从指数基金到在线投顾服务 天弘基金全面打造国民理财新工具

2019-04-16 07:30:33 来源: 金融投资报
中性

  银河证券基金研究中心数据显示,1998-2018年,公募基金累计为持有人创造了2.11万亿回报,年均超过1000亿元,其中,以天弘基金为首的5家基金公司累计利润总额更在千亿以上。作为一家以客户为中心、具有互联网精神的基金公司,天弘基金正以指数基金作为底层工具,向客户提供多样化的在线投顾服务。

  银河数据同时也显示,公募基金诞生21年(1998-2018)来,股票基金亏损近1475亿元,相比之下,风险水平较低的货币市场基金为客户创造回报超过8700亿元。货币基金风险低,收益也相对有限;权益产品风险高、波动大,但潜在回报也更加丰厚。如何降低权益投资的难度,让即使对股票市场不熟悉的投资者,也可以轻松参与,跟上行情节奏,成为了公募行业发展必须面对的现实课题。

  天弘基金经过多番论证后发现,指数基金是个不错的选择。这类产品简单清晰,费用低廉,适当降低了权益投资的门槛,以及决策成本和交易成本,且顺应了客户行为在线化等趋势,特别适合互联网的生态和方式。此外,指数基金类型多样,可以满足不同收益偏好、不同投资能力的各类投资者。

  天弘基金从2015年开始重点布局指数基金,截至目前,旗下已有11只指数产品,涵盖宽基指数、行业和主题指数,覆盖主板、中小板、周期性及非周期行业、价值及成长风格。据天相投顾统计,截至2018年底,天弘沪深300指数A持有人户数达到199.5万,在权益类基金中排名第一,成为继天弘余额宝之后,天弘基金旗下又一个全市场同品类基金中持有人数排名前列的产品。

  同时,天弘基金还基于产品为客户提供多样化的服务。据天弘基金副总经理周晓明介绍,在线上运营中,天弘基金非常强调交易流程投顾化和投顾服务产品化。沿着这两个方向,天弘基金陆续推出了“目标投”、“二八轮动策略”、“收益王者”等服务和工具,帮助客户解决投资难题。金放

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