在保持集合计划资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

　　1、投资范围 　　本集合计划投资于以下金融工具： 　　（1）现金； 　　（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单； 　　（3）期限在1个月以内的债券回购； 　　（4）剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券； 　　（5）中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 　　投资于前款第（4）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级（如有）均应当为最高级；超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。 　　对于法律法规及监管机构今后允许货币集合计划投资的其他金融工具，集合计划管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 　　本集合计划持有的企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据及逆回购质押品信用评级下降不再符合投资标准的，集合计划管理人应在10个交易日内进行调整，中国证监会另有规定的除外。

　　本集合计划主要为投资者提供短期现金管理工具，因此本计划最主要的投资策略是在保持安全性和流动性的前提下尽可能提升组合的收益。 　　（1）久期平衡策略 　　综合分析宏观经济、国家货币政策、资金供需关系、利率期限结构变动趋势等，预测未来利率水平，对组合的期限和品种进行合理配置，确定投资组合的平均剩余期限。将市场利率变化对于债券组合的影响控制在一定的范围之内。在预期利率进入上升周期时段，通过缩短债券组合的期限来达到降低利率风险的目的； 　　在预期利率进入下降周期时段，通过增加债券组合的期限来达到降低利率风险的目的。 　　（2）动态比例策略 　　在固定收益品种板块配置时，将依据流动性管理的要求，结合各品种之间收益性、信用等级、剩余期限等因素，动态合理确定组合的各品种比例，在确保组合整体高流动性、低风险的前提下，尽可能增厚组合收益。 　　（3）相对价值策略 　　相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间的市场利差等。金融债与国债的利差由税收因素形成，利差的大小主要受市场资金供给充裕程度决定，资金供给越紧张上述利差将越大。交易所与银行间的联动性随着市场改革势必渐渐加强，两市之间的利差能够提供一些增值机会。

　　本集合计划为货币型集合计划，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。