| 基金代码 | 003816 | 基金简称 | 银华日利B |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 银华日利B |
| 投资类型 | 货币型 | 基金经理 | 王树丽 |
| 成立日期 | 2016-11-23 | 成立规模 | --亿份 |
| 管理费 | 0.30% | 份额规模 | 0.14亿份（2025-09-30） |
| 首次最低金额(元) | 1000 | 托管费 | 0.09% |
| 基金管理人 | 银华基金管理股份有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | --% | 最高申购费 | 0.00% |
| 最高赎回费 | 0.00% | 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；短期融资券；通知存款；1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单等银行存款；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；剩余期限在397天以内（含397天）的国债、金融债、中期票据、资产支持证券等债券品种；中国证监会及/或中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并且无需召开基金份额持有人大会。
本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政策和财政政策的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对货币市场利率变动的预期，进行积极的投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流动性的基础上，力争为投资人创造稳定的收益。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。