- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 基金代码 007634
- 基金简称 人保鑫享短债C
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 人保鑫享短债C
- 投资类型 债券型
- 基金经理 田阳,张玮
- 成立日期 2019-09-11
- 成立规模 2.58亿份
- 管理费 0.30%
- 份额规模 0.03亿份(2020-06-30)
- 首次最低金额(元) 10
- 托管费 0.10%
- 基金管理人 中国人保资产管理有限公司
- 基金托管人 交通银行股份有限公司
- 最高认购费 0.00%
- 最高申购费 0.00%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 中债综合财富(1年以下)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%
投资理念
本基金在保持基金资产流动性的基础上,重点投资短期债券,力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的债券(国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易的可转债的纯债部分)、资产支持证券、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天(含)的债券资产,主要包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易的可转债的纯债部分等金融工具。 如果法律法规对上述投资比例要求有变更的,本基金将及时对其做出相应调整,并以调整变更后的投资比例为准。
投资策略
本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪,采用期限匹配下的主动性投资策略,主要包括:类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略、资产支持证券投资策略等投资管理手段,对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。 1、类属资产配置策略本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋势,判断证券市场对上述变量和政策的反应,并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。 2、期限结构策略收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结果,提出可能的期限结构配置策略。 3、久期调整策略本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方向的预期,在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。 4、个券选择策略本基金将利用公司内部信用评级体系,对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上,结合债券发行具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。 5、分散投资策略本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用事件给投资组合带来的冲击。 6、回购套利策略回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易结合起来,管理人根据信用产品的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。 7、资产支持证券投资策略资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分析和信用评级支持的基础上,辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较,审慎投资资产支持证券类资产。
风险收益特征
本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
现任基金经理
田阳 上任时间:2020-07-08
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 人保鑫享短债A
- 0.06%
- -2.30%
- 1.29%
- 2020-07-08~至今
- 人保鑫享短债C
- 0.05%
- -2.30%
- 1.08%
- 2020-07-08~至今
- 人保安惠三个月定开
- 0.10%
- 9.58%
- 0.25%
- 2020-03-06~至今
- 人保添利9个月定开A
- 1.18%
- 9.58%
- 3.09%
- 2020-03-06~至今
- 人保添利9个月定开C
- 1.01%
- 9.58%
- 2.62%
- 2020-03-06~至今
- 人保货币A
- 2.12%
- 14.06%
- 2.03%
- 2019-07-10~至今
- 人保货币B
- 2.37%
- 14.06%
- 2.27%
- 2019-07-10~至今
- 人保鑫瑞中短债债券A
- 3.33%
- 14.06%
- 3.19%
- 2019-07-10~至今
- 人保鑫瑞中短债债券C
- 3.10%
- 14.06%
- 2.97%
- 2019-07-10~至今
张玮 上任时间:2019-11-13
展开
- 任职基金
- 任职回报
- 同期上证涨幅
- 年平均收益率
- 任职日期
- 人保鑫享短债A
- -0.18%
- 14.45%
- -0.26%
- 2019-11-13~至今
- 人保鑫享短债C
- -0.35%
- 14.45%
- -0.50%
- 2019-11-13~至今
- 人保中高等级信用债A
- -1.52%
- 18.38%
- -1.60%
- 2019-08-14~至今
- 人保中高等级信用债C
- -1.91%
- 18.38%
- -2.01%
- 2019-08-14~至今
- 人保中债1-3年国开债A
- --%
- 0.00%
- --%
- ~至今
- 人保中债1-3年国开债C
- --%
- 0.00%
- --%
- ~至今
- 人保中债1-3年农发债A
- --%
- 0.00%
- --%
- ~至今
- 人保中债1-3年农发债C
- --%
- 0.00%
- --%
- ~至今
- 人保福泽一年定期开放债券
- 3.11%
- 30.79%
- 1.96%
- 2018-12-12~2020-07-08
- 人保鑫瑞中短债债券A
- 7.06%
- 24.32%
- 3.74%
- 2018-08-30~2020-07-08
- 人保鑫瑞中短债债券C
- 6.61%
- 24.32%
- 3.50%
- 2018-08-30~2020-07-08
- 人保纯债一年定开债券A
- 6.57%
- 7.95%
- 2.81%
- 2018-03-23~2020-07-08
- 人保纯债一年定开债券C
- 5.60%
- 7.95%
- 2.40%
- 2018-03-23~2020-07-08
- 人保货币A
- 8.29%
- 0.71%
- 2.86%
- 2017-09-12~2020-07-08
- 人保货币B
- 9.02%
- 0.71%
- 3.11%
- 2017-09-12~2020-07-08
- 英大策略优选A
- 11.09%
- 11.98%
- 10.72%
- 2016-03-17~2017-03-28
- 英大策略优选C
- -2.59%
- 11.98%
- -2.51%
- 2016-03-17~2017-03-28
- 英大纯债债券A
- 6.46%
- 2.09%
- 5.26%
- 2016-01-08~2017-03-28
- 英大纯债债券C
- 4.07%
- 2.09%
- 3.32%
- 2016-01-08~2017-03-28
历任基金经理
- 姓名
- 起始时间
- 截止时间
- 任职天数
- 任职回报
- 魏瑄
- 2019-09-11
- 2020-05-21
- 254天
- 0.19%
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- --
- --
- --
- --
评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- --
- 0.00%
- 暂无
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天(包含)-30天
- 0.05%
- 30天以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.30%
- 0.10%
- 0.25%
热销基金
-
诺安成长股票
320007
152.53%1近一年收益率
-
广发双擎升级混合
005911
151.35%2近一年收益率
-
上投生物医药(QDII)
001984
112.89%3近一年收益率
-
兴全稳泰债券A
003949
3.54%4近一年收益率
-
万家现金宝货币
000773
1.5960%5七日年化收益
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68.66%2近一年收益率
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000297
48.82%3近一年收益率
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南方希元可转债债券
005461
45.80%4近一年收益率
-
富安达增强收益债券型A类
710301
42.57%5近一年收益率