- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 002269
- 基金简称 银华大数据灵活配置定期开放混合发起式
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 银华大数据灵活配置定期开放混合发起式
- 投资类型 混合型
- 基金经理 孙蓓琳,张凯
- 成立日期 2016-04-07
- 成立规模 1.44亿份
- 管理费 1.00%
- 份额规模 2.92亿份(2024-12-31)
- 首次最低金额(元) 10
- 托管费 0.20%
- 基金管理人 银华基金管理股份有限公司
- 基金托管人 中国银行股份有限公司
- 最高认购费 1.20%
- 最高申购费 1.50%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 年化收益率5%
投资理念
本基金使用大数据分析技术,从大量多样化的证券相关数据中,挖掘出有价值的信息以用于投资决策,在严格控制投资组合风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增值。
投资范围
本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:股票(包含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、债券(国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:在开放期内股票投资比例为基金资产的0%-95%,在封闭期内股票投资比例为基金资产的0%-100%;权证投资比例为基金资产净值的0%-3%;开放期内的每个交易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内,本基金不受上述5%的限制,但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
投资策略
本基金使用大数据分析技术,从大量多样化的证券相关数据中,挖掘出有价值的信息用于资产配置和股票选择,力争实现基金资产的长期稳健增值。 1、资产配置策略本基金使用大数据分析技术,通过深入分析包括但不仅限于:经济类数据(货币供应量、流动性、先导行业景气度、库存周期、PMI、经济同步指标、通胀等)和市场类数据(基金仓位、期指持仓及升水率、股票账户活跃度、分析师情绪等),来研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险,在严格控制投资组合风险的前提下,确定或调整投资组合中股票、债券、货币市场工具和法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种的投资比例。 2、股票投资策略本基金使用大数据分析技术,通过深入分析包括但不仅限于:投资人行为类数据(股票新闻点击率、股票行情浏览量、分析师推荐评级等)、公司财务类数据(估值、盈利、成长、质量等)、公司公告类数据(高管持股、限售股解禁、业绩预告及快报、机构调研等),选出满足以下一项或多项标准的股票构建投资组合: (1)股票相关新闻点击率快速上升且伴随股价上涨;(2)股票行情浏览量快速上升且伴随股价上涨;(3)多数分析师强烈推荐;(4)低估值、高成长、高资产回报率、充沛现金流;(5)高管大幅增持;(6)限售股解禁完成;(7)业绩大幅预增;(8)多家机构频繁调研。 3、固定收益类品种投资策略本基金固定收益类投资的主要目的是风险防御及现金替代性管理。固定收益类品种投资将坚持安全性、流动性和收益性作为资产配置原则,采取久期调整策略、类属配置策略、收益率曲线配置策略,以兼顾投资组合的安全性、收益性与流动性。 4、股指期货投资策略本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征,运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 5、资产支持证券投资策略本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
风险收益特征
本基金为混合型基金,属于证券投资基金中中高预期风险、中高预期收益的品种,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。
现任基金经理
孙蓓琳上任时间:2018-08-30
展开孙蓓琳女士,国籍:中国。中山大学经济学硕士。2004年7月至2007年7月就职于银华基金管理有限公司,历任宏观研究员、行业研究员。2007年7月加入大成基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理、研究部总监助理、研究部副总监。2017年6月再次加入银华基金。2012年7月28日至2014年1月29日任大成核心双动力股票型证券投资基金基金经理。2012年12月18日至2017年06月15日任大成积极成长混合型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。2015年9月29日至2017年06月15日任大成灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年11月08日起任银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2017年11月24日起至2023年01月19日任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年3月29日起任银华积极成长混合型证券投资基金基金经理。2018年8月30日起任银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。自2019年07月05日起任银华积极精选混合型证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 大成积极成长混合A
- 143.11%
- 44.86%
- 21.85%
- 2012-12-18~2017-06-15
- 银华积极成长混合C
- -37.06%
- -6.44%
- -13.44%
- 2021-12-01~至今
- 银华积极精选混合
- 32.93%
- 11.14%
- 5.20%
- 2019-07-05~至今
- 银华积极成长混合A
- 51.07%
- 5.88%
- 6.17%
- 2018-03-29~至今
- 银华聚利灵活配置混合A
- 44.89%
- -2.02%
- 5.23%
- 2017-11-08~至今
- 银华聚利灵活配置混合C
- 41.37%
- -2.02%
- 4.87%
- 2017-11-08~至今
- 银华万物互联灵活配置混合
- 15.18%
- -3.39%
- 2.78%
- 2017-11-24~2023-01-19
- 大成灵活配置混合A
- 26.31%
- 3.11%
- 14.59%
- 2015-09-29~2017-06-15
- 大成核心双动力混合A
- 16.41%
- -2.84%
- 10.59%
- 2012-07-28~2014-01-29
张凯上任时间:2016-04-07
展开张凯先生,清华大学硕士学位,2009年7月加盟银华基金管理有限公司,曾担任公司量化投资部金融工程助理分析师及基金经理助理职务。具有从业资格。自2012年11月14日起至2022年7月28日任银华中证等权重90指数分级证券投资基金(2020年11月26日起转型为银华中证等权重90指数证券投资基金(LOF))基金经理。国籍:中国。2013年11月至2019年4月16日任银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理。2016年1月14日至2018年04月02日任银华全球核心优选证券投资基金基金经理。2016年4月7日起任银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。2016年04月25日至2018年9月28日任银华量化智慧动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2018年03月07日起任银华沪深300指数分级证券投资基金基金经理(2020年11月30日起转型为银华沪深300指数证券投资基金(LOF))。自2019年06月28日至2021年7月23日任银华深证100交易型开放式指数证券投资基金基金经理。2019年8月29日起任银华深证100指数分级证券投资基金(2021年1月1日起转型为银华深证100指数证券投资基金(LOF))基金经理。自2019年12月06日起至2021年9月17日任银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2021年02月03日起至2022年2月23日任银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理。自2021年05月13日至2022年6月17日任银华中证研发创新100交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2021年07月29日起至2023年07月28日任银华中证虚拟现实主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2021年09月22日起至2023年07月28日任银华中证机器人交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2021年9月28日起任银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。自2021年9月28日起任银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理。自2021年11月19日起任银华华证ESG领先指数证券投资基金基金经理。自2021年12月20日起至2023年7月28日任银华中证内地低碳经济主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2022年01月27日起至2023年7月28日任银华中证内地地产主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2022年03月07日起至2023年9月8日任银华中证港股通医药卫生综合交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2022年11月24日起任银华中证1000增强策略交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2023年08月23日起任银华中证800增强策略交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自2023年12月01日起任银华中证2000增强策略交易型开放式指数证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 800增强ETF
- 7.99%
- 8.71%
- 5.32%
- 2023-08-23~至今
- 2000增强ETF
- 17.99%
- 10.38%
- 14.67%
- 2023-12-01~至今
- 1000增强ETF
- 6.38%
- 8.32%
- 2.82%
- 2022-11-24~至今
- 房地产ETF
- -18.36%
- -3.49%
- -12.64%
- 2022-01-27~2023-07-28
- 港股通医药ETF
- -4.74%
- -7.59%
- -3.17%
- 2022-03-07~2023-09-08
- VRETF
- -24.86%
- -3.98%
- -13.32%
- 2021-07-29~2023-07-28
- 深100P
- 74.81%
- 19.19%
- 30.91%
- 2019-06-28~2021-07-23
- 银华沪深300指数(LOF)
- -7.48%
- 2.28%
- -1.11%
- 2018-03-07~至今
- 银华深证100指数
- 14.71%
- 15.76%
- 2.54%
- 2019-08-29~至今
- 银华中证等权重90指数
- -12.87%
- -2.59%
- -7.91%
- 2020-11-26~2022-07-28
- 低碳ETF
- -31.07%
- -8.84%
- -20.69%
- 2021-12-20~2023-07-28
- 机器人YH
- -8.67%
- -9.72%
- -4.79%
- 2021-09-22~2023-07-28
- 银华华证ESG领先指数
- -6.71%
- -6.01%
- -2.12%
- 2021-11-19~至今
- 银华新能源新材料量化股票发起式A
- -46.70%
- -7.10%
- -16.97%
- 2021-09-28~至今
- 银华新能源新材料量化股票发起式C
- -47.41%
- -7.10%
- -17.30%
- 2021-09-28~至今
- 银华稳健增利灵活配置混合发起式A
- -15.56%
- -7.10%
- -4.88%
- 2021-09-28~至今
- 银华稳健增利灵活配置混合发起式C
- -16.61%
- -7.10%
- -5.23%
- 2021-09-28~至今
历任基金经理
- 姓名
- 起止时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- 2024-10-25
- --
- --
- 2024-07-26
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 50万元以下
- 1.50%
- 0.15%
- 50万元(包含)-100万元
- 1.20%
- 0.12%
- 100万元(包含)-200万元
- 1.00%
- 0.10%
- 200万元(包含)-500万元
- 0.60%
- 0.06%
- 500万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 30天以下
- 1.50%
- 30天(包含)-1年
- 0.50%
- 1年(包含)-2年
- 0.25%
- 2年以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 1.00%
- 0.20%
- --
热销基金
- 东方人工智能主题混合C
017811
34.16%1近一年收益率
- 嘉实美国成长股票(QDII)
000043
26.14%2近一年收益率
- 南方7-10年国开债A
006961
11.24%3近一年收益率
- 万家现金宝A
000773
1.4270%4七日年化收益
- 招商中证白酒指数A
161725
-13.09%5近一年收益率
同类基金排行
- 鹏华碳中和主题混合A
016530
119.31%1近一年收益率
- 鹏华碳中和主题混合C
016531
118.02%2近一年收益率
- 泰信鑫选混合A
001970
110.59%3近一年收益率
- 泰信鑫选混合C
002580
110.49%4近一年收益率
- 永赢先进制造智选混合发起A
018124
109.86%5近一年收益率