12-05
- 2021-07-27
- 2年236天
- 8.75%
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- 2024-10-25
- --
- --
- 2024-07-26
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 100万元以下
- 0.60%
- 0.06%
- 100万元(包含)-200万元
- 0.40%
- 0.04%
- 200万元(包含)-500万元
- 0.30%
- 0.03%
- 500万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天(包含)-30天
- 1.00%
- 30天以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.30%
- 0.10%
- --