（金牛公司产品线）上投摩根播洒理财文化火种

　　致力于打造旗舰品牌
　　上投摩根基金管理公司设立于2004年5月，由上海国际信托投资有限公司（持股51%）和摩根富林明资产管理（英国）有限公司（持股49%）共同组建。借鉴外方股东专业的资产管理经验以及本土的金融运作经验，公司致力于打造基金业的旗舰品牌，以优异业绩征服投资者，并花费大部分精力重点进行投资者教育。
　　经过两年多的发展，公司已经逐渐树立了自己的品牌，形成了业内独具一格的特色，第一只产品上投优势持续优异的业绩表现也取得了投资者的认可和信赖，公司基金规模也由2004年设立时的仅13.85亿元到目前的344.18亿元，膨胀了接近25倍。
　　上投摩根目前共管理着5只基金产品，股票型开放式3只、混合型开放式1只和货币基金1只（分级），产品线相对完善，还有较大的拓展潜力。
　　产品线以股票型为主
　　上投优势：中高风险类型基金。公司的第一只开放式基金，该基金将战略资产配置与投资时机有效结合,把握具有比较优势的中国企业,谋求资产的长期稳定增值。股票的比例为基金资产总值的30%-95%，仓位设置较为灵活，是进可攻退可守的较好的投资品种。设立来至2006年底，上投优势基金取得了200%的绝对回报，且业绩保持稳定。
　　上投阿尔法：中高风险类型基金。采用“成长”与“价值”双重量化指标进行股票选择，谋求不同的市场环境中的超额收益。股票投资比例为基金总资产的60%－95%，可以以较高的股票仓位分享牛市的上涨行情。该基金风险控制较好，中期来看波幅较小，具有稳健又不失进取的特征。2006年，上投阿尔法为投资者带来173.01%的回报，列118只偏股型开放式基金的第2名。
　　上投货币：低风险类型基金。作为现金管理工具，上投货币更注重追求流动性和安全性。在其余货币基金均将组合平均久期控制在180天的背景下，该基金的组合久期限制为75天，2006年一季度更是低至29天，较好地应对了股市大涨分流债市资金背景下部分货币基金遭遇大额赎回而引发的流动性风险，充分发挥了现金管理工具的本色。
　　上投双息：中等风险类型基金。该基金主要投资于红利股及相似条件下到期收益率较高的优良债券品种。股票投资比例设置为20%-75%，尽管75%的最高仓位限制了其牛市的进攻性，但作为中等风险基金，依然可以作为稳健的投资品种进行组合配置。此外，到点分红的收益分配原则，体现了公司注重及时回馈投资者的态度。
　　上投成长：高风险类型基金。主要投资于具有成长特质的股票，积极捕捉高成长性的上市公司。生于牛市行情的上投成长将股票仓位大胆设置为70%－95%，意在主动出击、充分分享上涨行情下的超额收益。2006年9月底设立至今，取得了67.23%的投资收益。
　　理性选择基金产品
　　在基金的选择上，建议投资者更多关注自己的风险收益偏好以及资金性质，做理性的投资者，充分发挥基金产品的家庭理财工具特性。
　　若投资者仅在上投摩根旗下基金中做组合配置，具体的品种上，对于积极型投资者可以考虑上投优势（70%）和上投成长（30%），对于稳健型投资者可以考虑上投阿尔法（60%）和上投双息（40%），对于保守型投资者可以考虑上投双息（40%）和上投货币（60%）。