| 基金代码 | 485014 | 基金简称 | 工银添颐债券B |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 工银添颐债券B |
| 投资类型 | 债券型 | 基金经理 | 徐博文,吕焱 |
| 成立日期 | 2011-08-10 | 成立规模 | 46.29亿份 |
| 管理费 | 0.50% | 份额规模 | 1.03亿份（2024-12-31） |
| 首次最低金额(元) | 1 | 托管费 | 0.15% |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国民生银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | 0.00% | 最高申购费 | 0.00% |
| 最高赎回费 | 1.50% | 业绩比较基准 | 五年期定期存款利率+1.5% |
在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的长期投资回报，为投资者提供养老投资的工具。
本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、 商业银行金融债与次级债、可转换债券(含分离交易的可转换债券)、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产,股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票)和权证等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会相关规定.法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%.本基金规定每五年为一个运作周期,每个运作周期结束后,设置10个工作日作为过渡期,然后自动转入下一个运作周期.每一个运作周期的第一、二、三年,股票资产的配置比例为0%到20%;每一个运作周期的四年,股票资产的配置比例为0%到15%;每一个运作周期的第五年,股票资产的配置比例为0%到10%.
本基金的投资风格以稳健为主,在资产配置策略的基础上,通过固定收益类品种投资策 略构筑债券组合的平稳收益,通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报.1.资产配置策略,本基金通过在不同期限对股票资产与债券资产进行相对稳定的战略性配置,实现基金的风险收益目标.在通常情况下,本基金每一个运作周期的第一、二、三年,股票资产的配置比例为10%到20%;每一个运作周期的第四年,股票资产的配置比例为5%到15%;每一个运作周期的第五年,股票资产的配置比例为0%到10%.2.固定收益资产投资策略,本基金将采取利率策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,以实现组合增值的目标.3.股票投资策略(1)二级市场股票投资在资产配置策略的基础上,本基金可直接进行二级市场股票投资.(2)新股申购投资策略在股票发行市场上,股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之间存在一定价差,从而使新股申购成为一种风险较低的投资方式.本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素,根据股票市场整体定价水平,估计新股上市交易的合理价格,并参考一级市场资金供求关系,从而制定相应的新股申购策略.(3)要约收购类股票投资策略,本基金将充分挖掘和把握股票市场存在的固定收益机会,在有效控制风险的前提下参与要约收购类股票的投资.(4)权证投资策略,本基金不主动投资权证,因持有股票或可分离债而获得的权证,在有效控制风险的前提下,本基金将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合股价波动率等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,并结合未来标的证券的定价谨慎持有或择机抛售.
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。