- 基金概况
- 基金经理
- 基金评级
- 基金费率
- 代销机构
- 基金代码 121001
- 基金简称 国投融华
- 基金类型 开放式基金
- 基金全称 国投瑞银融华债券
- 投资类型 混合型
- 基金经理 杨枫
- 成立日期 2003-04-16
- 成立规模 25.88亿份
- 管理费 0.75%
- 份额规模 14.95亿份(2023-12-31)
- 首次最低金额(元) 1
- 托管费 0.20%
- 基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
- 基金托管人 中国光大银行股份有限公司
- 最高认购费 0.60%
- 最高申购费 0.80%
- 最高赎回费 1.50%
- 业绩比较基准 80%*中债综合指数收益率+20%*沪深300指数收益率
投资理念
“追求低风险的稳定收益”,即以债券投资为主,稳健收益型股票投资为辅,在有效控制风险的前提下,谋求基金投资收益长期稳定增长。
投资范围
本基金投资于具有良好流动性、长期收益稳定的金融工具,包括国内市场依法发行的国债、金融债、企业债(含可转换债券)、公开发行上市的股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具.
投资策略
投资对象以债券(国债、金融债和包括可转债在内的AAA级企业债)为主,以稳健收益型股票为辅.债券投资不少于基金资产净值的40%,持仓比例相机变动范围是40-95%,股票投资的最大比例不超过40%,持仓比例相机变动范围是0-40%,除了预期有利的趋势市场外,原则上股票投资比例控制在20%以内.具体投资策略: 1、采取自上而下的投资分析方法,给资产配置决策提供指导.重点关注利率趋势研判,根据未来利率变化趋势和证券市场环境变化趋势,主动调整债券资产配置及其投资比例. 2、根据收益率、流动性与风险匹配原则以及证券的低估值原则建构投资组合,合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例,并根据投资环境的变化相机调整. 3、择机适当利用债券逆回购工具、无风险套利和参与一级市场承销或申购等手段,规避利率风险,增加盈利机会. 4、权证投资策略: 估计权证合理价值.根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即"估值差价(Value Price)"以及权证合理价值对定价参数的敏感性,结合标的股票合理价值考量,决策买入、持有或沽出权证. 5、在将来衍生工具市场得到发展的情况下,本基金将使用衍生产品市场,控制风险,并把握获利机会.
风险收益特征
本基金属于预期风险相对可控,预期收益相对稳定的低风险基金品种,具有风险低、收益稳的特征,预期长期风险回报高于单纯的债券基金品种,低于以股票为主要投资对象的基金品种。
现任基金经理
- 评级时间
- 上海证券评级(三年)
- 上海证券评级(五年)
- 海通评级
- 2024-01-26
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- 2023-10-27
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- 2020-01-03
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- 2019-12-27
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评级机构简介
上海证券基金评价敲掉能力驱动的业绩,对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价:一是风险管理与构建有效投资组合的能力, 体现为风险-回报交换的效率,由夏普比率量度;而是选证能力,即通过选择价值被低估的证券(股票与债券)而产生市场风险调整后超额收益的能力;三是择时能力,即基金根据 市场走势的判断,通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力。
海通评级海通证券系列基金评级在评价方法上进行了科学的改进。由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法,海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合。 对于基金产品评级,海通证券采用了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素。对于基金公司评级,海通证券采用净值增长率、风险调整收益、规模因素以及公司运作情况。
申购费率(前端)
- 适用金额
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 100万元以下
- 0.65%
- 0.065%
- 100万元(包含)-500万元
- 0.50%
- 0.05%
- 500万元(包含)-1000万元
- 0.20%
- 0.02%
- 1000万元以上(包含)
- 1000元/笔
- 1000元/笔
申购费率(后端)
- 适用期限
- 原费率
- 爱基金优惠费率
- 1年以下
- 0.80%
- 0.08%
- 1年(包含)-2年
- 0.70%
- 0.07%
- 2年(包含)-3年
- 0.20%
- 0.02%
- 3年以上(包含)
- 0.00%
- 0.00%
赎回费率
- 持有期限
- 赎回费率
- 7天以下
- 1.50%
- 7天(包含)-1年
- 0.50%
- 1年(包含)-2年
- 0.40%
- 2年(包含)-3年
- 0.10%
- 3年以上(包含)
- 0.00%
运作费用
- 管理费率/年
- 托管费率/年
- 销售服务费
- 0.75%
- 0.20%
- --
- 序号
- 证券公司(63)
- 银行(21)
- 其他(23)
- A-G
- 长城国瑞证券 渤海证券 长城证券 光大证券 国联证券 国都证券 东吴证券 第一创业 财信证券 国盛证券 东莞证券 方正证券 东方证券 财达证券 财通证券 东海证券 国融证券 国新证券 东北证券 国元证券 国海证券 广发证券 国金证券 国泰君安 国投证券 国信证券
- 大连银行 工商银行 渤海银行 北京银行 包商银行 光大银行
- 爱基金 长量基金 大智慧基金
- H-N
- 华西证券 华泰证券 华安证券 华鑫证券 华龙证券 民生证券 华福证券 华夏证券 宏源证券 海通证券 江海证券 华宝证券 华泰联合证券
- 民生银行 华夏银行 交通银行 建设银行 杭州联合银行
- 和讯 诺亚正行 好买基金 蚂蚁基金 联泰基金 陆基金 汇成基金 肯特瑞
- O-T
- 申万宏源 山西证券 上海证券 平安证券 世纪证券 瑞银证券
- 平安银行 浦发银行 苏州农商银行 瑞银中国
- 天相投顾 天天基金 通华财富 上海汇付基金
- U-Z
- 兴业证券 中国银河 中信证券(山东) 中信证券华南 浙商证券 中银证券 万联证券 中原证券 粤开证券 中泰证券 中信建投 中金财富 中信证券 招商证券 中金公司 湘财证券 信达证券 中航证券
- 招商银行 中国银行 兴业银行 中信银行 中国农业银行 中国邮政储蓄银行
- 中信证券(浙江) 中信期货 阳光人寿 中信建投期货 众禄基金 展恒基金 宜信普泽 盈米基金