- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 004860
- 基金简称 华泰紫金零钱宝货币
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 华泰紫金零钱宝
- 投资类型 货币型
- 基金经理 陈利,李博良
- 成立日期 2017-08-24
- 成立规模 2.65亿份
- 管理费 0.25%
- 份额规模 3.72亿份(2021-12-31)
- 首次最低金额(元) 0.01
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 华泰证券(上海)资产管理有限公司
- 基金托管人 招商银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 1.00%
- 业绩比较基准 活期存款利率(税后)
投资理念
在控制投资组合风险,保持相对流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
本基金将资产配置和精选个券相结合,在动态调整现金类资产与固定收益类资产的投资比例的基础上,精选优质个券构建投资组合,在严格控制风险的基础上,实现基金资产的保值增值。 1、大类资产配置策略本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,并据此评价未来一段时间债券市场相对收益率,在基金限定的投资比例范围内主动调整现金、债券及基金类资产的配置比例。本基金包括战略性资产配置和战术性资产配置:战略性资产配置首先分析较长时间段内所关注的各类资产的预期回报率和风险,然后确定最能满足基金风险-回报率目标的资产组合;战术性资产配置根据各类资产长短期平均回报率不同,预测短期性回报率,调整资产配置,获取市场时机选择的超额收益。 2、债券投资策略本基金对固定收益类证券的投资,综合采用自上而下和自下而上相结合的投资策略,对固定收益类证券进行科学合理的配置。自上而下部分主要是根据宏观经济发展状况、货币政策等的分析对市场利率进行动态预测,以此为基础对债券的类属和期限等进行配置;自下而上部分主要从到期收益率、流动性、信用风险、久期、凸性等因素对债券的价值进行分析,对优质债券进行重点配置。 (1)利率预期策略利率预期策略旨在对市场利率进行动态预测,并以此为基础进行债券类属配置并调整债券组合久期。本基金根据宏观经济发展状况、货币政策以及债券市场供需状况等来预测利率走势,主要考虑:GDP增长率、通货膨胀率、固定资产投资增长率、出口状况、居民消费、货币供应增长率、新债发行量等因素。 (2)债券选择策略对单个债券将分别从流动性、债券条款、久期、凸性等因素进行价值分析。根据对债券组合久期的安排,结合单只债券流动性与信用风险特征,对单只债券的久期进行选择。其它特征相似时,选取凸性较大的债券,这是因为其它因素相同时,凸性较大的债券在利率上升时贬值较少,而在利率下降时增值较大。 3、资产支持证券投资策略当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。
风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种,其预期风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
现任基金经理
陈利 上任时间:2019-07-02
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 华泰紫金丰安27个月定开债券发起A
- 4.11%
- -1.99%
- 3.13%
- 2020-11-19~至今
- 华泰紫金丰安27个月定开债券发起C
- 3.98%
- -1.99%
- 3.03%
- 2020-11-19~至今
- 华泰紫金周周购12个月滚动债发起A
- 3.32%
- -2.41%
- 2.06%
- 2020-08-05~至今
- 华泰紫金周周购12个月滚动债发起C
- 2.84%
- -2.41%
- 1.77%
- 2020-08-05~至今
- 华泰紫金零钱宝
- 6.25%
- 8.28%
- 2.28%
- 2019-07-02~至今
- 华泰紫金天天金货币ETF
- 10.01%
- 2.54%
- 2.54%
- 2018-05-22~至今
- 华泰天金
- 9.94%
- 2.54%
- 2.52%
- 2018-05-22~至今
- 德邦如意货币
- 2.04%
- 13.64%
- 2.15%
- 2016-02-03~2017-01-13
- 德邦德利货币A
- 3.83%
- -17.56%
- 2.49%
- 2015-07-06~2017-01-13
- 德邦德利货币B
- 4.22%
- -17.56%
- 2.74%
- 2015-07-06~2017-01-13
李博良 上任时间:2017-08-24
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 华泰紫金月月发1个月滚动债券发起A
- 2.04%
- -2.98%
- 3.34%
- 2021-07-30~至今
- 华泰紫金月月发1个月滚动债券发起C
- 1.85%
- -2.98%
- 3.03%
- 2021-07-30~至今
- 华泰紫金周周购3月滚动债A
- 12.41%
- 16.64%
- 6.27%
- 2020-04-09~至今
- 华泰紫金周周购3月滚动债C
- 11.73%
- 16.64%
- 5.94%
- 2020-04-09~至今
- 华泰紫金丰泰纯债债券发起A
- 9.61%
- 13.43%
- 3.35%
- 2019-05-30~至今
- 华泰紫金丰泰纯债债券发起C
- 8.52%
- 13.43%
- 2.98%
- 2019-05-30~至今
- 华泰紫金智惠定开债券A
- 10.58%
- 3.72%
- 3.52%
- 2019-04-15~至今
- 华泰紫金智惠定开债券C
- 0.22%
- 3.72%
- 0.08%
- 2019-04-15~至今
- 华泰紫金季季享定开债券发起A
- 13.63%
- 28.77%
- 4.14%
- 2019-01-17~至今
- 华泰紫金季季享定开债券发起C
- 12.57%
- 28.77%
- 3.83%
- 2019-01-17~至今
- 华泰紫金智盈债券A
- 22.57%
- 0.15%
- 5.23%
- 2018-03-15~至今
- 华泰紫金智盈债券C
- 16.00%
- 0.15%
- 3.79%
- 2018-03-15~至今
- 华泰紫金零钱宝
- 12.49%
- 0.75%
- 2.62%
- 2017-08-24~至今
- 华泰紫金智鑫3月定开债券发起
- -0.21%
- 13.70%
- -0.15%
- 2020-02-26~2021-07-30
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 暂无
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请超过1%的部分征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
- 1.00%
- 通常不收取赎回费用
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.25%
- 0.05%
- 0.03%
热销基金
-
诺安成长股票
320007
10.25%1近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
4.68%2近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
1.9610%3七日年化收益
-
广发双擎升级混合
005911
-5.51%4近一年收益率
-
上投生物医药(QDII)
001984
-16.86%5近一年收益率