汇丰晋信2016生命周期基金获晨星四星评级

□本报记者 徐国杰 上海报道
根据晨星最新发布的评级报告，国内首只生命周期基金——2016生命周期基金因过去两年表现优秀，获四星评级。
2016基金的基金经理贺轶表示，生命周期基金在设计理念上与传统基金截然不同，并非追求某种特定的投资策略，而是完全从持有人的生命周期角度出发，为投资者做好资产配置、追求中长期的稳健回报。2016基金的目标期是2016年，在此之前股票资产比重不超过65%，而且每年下调，到了2016年以后以现金管理为主。这种风险随时间递减的设计，特别适合今后10年要为子女教育、退休等人生大事做财务准备的人士。自2006年5月底成立到今年6月30日，2016生命周期基金总回报率为92.3%。
据介绍，生命周期基金是一种中长期的理财规划产品，随着目标时间的临近，自动调整股债投资比例，被誉为“自动驾驶仪”。这种产品在海外已经比较成熟，1996年到2005年9月底，全球生命周期基金的规模从60亿美元增长到4000亿美元，年复合增长率超过40%。在国内，除了2016生命周期基金之外，汇丰晋信目前正在发行第二只生命周期基金——2026生命周期基金。