博时基金联手银行推出中小企业年金计划

□本报记者 易非
近日，博时基金管理有限公司与招商银行、中信银行等金融机构联手，推出了“金色人生1号”中小企业年金计划。该计划是由招商银行作为受托人（兼账户管理人），博时等四家基金管理公司作为投资管理人，中信银行作为托管人，共同制定企业年金基金管理制度和流程，为企业提供一揽子管理和服务的企业年金计划。
“金色人生1号”中小企业年金计划设立了“金色人生”博时稳定增利动态策略基金组合等4个不同风险收益特征的投资组合产品，在严格遵守投资范围和投资比例规定的前提下，组合均投资于国内市场上公开发售的优秀的股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等开放式基金产品，在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下，追求资金的安全和资产的长期稳定增值。
“金色人生1号”中小企业年金计划的主要特点，一是运营流程简化。相比较单一企业年金计划，该计划已设定标准化的企业年金运作流程，企业只需按照服务机构的指导填写并签署相关法律文件，即可参加计划，方便快捷；二是运营成本低。企业年金计划运营过程中产生的审计费、转账费等管理费用由参加该计划的企业共同承担，规模和成本摊薄效应明显；三是缴费方式灵活。企业年金缴费可以年缴、半年缴、季缴、月缴，由企业根据自身的财务状况制定；四是管理人实力雄厚。该计划的管理机构都是国内优秀的企业年金基金管理机构；五是能定期选择产品。加入该计划的企业和个人可以根据4款投资组合产品的业绩和自身对风险的认知把握进行定期的投资组合选择，调整资产的投资配置比例；六是有助于提高小资金的收益。该计划采取集中投资运作模式，因此汇集的资金量大，可获得单个中小企业的年金资金无法参与的投资机会，提高收益水平；七是可以有效降低风险。既定的、多样化的投资组合策略及产品设计不仅可以分散市场的投资风险，还可以减少客户的企业年金日常运营工作量和投资决策失误带来的风险。同时，参加该计划的客户还能享受到包括网站、Call Center（呼叫中心）和客户经理等多种方式的优质高效服务。
据了解，博时基金作为我国企业年金市场的先行者之一，始终坚持不懈地努力拓展与培育市场。截至目前，博时已中标及签约的企业年金客户达80多家，企业年金委托投资签约规模预计超过100亿元，实际委托运作规模近70亿元人民币，是目前国内养老金资产管理规模最大的投资管理人之一。博时在大力拓展大型企业年金业务的同时，也非常重视中小企业年金市场的开拓，此次“金色人生1号”中小企业年金计划的推出，是博时继与建行、中行共同推出“养颐乐1号”企业年金计划之后，在中小企业年金市场领域的又一重大拓展成果。