在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争为投资人提供稳定的收益。

　　本集合计划投资于以下金融工具： 　　1、现金； 　　2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单； 　　3、期限在1个月以内的债券回购； 　　4、剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券； 　　5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 　　本集合计划投资于前款第4项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级；超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。 　　信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。如因债项评级调整等管理人之外的因素，致使本集合计划投资范围不符合上述规定，管理人应在10个交易日内调整，中国证监会另有规定的除外。 　　如法律法规或监管机构以后允许集合计划投资其他品种，管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　1、资产配置策略通过研究宏观经济指标、财政政策、货币政策和市场资金供求等因素，结合历史与经验数据，对未来一段时间的货币市场利率进行研究预判，根据研究结果确定各类资产配置的比例和期限，并根据市场变化动态调整投资组合。 　　2、杠杆投资策略在对资金面进行综合分析的基础上，将回购利率与债券、存款等期限相对较长的资产收益率进行对比，判断利差套利空间，确定杠杆操作策略。在资金面波动增大，回购利率过高等不适宜采用杠杆策略的情况下，将适时降低杠杆比例。 　　3、骑乘策略通过对宏观经济形势、财政及货币政策、利率环境、债券市场资金供求等因素的分析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定收益资产组合的平均久期。 　　原则上，利率处于上行通道时，缩短目标久期；利率处于下降通道时，则延长目标久期。 　　4、类属和品种配置策略本集合计划的投资工具包括符合要求的债券、同业存单、银行存款、逆回购等品种，由于不同品种具有不同的流动性特征和收益特征，将统筹考虑产品的流动性和收益率要求确定品种配置策略。信用债投资方面，本集合计划将以内部信用评级为主，研究债券发行人所处行业的景气度、市场竞争地位、盈利能力、偿债能力、现金流、外部支持等要素，综合评估发行人的基本面情况，谨慎选择基本面良好、信用利差合理的投资标的。通过投资、信用、风险团队建立投前、投中、投后三道防线，把控信用风险，选取高性价比的行业短券；同业存单和银行存款投资方面，本集合计划在对银行交易对手信用风险评估的基础上，结合报价和流动性要求，选择投资价值较高的品种和交易对手；在逆回购投资方面，基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限，当预判资金面趋松时拉长逆回购期限，当资金面趋紧时缩短逆回购期限。

　　本集合计划是一只货币型集合计划，其预期风险和预期收益低于债券型基金、债券型集合计划、混合型基金、混合型集合计划、股票型基金、股票型集合计划。