| 基金代码 | 540004 | 基金简称 | 汇丰晋信2026 |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 汇丰晋信2026周期混合 |
| 投资类型 | 混合型 | 基金经理 | 闵良超 |
| 成立日期 | 2008-07-23 | 成立规模 | 3.35亿份 |
| 管理费 | 0.75% | 份额规模 | 0.31亿份（2024-12-31） |
| 首次最低金额(元) | 2000 | 托管费 | 0.20% |
| 基金管理人 | 汇丰晋信基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | 1.50% | 最高申购费 | 1.80% |
| 最高赎回费 | 1.50% | 业绩比较基准 | （1）基金合同生效日～2026.08.31（包括 2026.08.31） 业绩比较基准＝X*MSCI中国A股在岸指数收益率+（1-X）*中债新综合指数收益率（全价） 时间段 股票类资产比例（%） X 值（%） （1-X）值（%） 基金合同生效之日至 2012/8/31 60-95 75 25 2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35 2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55 2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80 （2）2026年9月1日(包括2026年9月1日)后 业绩比较基准:中债新综合指数收益率(全价) |
通过基于内在价值判断的股票投资方法，基于宏观经济、现金流、信用分析的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程，本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。
投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种.主要包括:股票(A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票)、债券(包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等)、短期金融工具(包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等)、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具.如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围. 在基金实际管理过程中,基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化,逐年适时调整基金资产在股票类资产、非股票类资产间的配置比例.同时在正常市场情况下,本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%. 股票类资产比例30-65%，非股票类资产比例35-70%
1.动态调整的资产配置策略 本基金投资的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,基金的投资风格相应的从"进取",转变为"稳健",再转变为"保守",股票类资产比例逐步下降,而非股票类资产比例逐步上升. 2.以风险控制为前提的股票筛选策略 根据投研团队的研究成果,本基金首先筛选出股票市场中具有较低风险/较高流动性特征的股票;同时,再通过严格的基本面分析(CFROI为核心的财务分析、公司治理结构分析)和公司实地调研,最终挑选出质地优良的具有高收益风险比的优选股票. 3.动态投资的固定收益类资产投资策略 在投资初始阶段,本基金债券投资将奉行较为"积极"的策略;随着目标期限的临近和达到,本基金债券投资将逐步转向"稳健"和"保守",在组合久期配置、组合久期浮动权限、个券选择上相应变动.
本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平；随着目标投资期限的逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中等风险的证券投资基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券投资基金。