- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 001478
- 基金简称 泰康薪意保B
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 泰康薪意保货币B
- 投资类型 货币型
- 基金经理 张晓霞,蒋利娟
- 成立日期 2015-06-19
- 成立规模 11.40亿份
- 管理费 0.33%
- 份额规模 6.30亿份(2024-09-30)
- 首次最低金额(元) 5000000
- 托管费 0.05%
- 基金管理人 泰康基金管理有限公司
- 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 0.00%
- 业绩比较基准 人民币七天通知存款利率(税后)
投资理念
在综合考虑基金资产安全性、收益性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为投资人创造稳定的收益。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,超短期融资券,证券公司短期公司债券,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、中期票据和资产支持证券,期限在一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据,以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不须召开份额持有人大会。其投资比例遵循届时有效法律法规或监管机构的相关规定执行。
投资策略
1、大类资产配置策略本基金在分析各类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上,通过比较或合理预期各类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。 2、利率品种投资策略本基金在对国内外宏观经济形势研究基础上,对利率期限结构和债券市场变化趋势进行深入分析和预测,确定并动态调整利率品种的期限配置策略。 3、信用品种投资策略本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。此外,信用债发行主体差异较大,需要自下而上研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险,通过比较市场信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。本基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资,同时规避高信用风险行业和主体的前提下,适度提高组合收益并控制投资风险。 对于证券公司短期公司债券,本基金对可选的证券公司短期公司债券品种进行内部信用评级和筛选,综合考虑和分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、债券收益率等要素,确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性安全。为防范大额赎回可能引发的流动性风险,本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资,并将定期监测证券公司短期公司债券投资规模占基金净值比例;同时,紧急情况下,为保护基金份额持有人的利益,基金管理人还应当启用风险准备金防范流动性风险。 4、银行定期存款及大额存单投资策略本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估,选择交易对手。在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。 5、杠杆投资策略本基金在严格遵守杠杆比例的前提下,通过对流动性状况深入分析,综合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率,判断是否存在利差套利空间,进而确定是否进行杠杆操作。 6、流动性管理策略本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,以满足日常的基金资产变现需求。 7、其他金融工具的投资策略如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下,通过对标的品种的研究,谨慎投资。
风险收益特征
本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
现任基金经理
张晓霞上任时间:2023-07-25
展开张晓霞女士,硕士研究生。于2012年7月加入泰康资产,历任固定收益投资支持。2014年8月加入泰康公募,任泰康基金固定收益基金经理。2020年7月20日至2023年7月25日担任泰康薪意保货币市场基金基金经理助理。自2023年7月25日起任泰康薪意保货币市场基金基金经理。自2023年12月26日起任泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 泰康中证同业存单AAA指数7天持有期
- 2.37%
- 9.30%
- 2.26%
- 2023-12-26~至今
- 泰康薪意保货币C
- 2.52%
- -0.24%
- 1.78%
- 2023-08-15~至今
- 泰康薪意保货币D
- --%
- -0.24%
- 0.00%
- 2023-08-15~至今
- 泰康薪意保货币A
- 2.61%
- -1.95%
- 1.77%
- 2023-07-25~至今
- 泰康薪意保货币E
- 2.61%
- -1.95%
- 1.77%
- 2023-07-25~至今
蒋利娟上任时间:2015-06-19
展开蒋利娟女士,泰康薪意保货币市场基金基金经理,经济学硕士。2008年7月加入泰康资产,历任泰康资产管理有限责任公司集中交易室交易员,固定收益投资部流动性投资经理、固定收益投资经理,固定收益投资中心固定收益投资经理等职。2015年6月19日起任泰康薪意保货币市场基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2015年9月23日至2020年1月6日任泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2015年12月8日至2016年12月27日任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年2月3日起任泰康稳健增利债券型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2016年6月8日起任泰康宏泰回报混合型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2017年1月22日起任泰康金泰回报3个月定期开放混合型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2017年6月15日起任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2017年8月7日至2017年12月28日代任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年8月7日至2017年12月28日代任泰康丰盈债券型证券投资基金基金经理。2017年8月30日起至2019年5月9日任泰康年年红纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017年9月8日起至2020年3月26日任泰康现金管家货币市场基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。自2018年05月30日起任泰康颐年混合型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。自2018年06月13日起至2023年6月9日任泰康颐享混合型证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2018年8月24日起至2020年1月14日任泰康弘实3个月定期开放混合型发起式证券投资基金(2019年8月27日至2020年1月6日休产假)基金经理。2020年1月6日至2021年1月11日任泰康润和两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2020年05月20日起任泰康招泰尊享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2021年04月07日起任泰康合润混合型证券投资基金基金经理。自2021年06月02日起任泰康浩泽混合型证券投资基金基金经理。自2024年05月31日起任泰康稳健双利债券型证券投资基金基金经理。
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 泰康稳健双利债券A
- 1.79%
- 2.65%
- 2.91%
- 2024-05-31~至今
- 泰康稳健双利债券C
- 1.57%
- 2.65%
- 2.55%
- 2024-05-31~至今
- 泰康兴泰回报沪港深混合C
- 3.16%
- 0.45%
- 2.32%
- 2023-09-05~至今
- 泰康薪意保货币C
- 2.52%
- -0.24%
- 1.78%
- 2023-08-15~至今
- 泰康薪意保货币D
- --%
- -0.24%
- 0.00%
- 2023-08-15~至今
- 泰康宏泰回报混合C
- 3.93%
- -1.91%
- 2.11%
- 2023-03-10~至今
- 泰康浩泽混合A
- 3.83%
- -11.92%
- 1.04%
- 2021-06-02~至今
- 泰康浩泽混合C
- 2.32%
- -11.92%
- 0.64%
- 2021-06-02~至今
- 泰康合润混合A
- 5.72%
- -8.94%
- 1.49%
- 2021-04-07~至今
- 泰康合润混合C
- 3.36%
- -8.94%
- 0.88%
- 2021-04-07~至今
- 泰康招泰尊享一年持有期混合A
- 13.42%
- 9.88%
- 2.74%
- 2020-05-20~至今
- 泰康招泰尊享一年持有期混合C
- 11.85%
- 9.88%
- 2.44%
- 2020-05-20~至今
- 泰康颐年混合A
- 33.68%
- 4.18%
- 4.48%
- 2018-05-30~至今
- 泰康颐年混合C
- 30.76%
- 4.18%
- 4.13%
- 2018-05-30~至今
- 泰康兴泰回报沪港深混合A
- 54.14%
- 1.15%
- 5.87%
- 2017-06-15~至今
- 泰康金泰3月定开混合
- 39.21%
- 1.01%
- 4.23%
- 2017-01-22~至今
- 泰康宏泰回报混合A
- 65.87%
- 8.25%
- 6.06%
- 2016-06-08~至今
- 泰康薪意保货币E
- 23.33%
- 7.83%
- 2.44%
- 2016-04-29~至今
- 泰康稳健增利债券A
- 42.61%
- 15.67%
- 4.05%
- 2016-02-03~至今
- 泰康稳健增利债券C
- 47.54%
- 15.67%
- 4.44%
- 2016-02-03~至今
- 泰康薪意保货币A
- 26.06%
- -29.25%
- 2.45%
- 2015-06-19~至今
- 泰康颐享混合A
- 33.47%
- 5.95%
- 5.95%
- 2018-06-13~2023-06-09
- 泰康颐享混合C
- 31.34%
- 5.95%
- 5.61%
- 2018-06-13~2023-06-09
- 泰康润和两年定开债券
- 2.96%
- 14.53%
- 2.90%
- 2020-01-06~2021-01-11
- 泰康现金管家货币A
- 8.08%
- -17.84%
- 3.09%
- 2017-09-08~2020-03-26
- 泰康现金管家货币B
- 8.74%
- -17.84%
- 3.34%
- 2017-09-08~2020-03-26
- 泰康现金管家货币C
- 8.74%
- -17.84%
- 3.34%
- 2017-09-08~2020-03-26
- 泰康弘实3月定开混合
- 34.20%
- 13.83%
- 23.48%
- 2018-08-24~2020-01-14
- 泰康新回报灵活配置混合A
- 18.93%
- -1.04%
- 4.12%
- 2015-09-23~2020-01-06
- 泰康新回报灵活配置混合C
- 19.01%
- -1.04%
- 4.14%
- 2015-09-23~2020-01-06
- 泰康年年红纯债一年债券
- 12.94%
- -15.24%
- 7.45%
- 2017-08-30~2019-05-09
- 泰康新机遇灵活配置混合
- 7.40%
- -10.24%
- 6.98%
- 2015-12-08~2016-12-27
历任基金经理
- 姓名
- 起止时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 任慧娟
- 2015-12-09
- 2022-10-26
- 6年324天
- 21.65%
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- 2020-02-07
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 0.00%
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- --
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.33%
- 0.05%
- 0.01%