| 基金代码 | 040029 | 基金简称 | 华安月月鑫B |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 华安月月鑫短期理财债券B |
| 投资类型 | 货币型 | 基金经理 | 马晓璇,李邦长 |
| 成立日期 | 2012-05-09 | 成立规模 | 21.59亿份 |
| 管理费 | 0.30% | 份额规模 | 2.31亿份（2018-12-31） |
| 首次最低金额(元) | 1 | 托管费 | 0.08% |
| 基金管理人 | 华安基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | 0.00% | 最高申购费 | 0.00% |
| 最高赎回费 | 0.00% | 业绩比较基准 | 无 |
在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、银行定期存款、大额存单、债券回购、短期融资券、国债、中央银行票据、金融债、中期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具.如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
本基金采用"运作期滚动"的方式运作,在每个运作期内,本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下,采用持有到期策略构建投资组合,基本 保持大类品种配置的比例恒定.本基金主要投资于银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券(包括短期融资券、即将到期的中期票据等)三类利率市场化程度较高的货币市场工具.在运作期,根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例,并在运作期内执行配置比例恒定和持有到期的投资策略. 1、资产配置策略 每个运作期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较,并在对运作期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是 否进行杠杆操作;其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,并结合各类货币市场工具的市场容量,确定配置比例. 2、银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高 的几家银行进行存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险. 3、债券回购投资策略 首先,基于对运作期内资金面走势的判断,确定回购期限的选择.在组合进行杠杆操作时,若判断资金面趋于宽松,则在运作初期进行短期限正回购操作; 反之,则进行长期限正回购操作,锁定融资成本.若期初资产配置有逆回购比例,则在判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行长期限逆回购配置;反之,则进行短期限逆回购操作.其次,本基金在运作期内,根据资金头寸,安排相应期限的回购操作. 4、短期信用债券投资策略 基金管理人通过"华安信用评级模型"对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券进行独立的内部评级,形成2-5 级的内部评级结果,3 级以 上(含)为可投资范围.在运作期,基金管理人根据剩余期限(小于等于运作周期)、信用评级(是否在可投资范围)进行筛选,形成本基金的债券库;根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度,挑选适当的短期债券进行配置,并持有到期.
本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较 低风险、预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金 和普通债券基金。