股票型基金混合型基金指数型基金的联系与区别

2019-10-16 19:16:08 来源:
中性

  “鸡蛋不要放在一个篮子里”,这句话在投资圈可谓已经是常用词了。意思就是;不管做任何投资,不要将个人的所有资金全部投入到一个产品当中。而基金投资也是一样的道理;经常在理财社区能看到一些投资者;由于投资行为偏好的习惯,喜欢满仓多只同一个类型的基金,或是满仓一只基金。虽然说满仓投资遇到股市行情好的时候,基金上涨了能短期大赚一把,但是股市的周期循环调整,有涨就有跌,如果没能及时减仓遇到行情下挫,那么同样的;亏损的概率也会比较惨重。

  因此;抗御风险这项在投资中尤为重要,既要做到合理的投资,又要考虑风险带来的一切未知,如果只是想要投资基金产品,那么可以选择以不同风险系数的产品进行组合购买。

  一、基金的特点

  1、混合型基金

  混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。也就是说;混合型基金就是把股票和债券混合在一起的一款投资产品,根据股票和债券按资产配置的比例,形成不同类别的混合型基金。正如我们经常看到的,混合型基金有不同的名称,例如平衡型混合基金、灵活混合型基金或价值增长混合等带有不同名称的基金。

  混合型基金由基金经理管理,根据市场反应,管理人可以及时调整投资比例。充分利用优势的配置,当股市行情乐观向上时,将提高股票投资比重,享受利好带来的回报;相反,当债券市场出现利好投资机会时,就提高债券投资比重,这样一来就避免了下行趋势带来的巨大亏损。

  混合型基金同时也是一款多元化的投资产品,可以实现投资者同时购买多个不同类型的基金,比如股票型基金,债券型基金,以及货币基金等,而不需要单独的去配置购买。

  2、指数型基金

  什么指数基金?它是以实现回报率和市场同步增长为目的投资指数股的基金,而我们购买的指数基金,是跟踪相应指数的一篮子股票,也可以简单理解为;购买了指数所包含的部分或全部股票。

  指数型基金又称被动型基金,以国内的沪深300、上证50为例。

  沪深两市有两个独立的市场,即综合指数和成分指数。这两个指数对应着各自的市场走势,不具有两指市场整体的趋势反映!

  沪深两市是成份股市场上活跃的主要交易,也是我国上市最早的股指。

  沪深300指数由沪深证券交易所发行。沪深300指数作为股票市场价格波动趋势的一个标杆,具有重要的基础量化作用。

  上证50指数是由上海证券交易所发布,上证50指数包括了从上海证券市场精选的50只优质流动性比较好的股票组合,形成样本股提升了大盘的整体影响力。

  在现有股指中,包括了上证A股指数、上证B股指数、上证180指数、上证50指数,和五个行业代表的子指数,其中上证指数的影响最大。上证综指的整体行情反映了市场股价的结构性调整。无论是优质股还是劣质股,上交所50只拥有优质蓝筹股的构成和较好的流动性,在整体走势上都有明显的区别。尽管综合指数代表了整个市场,但每一个指数衡量的指标都有所不同的。

  3、股票型基金

  股票型基金的投资对象和目的是多样化的,投资在股票的比例占60%以上的基金资产,和其它类型的基金相比,股票型基金其波动性较大,股市行情的引起的涨跌,对于股票型基金的影响最直接,带来风险系数也是最明显的。股票型基金风险高,但预期收益相对也比较高,在诸多类型的基金中,股票型基金的回报率也相对可观。

  二、怎么搭配合适?

  上面简单的介绍了这三个不同类型基金的一些特点,接下来我们再说说组合

  如果是选择定投的方式,那么可以选择指数型基金作为投资目标。上面有提到指数型基金也称被动型基金,对于普通投资者的我们来说,没有太多的专业知识以及投资经验,很难充分理解和判断外界所获得的信息。

  指数基金受人为因素影响较小,申购费率低,操作方法很简单,指数基金受众的青睐度高,特别是对热衷于基金定投的投资者。因此,对于建仓方式和投资策略较弱的投资者来说,指数基金是一个不错的选择。

  但是如果你是习惯主动出击的投资者,比如有的人他喜欢短线操作,且有自己的一套投资理念,凡事都跟随自己的感觉去操作,受外围的影响力较小,那么可以选择股票型基金,混合型基金这两个类型。

  每个人的投资行为偏好不同,就好比我认识的一位投资者,大多数人认为指数基金是个不错的投资产品,但他却不这么认为,他更偏向于股票型基金,他认为选择主动型基金更具有挑战性。

  综上所述

  整体来讲,以上三个类型的基金,风险系数最大的是股票型基金,其次是混合型基金,指数型风险较为平衡。如果是长线投资,我的建议是;可以选择指数型基金,如果是短线投资者可以选择股票型,股票型基金具有较大的起伏。

  如果这三个类型形成组合投资的话,指数型基金,混合型基金可以组合,股票型基金可以搭配债券型基金形成组合。

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