看懂基金季报五要点

2019-12-14 01:00:55 来源: 金融投资报

  ■基金投资策略

  ■华商基金

  投资者如何看懂基金季报?我们认为,一是看基金净值表现,这就像审阅孩子的成绩单。买基金就是为了能赚钱,所以首先看他的盈利能力。季报里一般有个基金净值表,净值增长率和净值增长率与业绩比较基准之间的差异一目了然。什么叫业绩比较基准?简单的说,就是类似高考分数线的东西,不管您孩子考了多少分,最后还得看达到分数线没有。

  二是看业绩表现说明。这里主要是看基金经理在报告期内的操作思路,如果解释您觉得还比较合理的,就可以考虑继续持有或者增持。如果反之,那就惩罚他们,挥一挥衣袖不带走一点份额。

  三是看市场展望。在基金对于市场展望的阐述中,投资者可以清晰地了解该基金对市场的分析和行业的配置策略等。你可以结合市场行情借此判断该基金踏准投资机会的几率。

  四看投资情况,这绝对是“真材实料”。都说鸡蛋不要放在一个篮子里,看看基金的“三围”:基金的资产分布、股票的行业分布、十大重仓股,就知道基金经理怎么放鸡蛋了。另外,还需结合上期的季报或年报对比看行业配置和重仓股,看该基金增持了什么减持了什么,以此来推测基金管理人对个股投资价值的判断能力和基金的换手率。

  五看基金的份额变化情况,大小适中才最好基金规模过大或者规模过小,对基金都会存在不利影响。同时基金份额变化如果过于剧烈,也值得投资者了解一下出现变动的原因。

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