| 基金代码 | 360020 | 基金简称 | 光大添天盈B |
|---|---|---|---|
| 基金类型 | 开放式基金 | 基金全称 | 光大保德信添天盈月度理财债券B类 |
| 投资类型 | 货币型 | 基金经理 | 沈荣 |
| 成立日期 | 2012-10-25 | 成立规模 | 3.25亿份 |
| 管理费 | 0.25% | 份额规模 | 175.24亿份（2019-12-31） |
| 首次最低金额(元) | 5000000 | 托管费 | 0.08% |
| 基金管理人 | 光大保德信基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 最高认购费 | 0.00% | 最高申购费 | 0.00% |
| 最高赎回费 | 1.50% | 业绩比较基准 | 人民币7天通知存款利率（税后） |
本基金通过投资于银行存款等投资标的，力争获得或超过人民币7天通知存款利率（税后）的投资目标
本基金的投资范围为现金、通知存款、短期融资券、1 年及1 年以内的银行定期存款、银行协议存款、大额存单、逆回购、剩余期限在397 天以内(含397天)的债券、期限在1 年以内(含1 年)的债券回购、剩余期限在397 天以内(含397 天)的资产支持证券及中期票据、期限在1 年以内(含1 年)的中央银行票据(以下简称"央行票据")以及中国证监会、中国人民银行认可的其它货币市场工具.其中,本基金投资于银行存款和到期日不晚于最近一个开放日的逆回购的比例不低于基金资产的80%,其中银行存款包括现金、银行通知存款、银行定期存款、银行协议存款和备付金存款.本基金在每个开放期之前10 个工作日至开放期之后10 个工作日的期间,不受上述投资比例限制,但须保持现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%. 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围.
本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征,在保证基金资产安全性的基础上力争为投资人创造稳定的收益.同时,本基金将关注宏观经济走势、货币政策和财政政策的变化,结合对货币市场利率变动的预期,对投资组合进行管理. (1)整体资产配置策略 本基金通过对CPI 指标、GDP 增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率等因素的分析,形成对实体经济基本面的宏观研判.同时,结合央行公开市场操作、货币市场与资本市场资金互动等变动情况,合理预期货币市场利率曲线动态变化,并据此决定整体资产配置策略.本基金投资于银行存款和到期日不晚于最近一个开放日的逆回购的比例不低于基金资产的80%. (2)类属资产配置策略 类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例.本基金将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,力争取得较高的回报. (3)银行存款投资策略 银行存款一般具有收益稳定、风险低等基本特征,特别是机构投资者在投资银行存款时,往往能获得比普通投资者更高的收益率.本基金资产可以投资于上市商业银行、大型商业银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、农村商业银行、外资银行中具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行的协议存款.若本基金投资的协议存款中未约定可提前支取并无利息损失的,则该笔存款的到期日不得晚于该运作周期的第一个开放日.本基金在投资银行存款时将对不同银行的银行存款收益率做深入的分析,同时结合各银行的信用等级、存款期限等因素的研究,综合考量整体利率市场环境及其变动趋势,在严格控制风险的前提下决定各银行存款的投资比例. (4)个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险.在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因.若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注.此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种. (5)回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会.
本基金属于证券投资基金中的风险较低的品种，其预期收益和预期风险低于普通债券型基金、混合型基金和股票型基金。