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概况:华宝短融50(代码: 240021; 管理人: )
基金名称
华宝短融50契约型开放式基金
基金简称
 华宝短融50
基金代码
240021
认（申）购时间
 2012-05-07至2012-06-08
基金类型
契约型开放式基金
基金规模
基金管理人
基金托管人
基金经理 陈昕  陈昕先生，本科，证券从业年限8年，证券投资管理从业年限1年，2003年毕业于湖南大学，获经济学学士学位。2003年7月加入华宝兴业基金管理有限公司,先后在投资部、清算登记部、交易部、固定收益部任投资秘书、基金会计、交易员，2010年7月起任华宝兴业现金宝货币市场基金基金经理助理。
投资策略 本基金为以中证短融 50 指数成份券为基础的被动式指数基金，采用最优复制法，综合考虑跟踪效果、操作风险、投资可行性等因素构建投资组合，并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间债券市场交易特性等情况，对投资组合进行优化调整，以力争对标的指数
的有效跟踪。在正常情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年跟踪误差不超过 2%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。
1、资产配置策略
本基金将以不低于基金资产的 90%的资产投资于中证短融 50 指数成份券和备选券。本基金采用最优复制法进行指数化投资，基金管理人将以中证短融 50 指数成份券为基础，综合考虑跟踪效果、操作风险、投资可行性等因素构建投资组合，并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间债券市场交易特性等情况，对投资组合进行替代优化调整，以力争对标的
指数的有效跟踪，实现对跟踪误差的有效控制。
2、债券投资策略
（1）债券投资组合的构建
本基金的债券投资组合由标的指数的成份券和备选券构建组成。构建原则如下：
① 投资标的以配置标的指数成份券为目标；
② 当遇到成份券流动性不足、法律法规禁止本基金投资于相关券种、价格严重偏离合理估值、
单只成份券交易量不符合市场交易惯例等市场因素及预期标的指数成份券即将调整或其他影响指
数复制的因素时，本基金可以根据具体情况，对个券权重和券种进行适当调整，以期跟踪误差保
持在合理范围内。当基金规模过小时，根据银行间债券市场交易特性，基金可能只能购买部分成
份券；当基金规模过大时，受到市场流动性和个券发行量等影响，基金将从备选库中挑选替代券
以满足跟踪需求。
（2）债券投资组合的调整
① 定期调整
本基金所构建的指数化投资组合将定期根据所跟踪的中证短融 50 指数对其成份券的调整而
进行相应调整。
② 不定期调整
当本基金日常的申购赎回资金量无法按照标的指数构成交易成份券，或当成份券遇到流动性足、法规限制等情况时，基金管理人将基于久期、信用等级、期限分布匹配的基础上，综合考虑替代券流动性、交易规模等因素，对债券投资组合进行动态调整，以期有效跟踪标的指数。
投资基准
业绩比较基准 95%*中证短融 50 指数收益率 + 5%*银行活期存款（税后）收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金和股票型基金，高于货币市场基金。
认（申）购费率
适用优惠费率，具体如下：
前端收费（买入时支付）
‘M’代表金额，单位（万元）
后端收费（卖出时支付）
‘Y’代表月份
单笔认购金额
费率
月份
费率
销售机构 银行(11)家:

深圳发展银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司交通银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司渤海银行股份有限公司中国银行股份有限公司中国银行股份有限公司招商银行股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司

证券公司(34)家:

恒泰证券股份有限公司中银国际证券有限责任公司民生证券有限责任公司广发证券股份有限公司江海证券有限公司信达证券股份有限公司平安证券有限责任公司中国银河证券股份有限公司华福证券有限责任公司长江证券股份有限公司国信证券股份有限公司东海证券有限责任公司中信证券(浙江)有限责任公司光大证券股份有限公司齐鲁证券有限公司上海证券有限责任公司中信建投证券股份有限公司海通证券股份有限公司中信证券股份有限公司东吴证券股份有限公司中信万通证券有限责任公司中航证券有限公司德邦证券有限责任公司华安证券有限责任公司渤海证券股份有限公司申银万国证券股份有限公司国泰君安证券股份有限公司国都证券有限责任公司东方证券股份有限公司东北证券股份有限公司中国中投证券有限责任公司长城证券有限责任公司华泰证券股份有限公司华宝证券有限责任公司