鼠年基金投资应力求稳健(基金观察)

发表日期: 2008-02-18 00:00:00  来源: 市场报  作者: 黄丹
  鼠年上班以来,市民最关心的事情就是如何打理自己的钱袋子,在新的一年里对自己的理财规划作个新安排。与去年不同的是,鼠年理财,投资者求的是稳健,大家对于投资回报的预期也降低了不少。
  大资金不敢碰股票
  市民周女士一早就来到理财专区。“我手头有7000万元资金,请帮我做一个全新的理财计划,我预期收益不高,只要跑赢银行存款就行了。但有一个原则就是不入股市,不买基金。”
  由于周女士的资金量太大,银行理财师小邱打算从长计议,给周女士好好做个周详的理财规划。在接了这笔生意才不到一个小时,又有两位大客户踏入理财室的大门。这两位大客户分别有1000多万元的闲置资金,经过长达两小时的磋商,他们决定购买该银行的短期理财产品,两个月到期,平均收益率在4%左右。
  “2007年春节长假后,上门的客户都是捧着大额现金来买基金的,他们一般选定一个基金组合,然后大举入市,2008年的情况则大不相同了。”小邱做了一番比较,发现今年市民的投资理念更加求稳。
  债券型基金变得抢手了
  2月14日,华夏希望债券型基金面向全国发售。该基金将80%以上的资产投资于债券类金融工具,仅将不超过20%的资产参与新股申购及二级市场绩优个股投资。显然,与股票型基金相比,其收益小而风险也不大。
  “由于收益率偏低,以前这种债券型基金都不太有人关心的,但这次情况却不一样了。”农行财富中心余东升说,在他所在的中心,该基金就销售了400多万元,而每笔卖出的基金以30-40万元为主。这说明,资金中户在投资基金上已具备较强的防风险意识。
  “年前都跌怕了,今年的投资安全第一啊。”在工行购买新基金的于先生说,自己还有一部分闲散资金,打算先买保守型基金尝试一下,总之今年投资安全第一,绝不冲动入市。
  小邱分析认为,2007年春节前,股市的财富效应也被广泛传播,因此春节后许多人的存款被带进了股市、基金。今年则不同,节前近一个月的时间里,沪指一路下滑,不少股票短期跌幅超过20%,给广大基民、股民上了一堂深刻的风险课。这个春节,股市的风险也在大家走亲访友间广泛传播。
  不过,也有理财师认为,现在这个点位是入市的好时机。资深理财顾问姚进表示,现在大家完全不必谈股色变,只要理性投资,降低预期,战略上长期持有,战术上看时机做适当调整,还是会有不错的收益。他认为,定投指数基金是个不错的选择。
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