95%偏股基金跑赢三年定存 15位金牌基金经理完胜券商集合理财

2017-07-31 00:44:55 来源: 证券日报

  有一笔钱是买基金好,还是买理财产品好,还是存银行三年定期好?近日,有投资者向《证券日报》咨询此事。

  对此,记者选取了成立期满三年(截至7月28日)的447只主动管理型偏股基金(包括普通股票型和偏股混合型)作为样本,其中,有425只基金(占比95.08%)的年化收益率跑赢三年期银行定存2.75%的利率,这425只基金的平均年化收益率为18.98%,领先三年期银行定存利率16.23个百分点;而从逐年业绩来看,仅有35只基金每年都能达到一年定存1.75%的利率,这35只基金的平均年化回报率达到27.98%,领先三年银行定存利率25.23个百分点。

  《证券日报》筛选的15位金牌基金经理管理的代表基金,近三年平均年化回报率高达30.54%,领先1080只券商理财产品9.12%的平均回报率21.42个百分点;就今年业绩来看,截至7月28日也有4只基金年内回报率超过了10%,其中以安信价值精选今年以来收益率最高,截至7月28日该基金的年化回报率达到21.24%,15只基金年内平均回报率为4.99%,领先券商集合理财产品2.01%的年内平均回报率2.98个百分点,无论长短期回报率都是完胜券商集合理财产品。

  35只基金年年跑赢一年定存

  短期来看,2014年可比447只基金中,426只基金跑赢一年定存,占比为95.30%;2015年可比447只基金中439只基金跑赢一年期定存,占比为98.21%;2016年可比447只基金中仅37只基金跑赢一年定存,占比为8.28%;今年以来,这447只基金的年化收益率跑赢一年定存的也有307只,占比为68.68%。

  而如果按照每个年度基金的业绩来看,在满足条件的447只主动管理型基金中,有35只基金在过去的三年内年年跑赢一年定存,有47只基金在过去的三年内年年回报率收正。这35只基金的平均年化回报率达到27.98%,领先三年银行定存利率25.23个百分点,其中以交银先进制造基金在2015年年度回报率最高,该基金在2015年回报率达到100.68%。

  95%基金跑赢三年定存

  《证券日报》基金新闻部根据资讯数据整理显示,在满足条件的447只主动管理型基金中,有425只基金年化收益率跑赢三年银行定存,占比为95.08%。而其中取得正收益的基金为436只,占比达到97.54%。

  从单只基金角度看,南方新兴消费进取股票基金三年年化收益率最高,达到52.78%,该基金成立于2012年3月13日,基金经理为蒋秋洁和李佳亮,截至今年二季度末,最新份额为0.26亿份。值得注意的是,该基金仅在刚成立2012年年度收益为负,之后几年业绩均收正,而在2015年的收益率更是达到76.85%。年化收益率排名仅次其后的为汇丰晋信大盘A股票基金,三年年化收益率为45.16%,该基金成立于2009年6月24日,基金经理为丘栋荣,其在近5年间业绩全面收正,截至7月28日,在今年以来收益率也达到19.23%。排名紧随其后的3只基金分别为国泰估值优势、华安逆向策略和国泰中小盘成长。

  一位民生银行600016)的理财经理对记者表示,“在我们这里,参与定存和购买理财的年龄分化比较明显,年轻人几乎没有来做长期定存的,这种现象跟风险承受能力有关,更是因为好多人对投资理财的了解不够。像我们同事,几乎所有人都有购买基金,每个月的工资拿出一部分来做定投。”

  15位金牌基金经理代表产品 4只年内回报率超过10%

  如果投资者选择的是“15位金牌基金经理”所管理的基金产品,较之三年银行定存或是购买理财产品,持同样的资金进行不同的投资,在回报率上会有多大的差别呢?

  记者根据资讯调取了这15只基金产品在最近几年的业绩表现,发现截至7月28日,它们在近三年的年化回报率仍然都在20%以上,平均年化回报率高达29.86%。而在今年以来的业绩表现依然十分亮眼,截止到7月28日,这15只基金年内平均回报率达到4.99%。其中,安信价值精选这只基金在今年以来的回报率高达21.14%,另外,国泰价值经典、景顺长城能源基建、南方新优享这3只基金在年内也分别有17.07%、15.48%、14.93%的回报率。

  随后,记者又调取了销售期满3年的券商集合理财产品。在拥有数据统计的1080只理财产品中,近三年年化收益率达到20%的共有148只。其中,大通通达二号C以近三年181.67%的年化收益率排在榜首,该产品于2013年3月11日起售,截至7月28日收益率达到2134.78%。在今年以来也斩获了36.87%的回报率,在所有理财产品中位居第7位。该产品的现任投资经理为刘胜楠,于今年6月9日刚刚上任。

  除此之外,华龙金智汇9号次级和海通年年升风险级这2只产品在近三年的年化回报率也分别有123.76%、100.16%。但这2只产品在今年以来的业绩表现欠佳,截至7月28日,2只产品今年以来的回报率分别为-12.85%、-15.84%。

  记者根据资讯数据统计,这1080只理财产品在近三年的平均年化收益率为9.12%,虽然远超三年期银行定存指标,但是相比15位金牌基金经理代表产品29.86%的平均年化收益率仍然落后20.74个百分点。截至7月28日,这1080只理财产品在年内的平均回报率为2.01%,相比15只基金产品4.99%的年内平均回报率仍落后2.98个百分点。

  值得注意的是,泰达宏利逆向策略、交银趋势优先、天弘永定成长这3只基金既在35只年年跑赢一年定存的基金名单中,又在15位金牌基金经理的代表产品中。3只基金近三年来的年化回报率分别为29.82%、29.18%、23.05%,不过,截至7月28日,这3只基金在今年以来的收益率分别为-5.41%、-0.25%、3.23%。

  (王明山)

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